AzAML

Продукт
Разработчики: Инфосистемы Джет
Отрасли: Финансовые услуги, инвестиции и аудит
Технологии: АБС - Автоматизированные банковские системы,  Учетные системы

AML-решение позволяет идентифицировать клиентов

  • Сбор обязательной информации о клиентах. Ведение и периодическое обновление анкет клиентов.
  • Определение категории риска причастности клиента к «отмыванию» в зависимости от собранной информации, а в дальнейшем изменение категории риска в зависимости от деятельности клиента.

Выявлять лиц, причастных к террористической деятельности:

  • Проверка клиента на причастность к террористической деятельности.
  • Проверка контрагентов в расчетных операциях клиентов на причастность к террористической деятельности.
  • Приостановка расчетных операций. Отказ клиентам в обслуживании.
  • Ведение и обновление списков террористов.
  • Вести список публичных должностных лиц.
  • Реализовать документооборот для отдела финансового мониторинга. Автоматизация процесса расследования инцидентов.
  • Снизить количество ложных срабатываний за счет гибкой настройки сценариев.
  • Произвести интеграцию с банковскими системами. Поддержка основных стандартов индустрии.
  • Выявлять операции клиентов, подлежащие обязательному контролю.
  • Выявлять необычные операции и сделки, а также мошеннические схемы, распределенные территориально и растянутые во времени.
  • Предотвращать мошеннические операции.
  • Подготовить обязательную и аналитическую отчетность.
  • Реализовать как российские, так и международные требования в области противодействия легализации преступных доходов.

Внедрение системы позволит кредитным организациям в кратчайшие сроки реализовать новые требования законодательства, повысить уровень контроля соответствия и эффективность работы, снизить операционные риски.

Описание

Система состоит из нескольких модулей: анкеты клиента, анализа операций, документооборота, отчетности, аналитической отчетности и модуля администрирования. Анкета клиента содержит информацию о клиентах банка, периодически получаемую из АБС или из других внешних источников. При необходимости анкеты могут быть изменены -- данные, содержащиеся в них, удалены или обновлены. AzAML предусматривает возможность определения и ведения группы риска для каждого клиента. В системе также реализована проверка клиентов на присутствие в "черных" и "серых списках" банка. При этом система позволяет банку вести собственный "черный список", а также загружать списки таких международных организаций, как ООН и OFAC. Модуль реализует принцип KYC -- Know Your Customer, являющийся частью международных AML-стандартов.

AzAML выявляет подозрительные банковские операции с помощью набора сценариев (скриптов), представляющих собой механизмы для анализа операций и определения заданных типов поведения клиента. Все сценарии были выполнены в соответствии с требованиями законодательства Азербайджанской Республики. Каждая выполняемая банковская операция в режиме реального времени проверяется на соответствие списку скриптов. При выявлении подозрительной операции или операции, подлежащей обязательному контролю, AzAML автоматически создает дело для дальнейшего анализа ситуации ответственными сотрудниками банка. Для работы с делами в системе предусмотрен механизм документооборота. Таким образом, система AzAML позволяет фиксировать весь ход расследования операции, на каждом его этапе делу можно присваивать определенный статус.



ПРОЕКТЫ (1) ИНТЕГРАТОРЫ (1) СМ. ТАКЖЕ (1)


Распределение вендоров по количеству проектов внедрений (систем, проектов) с учётом партнёров

За всю историю
2016 год
2017 год
2018 год
Текущий год

Распределение базовых систем по количеству проектов, включая партнерские решения

За всю историю
2016 год
2017 год
2018 год
Текущий год

Распределение вендоров по количеству проектов внедрений (систем, проектов) с учётом партнёров

За всю историю
2016 год
2017 год
2018 год
Текущий год

  Диасофт (Diasoft) (4, 7)
  Инверсия (1, 1)
  Другие (0, 0)

Распределение базовых систем по количеству проектов, включая партнерские решения

За всю историю
2016 год
2017 год
2018 год
Текущий год

  ЦФТ-Банк - 60 (55, 5)
  RS-Bank - 56 (56, 0)
  Flextera - 35 (31, 4)
  ПрограмБанк.АБС (ранее Центавр Омега) - 28 (28, 0)
  Correqts - 26 (26, 0)
  Другие 251

  RS-Bank - 4 (4, 0)
  ЦФТ-Банк - 4 (4, 0)
  Flextera - 2 (1, 1)
  ЦАБС Банк 21 век - 2 (2, 0)
  Colvir Banking System - 1 (1, 0)
  Другие 5

  RS-Bank - 3 (3, 0)
  Flextera - 3 (2, 1)
  Finastra Fusion Risk - 2 (2, 0)
  Correqts - 2 (2, 0)
  ПрограмБанк.АБС (ранее Центавр Омега) - 2 (2, 0)
  Другие 10

  Diasoft FA Beans - 3 (3, 0)
  Flextera - 3 (2, 1)
  ЦАБС Банк 21 век - 1 (1, 0)
  Другие -1