Содержание |
Биография
2023: Заочный арест по делу о хищении $8 млн
В конце ноября 2023 года Таганский суд Москвы заочно арестовал бывшего председателя правления Лайтбанка Константина Тогузаева. Он объявляется в краже со счетов одного из клиентов банка суммы в размере $8 млн.
Как сообщает «Коммерсантъ», рассмотрение ходатайства о заочном аресте прошло быстро. Следователь пояснил, что Тогузаев обвиняется в мошенничестве в крупном размере, скрылся от следствия и покинул Россию. По версии следствия, часть украденной валюты Тогузаев оставил себе, в то время как большая часть украденных средств была продана девяти физическим лицам.
По данным источников издания, клиентом, о котором идет речь в деле, является ООО «Спецметропроект». Украденные у компании средства Тогузаев продал, а часть перевел на счет ПАО «Мосстройреставрация», также являющегося клиентом Лайтбанка.
На рабочем месте Тогузаев перестал появляться в феврале 2018 года, а уже через месяц у банка отозвали лицензию. На момент отзыва долги банка перед клиентами составляли более 1,7 млрд рублей. Как пояснил регулятор, Лайтбанк работал по высокорискованной бизнес-модели, особенно в сфере кредитования физических лиц.Эффективность вместо расходов: на чем реально будет держаться ИБ в 2026 году 
Временная администрация, осуществлявшая внешнее управление банком после отзыва лицензии, выявила в ходе проверки сотрудников «признаки хищения имущества и сокрытия осуществленных ранее операций по выводу активов путем кредитования заемщиков, заведомо не обладавших способностью исполнить свои обязательства, а также организаций, не ведущих реальной хозяйственной деятельности». Агентство по страхованию вкладов (АСВ) в ходе судебного разбирательства взыскало с топ-менеджмента банка (в том числе и Тогузаева) 1,2 млрд рублей.
Кроме хищения средств клиентов, Тогузаев обвиняется и в мошенничестве с недвижимостью – в 2016-м году здание Лайтбанка в историческом особняке на Новой Басманной было продано гендиректору «Мосстройреставрации» Натигу Велиеву. Следствие утверждает, что деньги выплачены не были, а долговые расписки являются подложными, следовательно, сделка фиктивна.[1]
2025: Взыскание ₽1,3 млрд
В мае 2025 года стало известно о том, что Арбитражный суд города Москвы установил размер субсидиарной ответственности бывших руководителей и собственников ООО КБ «Лайтбанк» в сумме более ₽1,3 млрд. Решение было принято по заявлению государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) 30 апреля 2025 года.
По данным «Ассоциации российских банков», к субсидиарной ответственности привлечены бывшие бенефициары банка Константин Тогузаев, Александр Казарновский и Елена Фролова, заместитель председателя правления Андрей Сурядной, председатель наблюдательного совета Владимир Тогузаев, а также член наблюдательного совета Елена Бысова.
Суд признал, что основаниями для возложения ответственности на указанных лиц послужили выдача заведомо невозвратных кредитов, хищение денежных средств из кассы банка и со счетов клиентов. Данные действия привели к ухудшению финансового положения кредитной организации и ее последующему банкротству.
Предшествовало этому решение Верховного Суда Российской Федерации, который встал на сторону АСВ и отказал в рассмотрении кассационных жалоб бывших руководителей банка на судебные акты об установлении оснований для привлечения к субсидиарной ответственности. Данное постановление высшей судебной инстанции фактически подтвердило правомерность претензий АСВ к бывшему руководству Лайтбанка.
История банкротства Лайтбанка началась в 2018 году, когда Банк России отозвал у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций. Основанием для такого решения регулятора стала неадекватная оценка банком качества своего кредитного портфеля. При проведении надлежащей оценки кредитного риска было выявлено существенное снижение размера собственных средств (капитала) банка.[2]
Примечания
| Материал подготовлен на основе информации из открытых источников |
