1С:АХД Банка
Административно-хозяйственная деятельность банка

Продукт
Название базовой системы (платформы): 1С:Предприятие 8.3
Разработчики: Айти Капитал Консалтинг (IT Capital)
Дата премьеры системы: 2015/01/21
Отрасли: Финансовые услуги, инвестиции и аудит
Технологии: Учетные системы

Содержание

«1С» идет в банки

«1С» готовит линейку отраслевых решений, предназначенных специально для использования в банковском секторе, рассказали TAdviser представители компании в июне 2015 года. В их числе – решения для управления финансами банка, бюджетирования, учета по МСФО, CRM для банков, а также решение для анализа контрагентов.

К созданию этих решений «1С» привлекает своих партнеров по схеме «совместно»: компания объявляет соответствующий конкурс на разработку, для участия в котором партнеры подают заявки. Готовый продукт затем входит в линейку продуктов «1С», пояснили в компании.

Спроса на свои отраслевые решения для банков в «1С» ожидают в небольших и средних кредитных организациях
Спроса на свои отраслевые решения для банков в «1С» ожидают в небольших и средних кредитных организациях

Первым, базовым отраслевым продуктом для банков, выпущенным «1С» по такой схеме (совместно с компанией «АйТи Капитал»), стало решение «1С:Административно-хозяйственная деятельность банка» (1С:АХД Банка), продажи которого стартовали в начале 2015 года. Оно предназначено для организации учета и управления административно-хозяйственной деятельностью кредитных организаций, использующих план счетов бухгалтерского учета, регламентированный постановлением Центрального банка РФ № 385-П.

При разработке этого решения был учтен проектный опыт внедрений в таких банках как «Газпромбанк», банк «Санкт-Петербург», «Лето Банк» (группа ВТБ), «ДжиИ Мани Банк» (GE Money Bank), «ИКАНО Финанс» (ФГ ИКЕА), «Банк Сосьете Женераль Восток» (BSGV), «Фундамент-Банк» и других.

Основными потенциальными заказчиками своих массовых, тиражных отраслевых решений для банков в «1С» видят несколько сотен банков, не входящих в топ-100 крупнейших в России. По данным ЦБ РФ, по состоянию на 1 июня 2015 года таковых насчитывается порядка 700.

При этом в банках первой сотни внедрения проектов на базе отраслевых решений тоже могут иметь место, уверены в «1С». В частности, из крупных банков уже используют продукты "1С" такие крупные банки, как Газпромбанк, Банк Санкт-Петербург, Московский Индустриальный Банк и др.

Представитель «АйТи Капитал» заявил TAdviser, что на протяжении нескольких месяцев, с момента вывода «1С:АХД Банка» на рынок, в сегменте небольших кредитных организаций идут стабильные продажи этого решения. Первым же крупным банком, внедрившим у себя новое решение, стал "Газпромбанк".

В «1С» отмечают, что некоторые ее типовые решения уже используются во многих банках, поскольку хорошо подходят для автоматизации ряда областей в этих организациях и без доработок под отраслевую специфику. Одним из них в компании называют свое решение для расчета зарплаты и управления персоналом.

В разговоре с TAdviser представитель «1С» также отметил, что спрос на решения их компании в банковской сфере постепенно растет, объясняя это тем, что платформа «1С:Предприятие» совершенствуется и становится способной обрабатывать все большие и большие объемы данных.

О системе "1С:АХД Банка"

1С:АХД Банка - система автоматизации учета и управления административно-хозяйственной деятельностью кредитных организаций, использующих план счетов бухгалтерского учета, регламентированный постановлением Центрального банка Российской Федерации № 385-П[1].

21 января 2015 года стало известно о выпуске компаниями «АйТи Капитал» и «» отраслевого решения «1С:АХД Банка».


Ключевые особенности «1С:АХД Банка»:

  • принятие управленческих решений на основе достоверной информации,
  • анализ хозяйственной деятельности,
  • удобство и простота ведения бухгалтерского и налогового учета на кредитном плане счетов согласно актуальному законодательству.


Описание

Конфигурация "Административно-хозяйственная деятельность банка" разработана на основе типовой конфигурации "Бухгалтерия предприятия", редакция 3.0 на платформе "1С:Предприятия 8".

Решение помогает организовать учет и управление административно-хозяйственной деятельностью кредитных организаций, использующих план счетов бухгалтерского учета, регламентированный постановлением Центрального банка Российской Федерации № 385-П.

Отраслевое решение предоставляет возможности:

  • Учет на банковском плане счетов согласно указанию ЦБ РФ № 385-П;
  • Учет договоров АХД;
  • Учет внеоборотных запасов;
  • Внесистемный учет материальных ценностей;
  • Учет событий после отчетной даты;
  • Банковские регламентные процедуры;
  • Учет основных средств и прочих капитальных вложений;
  • Учет нематериальных активов;
  • Учет материальных запасов;
  • Учет денежных средств;
  • Учет взаиморасчетов с контрагентами;
  • Учет расчетов с подотчетными лицами;
  • Учет доходов и расходов;
  • Учет расходов будущих периодов;
  • Учет доходов будущих периодов;
  • Учет резервов на возможные потери;
  • Учет основных средств и нематериальных активов в налоговом учете;
  • Учет НДС.

Для руководителей:

  • принимать управленческие решения на основе достоверной информации, анализировать хозяйственую деятельность кредитной организации.

Бухгалтерам:

  • вести бухгалтерский и налоговый учет по операциям административно-хозяйственной деятельности кредитной организации на соответствующем плане счетов, в части АХД кредитной организации.

Для интеграции с автоматизированными банковскими системами и иными информационными системами, поддерживается выгрузка данных по счетам и проводкам в нескольких форматах.

Реализован механизм автоматического открытия счетов, который позволяет существенно облегчить работу по ведению аналитических счетов и исключить ошибки при их открытии.

Для отражения внутрибанковских операций в конфигурацию добавлен отдельный документ "Мемориальный ордер" соответствующий требованиям ЦБ РФ № 2161-У. Реализована печатная форма мемориального ордера.

Учет "от документа" и типовые операции

Основным способом отражения хозяйственных операций в учете является ввод документов программы, соответствующих первичным бухгалтерским документам. Кроме того, допускается непосредственный ввод отдельных проводок.

Ведение учета деятельности нескольких организаций

"1С:Административно-хозяйственная деятельность банка" позволяет вести бухгалтерский и налоговый учет хозяйственной деятельности нескольких организаций. Учет по каждой кредитной организации можно вести в отдельной информационной базе. В то же время конфигурация предоставляет возможность использовать общую информационную базу для ведения учета нескольких учреждений – юридических лиц. Это удобно, если их хозяйственная деятельность тесно связана между собой: можно использовать общие списки товаров, контрагентов (деловых партнеров), работников, складов (мест хранения) и т. д., а обязательную отчетность формировать раздельно. Этот же механизм используется для ведения учета филиалов банков.

Учет на плане счетов кредитной организации

Синтетический и аналитический учет в конфигурации "Административно-хозяйственная деятельность банка" ведется с использованием банковского плана счетов с применением аналитических разрезов. Аналитические счета могут открываться как непосредственно в конфигурации "Административно-хозяйственная деятельность банка" по заданным параметрам открытия, так и импортироваться из автоматизированной банковской системы. При открытии лицевого счета расчет контрольного ключа в номере производится по правилам, изложенным в нормативном документе Центрального банка от 8 сентября 1997 года №515.

Окно открытия счета, 2015

Конфигурация "Административно-хозяйственная деятельность банка" позволяет вести аналитический учет на балансовых счетах второго порядка как сводно, так и с детализацией по каждому элементу аналитики.

Учет договоров административно-хозяйственной деятельности

В конфигурации "Административно-хозяйственная деятельность банка" ведется раздельный учет заключенных договоров по административно-хозяйственной деятельности и бухгалтерской аналитики для учета взаиморасчетов. Ведется журнал регистрации административно-хозяйственных договоров.

Учет основных средств и нематериальных активов

Учет основных средств и нематериальных активов реализован в соответствии с действующим Положением №385 "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации", а также законодательством Российской Федерации. Аналитический учет ОС и НМА ведется по подразделениям эксплуатации и материально-ответственным лицам.

Автоматизированы основные операции по учету:

  • отражение капитальных вложений в ОС (НМА);
  • отражение дополнительных расходов на приобретение;
  • принятие к учету и ввод в эксплуатацию ОС (НМА);
  • перемещение ОС в эксплуатации;
  • начисление амортизации ОС, НМА по амортизационным группам и в целом по кредитной организации;
  • модернизация ОС;
  • отражение выбытия ОС (НМА) в результате передачи прав собственности;
  • учет доходов и расходов, связанные с выбытием ОС (НМА), расчет финансового результата от выбытия имущества;
  • инвентаризация ОС;
  • учет ОС по инвентарным номерам;
  • формирование выходных форм: ОС-1, ОС-2, ОС-3, ОС-4, ОС-6, ИНВ-1, ИНВ-18, ИНВ-22.

Налоговый учёт амортизируемого имущества реализован в соответствии с гл.25 Налогового кодекса РФ.

Окно ведомости амортизации, 2015

Учет материальных запасов

Учет материальных запасов ведется в соответствии с Положением №385 "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации". Аналитический учет материальных запасов ведется по местам хранения.

Поддерживаются следующие способы оценки материальных запасов при их выбытии:

  • метод оценки по стоимости единицы запасов;
  • средней себестоимости;
  • себестоимости первых по времени приобретения материально-производственных запасов (ФИФО).

Складской учет

По складам может вестись количественный или количественно-суммовой учет. В первом случае оценка товаров и материалов для целей бухгалтерского и налогового учета не зависит от того, с какого склада они получены. Складской учет может быть отключен, если в нем нет необходимости.

В информационной базе можно отразить результаты инвентаризации, автоматически сверяемые с данными учета. На основании инвентаризации отражаются выявленные излишки и списанные недостачи.

Учет внеоборотных запасов

В программе "1С:Административно-хозяйственная деятельность банка" реализован учет имущества, приобретенного в результате осуществления сделок по договорам отступного, залога. Аналитический учет внеоборотных запасов ведется в разрезе мест хранения. Автоматизированы операции по переводу внеоборотных запасов в состав основных средств, а также операции реализации инвентарных объектов. Инвентарный учет указанного имущества осуществляется в порядке, установленном для основных средств.

Внесистемный учет материальных ценностей

Материальные запасы (кроме внеоборотных запасов) списываются на расходы при их передаче в эксплуатацию. Аналитический учет материальных ценностей в эксплуатации ведется по номенклатуре в разрезе подразделений и материально-ответственных лиц. При передаче в эксплуатацию материальным ценностям присваиваются инвентарные номера. Автоматизированы операции:

  • передача материальных ценностей в эксплуатацию;
  • перемещение материальных ценностей в эксплуатации;
  • списание материальных ценностей в эксплуатации.


Учет расчетов с контрагентами

Расчеты с контрагентами ведутся по договорам и документам расчетов.

Реализована функциональность по использованию парных счетов расчетов. По каждому контрагенту (договору с контрагентом) открываются счета учета дебиторской и кредиторской задолженности. В начале операционного дня операции начинаются по лицевому счету, имеющему сальдо (остаток), а при отсутствии остатка – со счета, соответствующего характеру операции. При отражении дебиторской задолженности – с активного парного счета расчетов, при отражении кредиторской задолженности – с пассивного счета расчетов.

Для выполнения свертки используется документ "Свертка парных счетов расчетов с контрагентами". При проведении документа выполняются операции:

  • перенос сальдо, противоположного признаку счета (т.е. на активном счете – кредитового сальдо, на пассивном счете – дебетового) на парный счет расчетов;
  • перенос меньшего сальдо на счет с большим сальдо, если по каким-либо причинам к концу операционного дня образовалось сальдо на обоих парных счетах.


Учет банковских и кассовых операций

Реализован учет движения наличных и безналичных денежных средств. Поддерживается ввод и печать платежных поручений, банковского ордера, приходных и расходных кассовых ордеров. Автоматизированы операции по расчетам с поставщиками, покупателями и подотчетными лицами (включая перечисление денежных средств на банковские карты сотрудников или корпоративные банковские карты), внесение наличных на расчетный счет. При отражении операций суммы платежей автоматически разбиваются на аванс и оплату. Платежные поручения на уплату налогов (взносов) можно ввести вручную или создать автоматически с помощью специализированной обработки.


Учет расчетов с подотчетными лицами

В программе "1С:Административно-хозяйственная деятельность банка" автоматизирован учет взаиморасчетов с подотчетными лицами с применением парных счетов расчетов 60307 и 60308 "Расчеты с работниками по подотчетным суммам". Отражается возмещение перерасхода и возврат неиспользованного остатка. Аналитический учет по счетам 60307 и 60308 ведется по сотруднику и назначению подотчетных средств.

По плановому сроку погашения задолженности, указанному для назначения подотчетных средств, ведется контроль погашения дебиторской задолженности подотчетных лиц. Для анализа количества дней просрочки и суммы долга подотчетных лиц на указанную дату предусмотрен отчет "Просроченная задолженность подотчетных лиц".


Учет доходов и расходов

Программа "1С:Административно-хозяйственная деятельность банка" предназначена для ведения бухгалтерского и налогового учета хозяйственной деятельности кредитной организации, поэтому финансовый результат кредитной организации в целом в системе не рассчитывается, за исключением операций выбытия имущества.

В конфигурации автоматизированы операции по следующим счетам учета:

  • 70601 "Доходы" по кредиту этого счета отражаются операции реализации имущества и услуг, а также прочие доходные операции;
  • 70606 "Расходы" по дебету данного счета отражается финансовый результат от выбытия имущества, начисление амортизации имущества, оприходование услуг и другие расходные операции.

Аналитический учет по счетам учета доходов и расходов ведется по статьям прочих доходов и расходов.

Аналитический учет по лицевым счетам организован по видам доходов и расходов по символам формы по ОКУД 0409102 "Отчет о финансовых результатах".


Учет доходов и расходов будущих периодов

В конфигурации "Административно-хозяйственная деятельность банка" реализованы основные операции по учету сумм, единовременно полученных, но подлежащих отнесению на расходы (доходы) в следующих отчетных периодах.

Аналитический учет на счетах учета расходов (доходов) будущих периодов ведется по каждому объекту (договору).

В конфигурации поддерживается следующая периодичность списания расходов будущих периодов:

  • ежемесячно;
  • ежеквартально.

Периодичность списания определяется в учетной политике кредитной организации и не может меняться в течение года.

Для расходов будущих периодов предусмотрен следующий порядок признания расходов:

  • по месяцам;
  • по календарным дням;
  • в особом порядке.

Списание расходов будущих периодов в расходы осуществляется регламентным документом "Списание расходов будущих периодов".


Учет резервов на возможные потери

В программе автоматизирован процесс формирования резервов по дебиторской задолженности (только в части операций по административно-хозяйственной деятельности) в соответствии с положением 283-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери".

Для определения величины резервов на возможные потери отдельные элементы расчетной базы классифицируются в одну из пяти категорий качества. При классификации элементов расчетной базы учитывается наличие у контрагента ссудной и приравненной к ней задолженности, классифицированной в определенную категорию качества.

Пересмотр категории качества происходит при закрытии дебиторской задолженности. В этом случае сформированный ранее резерв расформировывается, увеличивая доход банка.

При списании безнадежной задолженности ее стоимость компенсируется из резерва.

В соответствии с требованиями Положения №385-П аналитический учет на счетах резервов ведется в разрезе контрагентов и договоров.


Учет событий после отчетной даты

Операции, связанные с событиями после отчетной даты (СПОД), отражаются в бухгалтерском учете и отчетности в соответствии с нормативным актом Банка России о порядке составления кредитными организациями годового отчета. Указанные операции СПОД по хозяйственной деятельности кредитной организации отражаются в отчете "Ведомость оборотов по отражению событий после отчетной даты".


Учет НДС

Учет НДС реализован в соответствии с нормами гл. 21 НК РФ в соответствии с особым порядком, предусмотренным п. 5 ст. 170 НК РФ. Суммы НДС, уплаченные поставщикам по приобретаемым товарам (работам, услугам) включаются в расходы, принимаемые к учету при расчете налога на прибыль, при этом вся сумма налога, полученная ими по операциям, подлежащим налогообложению, уплачивается в бюджет.

В конфигурации "Административно-хозяйственная деятельность банка" предусмотрено два основных способа списания НДС в расходы банка:

  • списание в первичных документах при выполнении прочих условий;
  • списание регламентным документом "Списание НДС в расходы" в конце периода.

Автоматизировано заполнение книги продаж, а также книги покупок в части операций, предусмотренных п. 5 и п. 13 ст. 171 НК РФ

  • при возврате реализованных товаров (отказе от выполненных работ, оказанных услуг);
  • при возврате авансовых платежей;
  • при уменьшении стоимости отгруженных товаров (выполненных работ, оказанных услуг).


Интеграция с автоматизированной банковской системой

Конфигурация "Административно-хозяйственная деятельность банка" - отдельное приложение, реализует детальное и оперативное ведение учета процессов хозяйственной деятельности кредитной организации. Результатом проведения операций в конфигурации являются должным образом оформленные электронные документы, которые должны быть переданы в автоматизированную банковскую систему для формирования баланса. Но для формирования документов в программе "1С:Административно-хозяйственная деятельность банка" необходима информация из автоматизированной банковской системы. Для реализации обмена с автоматизированной системой поддерживается выгрузка данных в файлы различных форматов. Кроме того, возможно использование механизма web-сервисов.


Регламентные операции при закрытии дня

Помощник, предусмотренный в конфигурации для закрытия операционного дня, содержит список проверок, необходимых для закрытия операционного дня, а также месяца и года.

Помощник закрытия операционного дня предоставляет возможность:

  • проверить выполнение всех необходимых операций закрытия операционного дня;
  • закрыть операционный день;
  • отменить закрытие операционного дня;
  • сформировать отчеты, объясняющие расчеты и отражающие результаты выполнения проверок.

В зависимости от закрываемого операционного дня могут выполняться различные проверки:

  • если выбран последний день в месяце, будут выполнены операции по проверке начисления амортизации ОС и НМА;
  • если выбран последний день в квартале, будут дополнительно выполнены операции по проверке списания РБП и формированию записей книги покупок и книги продаж;
  • если выбран последний день в году, будет выполнена проверка закрытия года.

Для каждого операционного дня выполняется проверка начисления резервов на возможные потери и корректности остатков на счетах аналитического учета

Реализован запрет изменений в закрытом операционном дне с помощью установки границ запрета изменения данных.


Стандартные бухгалтерские отчеты

Конфигурация предоставляет пользователю набор стандартных отчетов, которые позволяют анализировать данные по остаткам, оборотам счетов и по проводкам в самых различных разрезах. При формировании отчетов настраивается группировка, отбор и сортировка выводимой в отчет информации, исходя из специфики деятельности организации и выполняемых пользователем функций.


Сервисные возможности

Контроль и исключение ошибочных ситуаций

"1С:Бухгалтерия 8 ПРОФ" предоставляет развитые средства контроля работы пользователя на различных этапах работы с программой:

  • контроль корректности и полноты вводимых данных;
  • контроль остатков при списании (перемещении) материальных ценностей;
  • контроль модификации и удаления документов, введенных ранее "даты запрета редактирования";
  • контроль целостности и непротиворечивости информации при удалении данных.


Загрузка классификаторов и курса валют

Программа предусматривает загрузку справочников и классификаторов:

  • классификатора БИК (справочника банковских идентификационных кодов участников расчетов на территории Российской Федерации) с сайта РБК;
  • адресных классификаторов ФНС;
  • курса валют с сайта РБК.

Загрузка осуществляется с информационных сайтов, а также из файлов, поставляемых на DVD-выпусках ИТС или в составе обновлений конфигурации.

Поиск данных

В конфигурации реализован полнотекстовый поиск по данным информационной базы. Поиск можно вести по нескольким словам, с использованием поисковых операторов или по точной фразе.

Управление доступом к учетным данным

Реализована возможность ввода ограничений на доступ к учетным данным отдельных организаций (юридических лиц), элементам справочных данных, документам. Пользователь с ограниченными правами доступа не имеет возможности не только как-либо изменить, но даже прочитать закрытые для него данные.

Интернет-поддержка пользователей

Пользователи программы могут непосредственно при работе с программой подготавливать и отправлять в фирму "1С" мнения об использовании программы, обращения в отдел технической поддержки, а также получать и просматривать ответы отдела технической поддержки. Также пользователи могут принять участие в опросе пользователей программы, проводимом фирмой "1С" в целях изучения проблем, возникающих в процессе эксплуатации.

Автоматическое обновление конфигурации

В конфигурацию включен помощник обновления конфигурации, который позволяет получить информацию о последних обновлениях, размещенных на сайте поддержки пользователей в сети Интернет, и автоматически установить обнаруженные обновления. Если файл обновления уже получен, то помощник позволяет провести обновление с использованием файла поставки обновления (.cfu) или файла поставки конфигурации (.cf) из любого локального или сетевого каталога.

Примечания



ПРОЕКТЫ (23) ИНТЕГРАТОРЫ (2) СМ. ТАКЖЕ (24)
ГЕОГРАФИЯ

ЗаказчикИнтеграторГодПроект
- Бинбанк
Айти Капитал Консалтинг (IT Capital)2017.07Описание проекта
- Кошелев-банк
Айти Капитал Консалтинг (IT Capital)2017.01Описание проекта
- Газпромбанк (ГПБ)
Синимекс (Cinimex)2016.04Описание проекта
- Донкомбанк
Айти Капитал Консалтинг (IT Capital)2016.03Описание проекта
- Газпромбанк (ГПБ)
Айти Капитал Консалтинг (IT Capital)2015.12Описание проекта
- Национальный Резервный банк (НРБанк)
Айти Капитал Консалтинг (IT Capital)2015.09Описание проекта
- Инкахран, НКО
Айти Капитал Консалтинг (IT Capital)2015.09Описание проекта
- Преодоление
Айти Капитал Консалтинг (IT Capital)2015.09Описание проекта
- Росавтобанк
Айти Капитал Консалтинг (IT Capital)2015.09Описание проекта
- Кузнецкий Банк
Айти Капитал Консалтинг (IT Capital)2015.09Описание проекта
- Липецккомбанк
Айти Капитал Консалтинг (IT Capital)2015.09Описание проекта
- Банк Объединенный финансовый капитал (ОФК Банк)
Айти Капитал Консалтинг (IT Capital)2015.09Описание проекта
- Нацкорпбанк
Айти Капитал Консалтинг (IT Capital)2015.09Описание проекта
- Ставропольпромстройбанк
Айти Капитал Консалтинг (IT Capital)2015.09Описание проекта
- Банк Санкт-Петербург
Айти Капитал Консалтинг (IT Capital)2015.09Описание проекта
- Энергомашбанк
Айти Капитал Консалтинг (IT Capital)2015.09Описание проекта
- Тендер-Банк
Айти Капитал Консалтинг (IT Capital)2015.09Описание проекта
- Инбанк
Айти Капитал Консалтинг (IT Capital)2015.09Описание проекта
- Почта Банк (ранее Лето Банк)
Айти Капитал Консалтинг (IT Capital)2015.09Описание проекта
- Резерв Банк Социального Развития
Айти Капитал Консалтинг (IT Capital)2015.09Описание проекта
- Ишбанк (Isbank)
Айти Капитал Консалтинг (IT Capital)2015.09Описание проекта
- РосДорБанк
Айти Капитал Консалтинг (IT Capital)2015.09Описание проекта
- Московский Индустриальный банк (МИнБанк)
Айти Капитал Консалтинг (IT Capital)2015.09Описание проекта



Распределение вендоров по количеству проектов внедрений (систем, проектов) с учётом партнёров

За всю историю
2016 год
2017 год
2018 год
Текущий год

Распределение базовых систем по количеству проектов, включая партнерские решения

За всю историю
2016 год
2017 год
2018 год
Текущий год

  Фабрика XBRL - 13 (13, 0)
  ABM Shelf - 6 (6, 0)
  Синтегро ОСБУ - 5 (5, 0)
  1С:Бухгалтерия - 4 (3, 1)
  Хомнет:НФО - 4 (4, 0)
  Другие 54