Сервис анализа технических устройств

Продукт
Разработчики: Центральный банк РФ
Дата премьеры системы: декабрь 2019 г
Отрасли: Финансовые услуги, инвестиции и аудит

2019: Анонс

В начале декабря 2019 года стало известно о планах Центробанка РФ создать единую базу компьютеров и смартфонов, чтобы отслеживать и пресекать сомнительные денежные операции. Направленный на борьбу с отмыванием денег проект получил название «Сервис анализа технических устройств», рассказала РБК управляющий директор ассоциации «Финтех» (АФТ) Татьяна Жаркова.

Ранее ЦБ обязал банки анализировать устройства, с которых клиенты переводят деньги. Каждому устройства присваивается уникальны идентификатор. Если они совпадают у разных людей, то банк относит их к числу клиентов с повышенным уровнем риска. При этом единой базы для такого оборудования не было.

Стало известно о планах Центробанка РФ создать единую базу компьютеров и смартфонов, чтобы отслеживать и пресекать сомнительные денежные операции
Стало известно о планах Центробанка РФ создать единую базу компьютеров и смартфонов, чтобы отслеживать и пресекать сомнительные денежные операции

Предполагается, что запуск «Сервиса анализа технических устройств» позволит выделить «группу риска». В нее попадут разные пользователи, которые заходят в систему с одного устройства и наоборот. Банки получат доступ к оценке каждого клиента ЦБ и смогут, в зависимости от степени риска, проконтролировать его операции.

По словам Татьяны Жарковой, технология, протестированная на операциях юридических лиц, показала «высокий потенциал». Подозрения у банков будут вызывать устройства, которыми пользуются сразу несколько клиентов, или устройства, одновременно зарегистрированные в разных банках.

Как отметил партнер юридической фирмы «Арбитраж.ру» Владимир Ефремов, этот проект станет угрозой для тех, кто занимается отмыванием денег, потому что они имеют большое количество счетов в разных банках, но ограниченное число гаджетов, с которых совершаются операции,

Один из собеседников РБК рассказал, пилотный проект по созданию такой базы тестировали все лето 2019 года. Но «без энтузиазма», поскольку параметры системы, отслеживающей устройства юридических лиц, не были установлены, сообщил он. [1]

Примечания



СМ. ТАКЖЕ (1)