ФлексСофт: Ва-Банк АБС (VaBank FXL)

Продукт
Название базовой системы (платформы): Платформа FXL (Flexible eXtra Large)
Разработчики: ФлексСофт (ранее ФОРС-Банковские Системы) FlexSoft
Дата последнего релиза: 2017/07/17
Отрасли: Финансовые услуги, инвестиции и аудит
Технологии: АБС - Автоматизированные банковские системы

Содержание

Современная, гибкая и высокоэргономичная банковская система, ориентированная на небольшие и средние банки. Это полнофункциональная автоматизированная банковская система на платформе Oracle, реализованная в трехзвенной архитектуре. Централизованная многофилиальная архитектура поддерживает принцип «прозрачного» обслуживания клиентов в любом из подразделений банка и обеспечивает устойчивость системы ко взлому – вся бизнес-логика и интерфейсы доступа к базе данных находятся на сервере приложений. Управление системой, её обновление происходит централизованно на сервере, и в совокупности с централизованной обработкой данных приводит к существенному снижению затрат на сетевую инфраструктуру и администрирование системы. АБС «Ва-Банк» обладает встроенным сценарным механизмом, позволяющим быстро адаптироваться к любым стандартам бухучета и отчетности. Легко интегрируется с различными внешними подсистемами третьих производителе. Работает в более чем 60 банках РФ и стран СНГ.

VaBank FXL – полнофункциональная, высокопроизводительная система, предназначенная для комплексной автоматизации бизнес-процессов банка любого масштаба. VaBank FXL разработана с использованием передовых технологий Oracle и использует в качестве системы управления и хранения данными СУБД Oracle.

Функционал

VaBank FXL автоматизирует почти все задачи банка:

  • бухгалтерский учет;
  • автоматизированное расчетно-кассовое обслуживание клиентов;
  • кредитно-депозитная деятельность;
  • работа и обслуживание банковских карт;
  • деятельность на рынке ценных бумаг и межбанковского кредитования;
  • автоматизация внутрихозяйственной деятельности;
  • налоговый учет;
  • интеграция с внешними системами и службами.


Преимущества

  • Функциональная наполненность. VaBank FXL содержит необходимые программные модули, наиболее полно автоматизирующие все виды банковской деятельности с учетом текущих потребностей бизнеса и перспективных направлений его развития. При использовании VaBank FXL банку не приходится адаптировать стратегию к возможностям системы. Система не ограничивает заказчика в развитии, а предоставляет все необходимое для самых амбициозных планов банка. VaBank FXL имеет широкие продуктовые возможности для поддержки розничного кредитования при обслуживании кредитных продуктов, депозитных продуктов, карточных и кредитно-карточных продуктов.

  • Гибкость в настройках бизнес-процессов. В VaBank FXL значимые параметры системы не жестко заданы, а могут быть настроены в соответствии с бизнес-процессами конкретного банка. Применяя сценарный механизм, который позволяет описать и настроить любые бизнес-процессы, не внося изменений в программный код системы, банк имеет возможность оперативно изменять настроенные бизнес-процессы без привлечения компании-разработчика.
  • Централизованное управление системой. Настройка VaBank FXL выполняется администратором приложения. Все изменения могут быть внесены в программу в режиме реального времени.
  • VaBank FXL не требовательна к серверным мощностям в связи с тем, что не имеет внутреннего языка программирования, а использует только стандартные функции, предлагаемые корпорацией Oracle. Конечные пользователи системы работают с ней через любой стандартный браузер: MS Internet Explorer, Google Chrome, Firefox и т.д. Система создана для работы со сверхбольшими объемами данных.
  • Работа в непрерывном режиме 24х7. VaBank FXL спроектирована так, что для ее обновления или выполнения процедуры «закрытие дня» нет необходимости в остановке деятельности банка.
  • Безопасность и надежность работы в VaBank FXL гарантирована использованием технологий и инструментов Oracle, а также основанных на них внутренних разработках программного обеспечения. Дополнительный уровень безопасности обеспечивает технология ведения профилей доступа для пользователей системы.

2017

Модуль контроля и управления актуальностью клиентской информацией

Компания «ФлексСофт» реализовала модуль контроля и управления актуальностью клиентской информацией. Согласно текущему законодательству банк обязан не реже одного раз в год актуализировать информацию по своим клиентам.

Компания «ФлексСофт» автоматизировала процесс заполнения и проверки реквизитов клиента, произвела интеграцию с мастер-источниками данных по клиенту через API КонтурФокус компании АО «ПФ «СКБ Контур», что позволяет:

  • Уменьшить время обслуживания клиента сотрудником банка при первичном заведении клиента в систему.
  • Уменьшить количество ошибок при ручном вводе регистрационных данных по клиенту.
  • Автоматизировать актуализацию данных клиента из мастер-источников.

Модуль работает как с юридическими, так и с физическими лицами и имеет следующие возможности:

  • По основным реквизитам клиента при первичном его заведении через форму ввода производится запрос клиентской информации через API КФ, которая разносится по соответствующим полям формы ввода.
  • По основным реквизитам клиента при повторном обращении клиента в банк добавлена возможность отправки запроса на получение клиентской информации через API КФ. Полученная информация сверяется с введенной в АБС и при наличии расхождений происходит уведомление сотрудника банка.
  • Реализована возможность автоматического запуска групповой процедуры, которая получает информацию по клиенту из мастер-источников через API КФ и сверяет ее с информацией в АБС. Наличие расхождений ответственный сотрудник банка может просмотреть через специальную сверочную форму, где может выбрать верную клиентскую информацию из АБС или из систем-регистраторов через API КФ.
  • Для клиентов физических лиц реализована автоматическая процедура, проверяющая клиента на банкротство, а его паспорт на действительность. Данная процедура будет работать через API КФ.

Поддержка требований Положения № 550-П в модуле «Банковские отказы клиентам»

Компания «ФлексСофт» реализовала требования Банка России в рамках Положения № 550-П в модуле «Банковские отказы клиентам», расширив таким образом функциональность АБС «Ва-Банк» в части финансового мониторинга.

Положение №550-П устанавливает порядок информирования кредитными организациями (КО) и некредитными финансовыми организациями (НФО) о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом, отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, о случаях расторжения договоров банковского счета (вклада) с клиентом.

Модуль «Банковские отказы клиентам» позволяет:

  • Принимать посылки от Банка России, содержащие информацию о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом, отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, о случаях расторжения договоров банковского счета (вклада) с клиентом;
  • Формировать ответные квитанции о приеме или непринятии посылки;
  • Просматривать состав посылки (отправитель посылки КО или НФО, список сообщений), а также каждого сообщения посылки (сведения об участнике и сведения об операции);
  • Вести справочник отказов участникам с относящимся к каждому из них списком сообщений;
  • Вести новый черный список участников, которым было отказано в совершении операции, заключении договора банковского счета или расторгнут договор банковского счета;
  • Производить проверки в системе по новому черному списку в рамках всей клиентской базы, при заведении новой клиентской карточки, при вводе документа (проверка плательщика + получателя + назначение платежа), а также при получении входящих поступлений.

Как считают во «ФлексСофт», применение модуля «Банковские отказы клиентам» в АБС «Ва-Банк» позволит банкам оперативно решать все задачи, поставленные регулятором в рамках Положения № 550-П.

2016

Реестр российских программ

Компания «ФлексСофт» зарегистрировала в конце 2016 года в Реестре российских программ продукты собственного производства, входящие в состав Платформы FXL: Автоматизированную банковскую систему Ва-Банк FXL и Аналитическое хранилище DataForce FXL (в соответствии с приказом Минкомсвязи России №653 от 14.12.2016 г.), чем подтвердила свой статус российского разработчика.

в Единый реестр российских программ для электронных вычислительных машин и баз данных входят 4 программных продукта производства компании «ФлексСофт»: Автоматизированная банковская система Ва-Банк FXL, Core System FXL, Автоматизированная система Front Desk FXL и Аналитическое хранилище DataForce FXL. Всего Реестр содержит более 2400 программных продуктов российского производства и продолжает пополняться.

Модуль «Выгрузка справки 2-НДФЛ по клиентам» для ФНС

24 февраля 2016 года пресс-служба компании «ФлексСофт» сообщила о разработке компанией модуля формирования файлов для ФНС с персональными данными клиентов.

В соответствии с Приказом ФНС от 30 октября 2015 года №ММВ-7-11/485@ «Об утверждении формы сведений о доходах физического лица, порядка заполнения и формата ее предоставления в электронной форме» банкам необходимо формировать ряд отчетов для налоговых органов.

В модуле «Выгрузка справки 2-НДФЛ по клиентам» реализована подготовка:

  1. Справки о доходах физических лиц формата 2-НДФЛ, в соответствии с утвержденной формой,
  2. Справки по клиентам в формате XML,
  3. Сводные реестры сведений о доходах физических лиц в формате XML.


Работа модуля «Выгрузка справки 2-НДФЛ по клиентам» взаимосвязана с модулем «Депозиты», который служит источником данных для составления отчетных форм.

Использование этого модуля в АБС «Ва-Банк», по мнению разработчиков, поможет банкам создавать в автоматическом режиме дополнительную отчетность по клиентам для предоставления в ФНС, сократит время формирования справок по требованию клиентов.

Добавлена поддержка требований Положения №446-П

Специалисты компании «ФлексСофт» выполнили в начале 2016 года ряд доработок в соответствии с Положением Банка России от 22 декабря 2014 г. № 446-П `О порядке определения доходов, расходов и прочего совокупного дохода кредитных организаций`.

В соответствии с требованиями Банка России с 1 января 2016 года коммерческие банки должны вести учет доходов и расходов по новым правилам и предоставлять отчетность по новым формам.

Для реализации нововведений в АБС «Ва-Банк» расширены справочники констант счетов по отделениям, добавлены признаки типа клиента и резидентства, введены новые символы доходов и расходов и историчность их ведения в справочниках. В модулях системы изменен механизм досрочного закрытия вкладов.

Теперь банки могут использовать обновленный справочник, в котором константы имеют разбивку по типам валюты и по отделениям. Новые справочники доступны для использования в сценарном механизме АБС «Ва-Банк». Также создана новая форма 0409102 «Отчет о прибылях и убытках кредитной организации», которая является важной составляющей частью всех финансовых отчетов банков.

2015

Добавлена поддержка требований Положения №448-П

15 декабря 2015 года компания «ФлексСофт» сообщила о внесении доработок в модуль «Учет материальных ценностей» АБС «Ва-Банк» в соответствии с требованиями Положения №448-П «О порядке бухгалтерского учета основных средств, нематериальных активов, недвижимости, временно неиспользуемой в основной деятельности, долгосрочных активов, предназначенных для продажи, запасов, средств труда и предметов труда, полученных по договорам отступного, залога, назначение которых не определено, в кредитных организациях», которое вступает в действие с 1 января 2016 года.

Расширен справочник «Типы счетов». Для каждого логического имени счета и вида объекта можно указать список балансов первого и второго порядка, использующихся при открытии счетов и их привязке к карточке счета.

В карточку основного средства/нематериального актива добавлено дополнительное поле классификации «Тип основного средства или нематериального актива» и переключатели для дополнительной группировки основных средств по их типу.

Разработаны сценарии по переносу Основного средства/Нематериального актива из одного типа в другой. При заполнении карточки имущества введены дополнительные поля стоимости.

Усовершенствована методика расчета амортизации, доработаны отчеты в соответствии с требованиями Положения: ведомость износа БУ, ведомость прихода/расхода ОС, оборотная ведомость ОС БУ, сальдовая ведомость БУ.

Доработка модуля «Учет материальных ценностей» поможет банкам, использующим АБС «Ва-Банк», вовремя и в полной мере выполнить требования регулятора, согласно Положению №448-П.

Расширены возможности для зарплатных проектов

4 декабря 2015 года компания «ФлексСофт» сообщила о расширении возможностей для ведения зарплатных проектов в АБС «Ва-Банк».

Специалисты компании выполнили ряд доработок в модуле "Пластиковые карты" АБС «Ва-Банк» в части ведения договоров зарплатных проектов:

  • расширена функциональность модуля при создании договора зарплатного проекта с юридическим лицом. Теперь через интерфейс системы выполняется привязка к корпоративному договору, как выдаваемых физическим лицам карт, так и действующих.
  • банк получил возможность группировать договоры зарплатных проектов по различным признакам и определять тарифы на обслуживание корпоративных пластиковых карт в рамках выполненной группировки.
  • гибкая настройка необходимых счетов обслуживания договоров и привязка тарифных планов доступна в индивидуальном формате.
  • есть возможность взимания комиссий за обслуживание пластиковых карт с юридических лиц – владельцев договоров зарплатных проектов.

Использование дополнительных возможностей модуля "Пластиковые карты" АБС «Ва-Банк» помогает банкам улучшить качество обслуживания клиентов – юридических лиц, предлагая в рамках зарплатного проекта специальные условия по работе с банковскими картами сотрудников, увеличить эмиссию банковских карт, расширяя клиентскую базу физических лиц.

Комиссионный механизм доработан

22 октября 2015 года компания «ФлексСофт» выполнила ряд доработок по автоматизации процессов начисления и взимания комиссионных вознаграждений за услуги банка.

Комиссионный механизм - системная функция АБС «Ва-Банк», единая для всех модулей.

Специалисты разработчика усовершенствовали технологию учета комиссий по кредитным договорам в любой валюте. При осуществлении операций согласно тарифам, установленным банком, происходит автоматическая конвертация взимаемой суммы в необходимую валюту.

В модуле «Пластиковые карты» при взаимодействии с процессинговым центром в процессе обработки транзакционных файлов производится расчёт вознаграждения банка-спонсора.

Выполнена доработка системных механизмов, позволяющая в случае нехватки средств на счете клиента осуществлять списание комиссии со счета дебиторской задолженности по договору либо с минимального не снижаемого остатка на счете.

Банку предоставлена возможность постановки не продуктовой комиссии за оказанную услугу на картотеку, в случае если у клиента недостаточно денег на счете.

Как вести учет сведений о легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма в АБС "Ва-Банк"

Модуль финансового мониторинга в АБС «Ва-Банк» разработан в соответствии с требованиями международного и Российского законодательства в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Согласно указанию Банка России от 01.12.2014 №3464-У О внесении изменений в приложение 8 к Положению Банка России от 29 августа 2008 года N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Зарегистрировано в Минюсте России 24.12.2014 N 35374) с 01.02.2015 добавлен новый код операции 9002. В него группируются операции по расходованию некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества от иностранных государств, международных и иностранных организаций, иностранных граждан и лиц без гражданства. Код добавлен в общесистемный справочник АБС «Ва-Банк» «Коды видов операций, подлежащих обязательному контролю» и доработан алгоритм автоматического отбора данных операций.

Реализован логический контроль ответов на запросы Росфинмониторинга, проверка на соответствие xsd-схеме, добавлено логирование факта возникновения сообщения о совпадении со справочником террористов и отдельная форма для просмотра фактов возникновения таких сообщений.

2011: АБС «Ва-Банк» 10.2

Компания «Форс-Банковские Системы» объявила в октябре 2011 года о завершении этапа тестирования новой версии АБС «Ва-Банк» 10.2. АБС «Ва-Банк» 10.2 является логическим развитием АБС «Ва-Банк» версий ST и 10g. Новая версия вобрала в себя всю функциональность, имеющуюся на данный момент в АБС «Ва-Банк», и дополнена возможностями, предоставляемыми современными средствами разработки от корпорации Oracle, говорится в сообщении компании «Форс-Банковские Системы».

Отличительной особенностью АБС «Ва-Банк» 10.2 является то, что система работает на СУБД Oracle Database 11g, интерфейс реализован на базе Oracle Forms 11, используется сервер приложений Oracle WebLogic Server 11g.

Версия АБС «Ва-Банк» 10.2 предполагает работу в трехзвенной архитектуре, что соответствует современным тенденциям развития корпоративных информационных систем. Выпуск нового релиза является очередным и последовательным шагом в рамках концепции компании «Форс-БС» по развитию своих программных продуктов и модернизации технологий разработки.

При дальнейшей разработке информационных систем «Форс-БС» предполагает использование технологии Oracle ADF, Oracle JDeveloper, WebLogic и Oracle BI Publisher. Данная концепция разработки прикладного ПО соответствует идеологии корпорации Oracle по развитию информационных систем, отметили в «Форс-БС».

  • Компания «ФОРС-Банковские Системы» сообщила в январе 2012 года о выпуске нового модуля «Электронный обмен c ФНС» для АБС «Ва-Банк». «Электронный обмен c ФНС» — новый модуль АБС «Ва-Банк», разработанный в соответствии с положением Банка России от 29.12.2010 № 365-П («О порядке направления в банк поручения налогового органа, решения налогового органа, а также направления банком в налоговый орган сведений об остатках денежных средств в электронном виде»).

Модуль «Электронный обмен c ФНС» автоматизирует работу кредитных организаций, которые заключили с Банком России (в лице территориального учреждения ЦБ РФ) соглашения в соответствии с данным Положением. Электронный обмен информацией это, безусловно, большой шаг вперед на пути к оптимизации взаимодействия между банками и налоговыми органами. Прежде всего, он снижает себестоимость таких операций для банков. Также электронный обмен влияет на скорость передачи данных и на ее качество, что, в свою очередь может сократить количество претензий со стороны налоговых органов к выполнению банками обязанностей, предусмотренных Налоговым кодексом.

Модуль «Электронный обмен c ФНС» служит для обмена сообщениями с ФНС через РКЦ и имеет широкую функциональность автоматизации всех процессов взаимодействия с ФНС.



ПРОЕКТЫ (11) ИНТЕГРАТОРЫ (1) СМ. ТАКЖЕ (12)

ЗаказчикИнтеграторГодПроект
- Фридом Финанс (ФФИН Банк, ранее Duntonse)
ФлексСофт (ранее ФОРС-Банковские Системы) FlexSoft2020.01Описание проекта
- Ижкомбанк
ФлексСофт (ранее ФОРС-Банковские Системы) FlexSoft2018.12Описание проекта
- Почта Банк (ранее Лето Банк)
ФлексСофт (ранее ФОРС-Банковские Системы) FlexSoft2015.11Описание проекта
- Милбанк
ФлексСофт (ранее ФОРС-Банковские Системы) FlexSoft2015.09Описание проекта
- Нальчик КБ
ФлексСофт (ранее ФОРС-Банковские Системы) FlexSoft2015.09Описание проекта
- ТРАСТ Национальный банк
ФлексСофт (ранее ФОРС-Банковские Системы) FlexSoft2015.09Описание проекта
- Банк Аверс
ФлексСофт (ранее ФОРС-Банковские Системы) FlexSoft2015.09Описание проекта
- Объединенная расчетная система (ОРС)
ФлексСофт (ранее ФОРС-Банковские Системы) FlexSoft2014.12Описание проекта
- ОТП Банк
ФлексСофт (ранее ФОРС-Банковские Системы) FlexSoft2014.09Описание проекта
- Хлынов КБ
ФлексСофт (ранее ФОРС-Банковские Системы) FlexSoft2011.06Описание проекта
- Банк торгового финансирования
ФлексСофт (ранее ФОРС-Банковские Системы) FlexSoft2010.07Описание проекта



Распределение вендоров по количеству проектов внедрений (систем, проектов) с учётом партнёров

За всю историю
2017 год
2018 год
2019 год
Текущий год

Распределение базовых систем по количеству проектов, включая партнерские решения

За всю историю
2017 год
2018 год
2019 год
Текущий год

  ЦФТ-Банк - 71 (66, 5)
  RS-Bank - 58 (58, 0)
  Flextera - 35 (31, 4)
  Diasoft FA - 28 (16, 12)
  ПрограмБанк.АБС (ранее Центавр Омега) - 28 (28, 0)
  Другие 257

  RS-Bank - 4 (4, 0)
  ЦФТ-Банк - 4 (4, 0)
  Flextera - 2 (1, 1)
  ЦАБС Банк 21 век - 2 (2, 0)
  Colvir Banking System - 1 (1, 0)
  Другие 5

  RS-Bank - 3 (3, 0)
  Flextera - 3 (2, 1)
  Finastra Fusion Risk - 2 (2, 0)
  Correqts - 2 (2, 0)
  ПрограмБанк.АБС (ранее Центавр Омега) - 2 (2, 0)
  Другие 11

  ЦФТ-Банк - 12 (12, 0)
  Diasoft FA Beans - 4 (4, 0)
  Flextera - 3 (2, 1)
  TranzWare Online - 1 (1, 0)
  RS-Bank - 1 (1, 0)
  Другие 1

  ЦФТ-Банк - 2 (2, 0)
  TranzAxis - 1 (1, 0)
  Finastra Fusion Risk - 1 (1, 0)
  QBIS - 1 (1, 0)
  Diasoft FA Beans - 1 (1, 0)
  Другие 3