Diasoft FA Beans

Продукт
Название базовой системы (платформы): Diasoft FA
Разработчики: Диасофт (Diasoft)
Дата последнего релиза: 2019/09/10
Технологии: АБС - Автоматизированные банковские системы

Содержание

Diasoft FA# Beansавтоматизированная банковская система на платформе Diasoft FA#. По данным на октябрь 2016 год, система включает 57 модулей.

Особенности

  • профессиональная разработка, базирующаяся на CMMI 3, Agile (SCRUM);
  • постоянный контроль качества по ISO 9000 и рекомендациям ГОСТ Р ИСО/МЭК 27034;
  • наличие модульного Bank API и документации к нему;
  • поддержка распространенных протоколов WSDL, SOAP, HTTP, REST, JSON и пр.
  • гибкость в выборе аппаратных решений и системного ПО (масштабируемость);
  • высокий темп доработок и поддержки изменений законодательства;
  • поддержка СПО-компонентов: ОС (Ubuntu, Mint), MQ (Diasoft MQ), Application Server (Diasoft Application Server);
  • поддержка альтернативных СУБД (PostgreSQL) и оборудования (партнерство с Huawei в сентябре 2016). [1]

2019

Подача средств защиты Diasoft FA# Beans на сертификацию во ФСТЭК России

10 сентября 2019 года компания «Диасофт» сообщила о запуске процесса сертификации своих продуктов во ФСТЭК России для выполнения требований ЦБ РФ 2020 года.

По итогам процедуры сертификации «Диасофт» сможет предложить банкам полный перечень продуктов, на которые распространяются последние требования законодательства. Так, компания обеспечит выполнение банками требований ЦБ РФ по сертификации программного обеспечения, вступающих в силу с 2020 и 2021 года.

Рынок активно готовится к изменениям, связанным с требованиями Банка России 382-П (см. пункт 1.2. на сайте ЦБ РФ), 683-П и ГОСТ Р 57580.1-2017. Согласно указаниям регулятора, с 1 января 2020 года банки должны использовать прикладное программное обеспечение, сертифицированное во ФСТЭК России, или провести анализ уязвимостей по требованиям к оценочному уровню доверия не ниже, чем ОУД 4. При этом требуется сформулировать задание по безопасности на базе утвержденного профиля защиты, разработанного ЦБ РФ.

«Диасофт», как эксперт в области финансового законодательства, занимает активную позицию в процессе подготовки клиентов к последним требованиям. Компания уже заключила договор с лабораторией ФСТЭК России и реализовала ряд этапов процесса сертификации средств защиты информации для своих цифровых платформ.

«
Хотим обратить внимание банковского сообщества, что для успешного прохождения процедуры сертификации по требованию ФСТЭК России в соответствии с Положением о системе сертификации средств защиты информации, утвержденным Приказом ФСТЭК России от 03.04.2018 N 55, необходимо сначала разработать средство защиты информации со встроенными механизмами защиты. Только после этого в объект испытаний можно включать прикладное программное обеспечение и проводить его проверку на отсутствие уязвимостей в коде. Требуется пройти много сложных этапов сертификации, но, по истечении 10 месяцев, наши продукты будут полностью готовы к внедрению в банках,
сказал Алексей Полетаев, директор по информационной безопасности компании «Диасофт»
»

Сертифицированные средства защиты информации для цифровых платформ «Диасофт» и прикладное программное обеспечение будут поставляться и поддерживаться отдельно, в виде сертифицированной линейки.

Автоматический расчет налога по договорам индивидуальных инвестиционных счетов

Компания «Диасофт» 25 марта 2019 года объявила об расширении функционала системы Diasoft FA# Beans. Так, в решении Учет НДФЛ по операциям с эмиссионными ценными бумагами в рамках Diasoft FA# Beans реализован автоматический расчет налога по договорам индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС).

Предложенный функционал в решении «Диасофт» позволяет анализировать доходы и расходы клиента по операциям с эмиссионными ценными бумагами, производить расчет налогооблагаемой базы с учетом особенностей ИИС, рассчитывать и применять убыток и инвестиционный вычет при закрытии договора. Продукт обеспечивает поддержку расчета налога по операциям срочного рынка при наличии лицензии на ФИСС (финансовые инструменты срочных сделок), позволяет готовить отчетность по договорам ИИС, в частности, по 2-НДФЛ с выгрузкой в «Налогоплательщик», а также 6-НДФЛ.

На 25 марта представленное решение Diasoft FA# Beans уже введено в промышленную эксплуатацию и используется в российском банке из числа топ-50.

Утверждение стратегии развития решения по автоматизации брокерского обслуживания на базе Diasoft FA# Beans

14 февраля 2019 года компания «Диасофт» сообщила, что утвердила трехлетнюю стратегию развития решения по автоматизации брокерского обслуживания на базе платформы Diasoft FA# Beans.

По информации компании, в 2018 году команда «Диасофт» уже реализовала часть функционала в решении Diasoft FA# Beans, Брокерское обслуживание. В частности, теперь пользователи могут вести широкую аналитику данных по клиентам. Появился конструктор тарифных планов брокерского обслуживания, который позволяет настроить до 40 различных клиентских тарифов. Проведена подготовка продуктов направления «Финансовые рынки» к работе с единым брокерским счетом. Также в функционал решения добавлена поддержка онлайн-расчета НДФЛ и обеспечена возможность работы банков на всех интересующих их рынках.

В 2019 году планируется развитие решения в части поддержки более простого и оперативного приема клиентов на обслуживание – client onboarding. Кроме того, при проектировании процессов «Диасофт» предлагает банкам использовать технологию Straight-Through processing (STP), которая позволит сократить затраты на поддержание работы системы за счет полной автоматизации обработки данных.

Стратегия «Диасофт» по развитию решения для автоматизации брокерского обслуживания на базе Diasoft FA# Beans предполагает ориентацию системы на предоставление банку гибких механизмов. С их помощью банк сможет выбрать индивидуальный или типовой подход к обслуживанию в зависимости от категории клиента.

Банки смогут быстрее реализовывать инициативы, направленные на развитие бизнеса, одной из таких инициатив является финансовый маркетплейс Банка России.

2018

Diasoft FA# Beans и «Финансовые активы и обязательства» приведены в соответствие с МСФО 9

23 октября 2018 года «Диасофт» сообщил о завершении комплекса технических работ по подготовке к требованиям МСФО (IFRS) 9, вступающим в силу с 1 января 2019 года. Компания привела в соответствие с вводимыми стандартоми линейку продуктов Diasoft FA# Beans, а также выпустила промышленную версию специализированного решения «Финансовые активы и обязательства», которое позволяет банкам с различной методологией практически без доработок, только настройками, решить бизнес-задачи по алгоритмизации расчета показателей по МСФО 9.

В соответствии с положением 579-П компания «Диасофт» поддержала бухгалтерский учет по стандартам МСФО 9 во всех продуктах линейки Diasoft FA# Beans. Так, внесены соответствующие изменения в продукт «Денежные рынки» в части сделок по межбанковским кредитам. В продукте «Фондовые рынки» серьезной доработки потребовал функционал операций с эмиссионными и ценными бумагами на биржевом и внебиржевом рынке, включая вложения в ценные бумаги и сделки РЕПО, компонент вексельного учета и эмиссий собственных облигаций. Также стандарт МСФО 9 поддержан в продуктах «Кредиты», «Депозиты», «Гарантии», «Аккредитивы» и «Резервы».

Как отмечают эксперты «Диасофт», процесс ведения бухучета значительно усложнился в контексте вступления в силу требований МСФО (IFRS) 9. Выполнять эти трудоемкие расчеты поможет продукт линейки Diasoft FA# Beans – «Финансовые активы и обязательства», который учитывает сложные алгоритмы, использующие не только данные, которые хранятся в системе, но и информацию из внешних статистических моделей, рейтингов и другие внешние данные, необходимые для расчета. Продукт позволяет гибко настроить модели для классификации и оценки различных активов и обязательств.

«
«Для целей бухучета с 1 января 2019 года потребуется рассчитывать суммы корректирующих проводок, а это функция, ранее не свойственная АБС. Соответственно, для этого мы реализовали продукт «Финансовые активы и обязательства» – своего рода конструктор, который гибко настраивается под любую методологию, выбранную банком. Таким образом, мы можем предложить, как универсальное решение, так и гибкое, основываясь на потребностях конкретного заказчика.
Виктор Русалеев, исполнительный директор бизнес-направления «Финансовые рынки Diasoft FA#» компании «Диасофт»
»

Промышленная версия продукта доступна для заказчиков «Диасофт» с 9 октября 2018 года.

Diasoft FA# Beans, Финансовые активы и обязательства

5 июля 2018 года стало известно, что в конце июня «Диасофт» представил широкой аудитории функционал решения Diasoft FA# Beans, Финансовые активы и обязательства для подготовки кредитных организаций к переходу на стандарт учета финансовых инструментов МСФО (IFRS) 9, который состоится 1 января 2019 года. Площадкой для презентации стало очередное заседание Технологического комитета «Диасофт» с участием представителей финансовых организаций России – главных бухгалтеров и их заместителей, руководителей IT-отделов, а также специалистов, отвечающих за отчетность МСФО.

«Диасофт» начал прорабатывать тему поддержки стандарта учета финансовых инструментов МСФО (IFRS) 9 еще в конце 2017 года. Тогда была организована рабочая группа с участием заказчиков, заинтересованных в теме обсуждения. В ходе регулярных заседаний эксперты «Диасофт» рассказывали о предстоящих масштабных изменениях и том, как они повлияют на IT-архитектуру кредитных организаций. За несколько месяцев плодотворной совместной работы с заказчиками «Диасофт» сформировал перечень критериев к функционалу решения и учел их при разработке.

На очередной встрече специалисты «Диасофт» продемонстрировали тестовые примеры работы представленного решения Diasoft FA# Beans, Финансовые активы и обязательства. Решение предназначено для автоматизации бизнес-процессов, связанных с классификацией, оценкой и обесценением финансовых активов и обязательств, включая контроль наличия и качества исходных данных.

«
В отличие от законодательных изменений в части отчетности за последние годы в случае с поддержкой стандарта МСФО (IFRS) 9 мы не обещаем заказчикам типовое решение. Мы разрабатываем инструмент, который обеспечит гибкость в ведении учета и предоставит банкам некий конструктор для настройки различных видов расчетов. При этом важно учитывать, что большая часть подготовительной работы лежит в зоне ответственности самого банка – учетная политика должна быть прописана еще до начала внедрения! То есть первым этапом перехода должен стать аудит, параллельно – подготовка методологии с целью выбора подходящей модели бухгалтерского учета. На этапе GAP-анализа мы сравниваем методологию банка с функционалом нашего решения и оцениваем на предмет необходимости каких-либо доработок в системе. Исходя из состоявшихся обсуждений продукта с некоторыми заказчиками, мы делаем вывод, что решение соответствует потребностям рынка, поэтому уже в сентябре 2018 года планируем выпустить его промышленную версию.
Андрей Алексанкин, руководитель продукта департамента «Финансовые рынки Diasoft FA#»
»

Как сообщил разработчик, продукт «Диасофт» взаимодействует с прикладными решениями линейки Diasoft FA# Beans, функционал которых также затрагивает изменения по МСФО (IFRS) 9 в части бухгалтерского учета и отчетности. В прикладных решениях рассчитываются корректировки, формируется продуктовый и бухгалтерский учет корректировок в соответствии с МСФО (IFRS) 9, по готовым показателям классификации, оценки и обесценения активов и обязательств.

Diasoft FA# Beans, Контроль платежей клиентов

21 июня 2018 года компания «Диасофт» представила решение Diasoft FA# Beans, Контроль платежей клиентов, которое автоматизирует процесс контроля финансовых транзакций для исполнения требований федерального закона №115-ФЗ о ПОД/ФТ. Дополнительно применение продукта позволяет сократить трудозатраты на РКО при оптимизации контроля.

Процесс проверки платежей, назначений и контрагентов, как правило, осуществляется в банках вручную либо с помощью специализированных решений. Эти решения отслеживают подозрительные платежи, а все остальные транзакции отправляют на обработку специалистам банка. При большом объеме транзакций процесс, организованный таким образом, становится крайне трудозатратным.

Решение «Диасофт» в линейке Diasoft FA# Beans — Контроль платежей клиентов — автоматизирует процесс обработки типичных платежей, то есть самого массивного блока информации. Подозрительные платежи, которые не отвечают тем или иным параметрам, автоматически отправляются для тщательной проверки на «ручной» контроль сотрудникам банка. Таким образом, помимо точного соблюдения требований законодательства, банк получает возможность снизить нагрузку на сотрудников бэк-офиса, подчеркнули в «Диасофт».

Решение Diasoft FA# Beans, Контроль платежей клиентов полностью готово к промышленной эксплуатации и уже внедряется в ряде банков, добавили в компании.

Diasoft FA# Beans, Персональные данные

В мае 2018 года компания «Диасофт» выпустила новый продукт Diasoft FA# Beans, Персональные данные для автоматизации процесса контроля, корректного уничтожения и обезличивания персональных данных физического лица при отзыве согласия клиента или в случае истечения срока на обработку данных. Отказ от ручного труда позволит свести к минимуму риск неполного или ошибочного уничтожения данных клиентов, тем самым исключив вероятность нарушения законодательства. Как следствие, будет минимизирован риск выплаты штрафов, которые с лета 2017 года увеличились в десятки раз.

Решения для автоматической загрузки и выгрузки данных при обмене с сервисами НРД

22 мая 2018 года компания «Диасофт» сообщила о запуске в эксплуатацию решений для автоматической загрузки и выгрузки данных при обмене с сервисами Национального расчетного депозитария.

Компания расширила портфель продуктов инструментом для взаимодействия ИТ-системы Diasoft FA# Beans с «НРДирект» – web-кабинетом корпоративных действий (рабочее место пользователя СЭД НРД). Решение полностью автоматизирует выгрузку данных о владельцах ценных бумаг по корпоративным действиям из банковской системы и поддерживает форматы, необходимые для их последующей загрузки в «НРДирект». Данные визуализируются в удобном интерфейсе, что позволяет контролировать их корректность, а гибкая система настроек предоставляет пользователю возможность управлять объемом выгружаемой информации. Благодаря этому обмен данными между продуктом Diasoft FA# Beans, Депозитарный учет и «НРДирект» осуществляется своевременно и не требует дополнительной ручной работы, отметили в компании.

Другой продукт, представляющий собой интерфейс загрузки справочника ценных бумаг, позволяет пользователям ИТ-системы Diasoft FA# Beans автоматически обрабатывать информационный поток из системы НРД. Функционал решения позволяет загружать данные в буфер продукта Diasoft FA# Beans, Ядро финансовых инструментов для их дальнейшей полной или выборочной передачи в соответствующие справочники системы. Решение предполагает возможность загрузки файловой информации о финансовых инструментах, в частности ценных бумагах, и организациях, которые с ними связаны (эмитенты, регистраторы, ПИФы, УК и др.).

Оба решения прошли тестирование и готовы к запуску в промышленную эксплуатацию.

2017: Функция дополнительной аутентификации

10 августа компания «Диасофт» объявила о расширении функционала продукта Diasoft FA# Beans — добавленные возможности позволяют использовать многофакторную усиленную идентификацию при авторизации в банковской системе. Такая аутентификация особенно актуальна в работе сотрудников, имеющих права ввода и подтверждения финансовых документов. Компания реализовала этот функционал в рамках программы обеспечения безопасной эксплуатации продуктовой линейки Diasoft FA# Beans.

Как известно, любая информационная система, включая банковскую, наиболее уязвима изнутри. По статистике, 80% всех атак осуществляются за счет подсматривания, перехвата или подбора паролей, и около 70% из них происходят при участии служащих банка. Это становится возможным также из-за недостаточной надежности существующих механизмов аутентификации пользователей, самым распространенным из которых до сих пор остается пара «логин и пароль», указали в «Диасофт».

Функционал продукта Diasoft FA# Beans теперь включает в процесс осуществления доступа к системе банка дополнительный этап аутентификации, который не позволит производить действия от имени другого пользователя даже при условии знания его данных для входа. Вариантов дополнительной аутентификации, как аппаратных, так и программно-аппаратных, может быть множество.

В качестве стартового предложения разработчики «Диасофт» внедрили алгоритм аутентификации временными паролями (TOTP), которые действуют всего одну минуту. Пароли генерируются мобильным приложением, не использующим для своей работы сетевой обмен, что обеспечивает должный уровень защиты от перехвата информации извне. Преимуществом такого метода, как указали в компании, является централизованное управление. При утере устройства или рассинхронизации приложения администратор сбрасывает параметры привязки пользователя в системе. Для восстановления возможности доступа сотруднику достаточно скачать приложение по QR-коду, а затем активизировать его. Такой подход избавит банк от финансовых и временных затрат на подключение новых пользователей и восстановление второго фактора доступа для уже существующих сотрудников.

По мнению «Диасофт», особенно полезна дополнительная аутентификация — при использовании ранее выпущенной опции «Доменная аутентификация»: дополнительный фактор нивелирует риск допуска злоумышленника в АБС вместо отлучившегося сотрудника.

«
Многофакторная аутентификация TOTP-алгоритмом протестирована и готова к работе. Мы работаем и над использованием иных устройств и уникальных признаков: специальных токенов с неизвлекамыми ключами, EMV банковских карт, токенов RSA и других устройств. Достаточно интересные результаты обещают биометрические методы подтверждения и проверки. Собственный штат программистов и сеть партнеров дают нам возможность воплотить в жизнь практически любой вариант, требующийся банку, — заявил Игорь Легезин, директор направления «Информационная безопасность» компании «Диасофт».
»

Представленная функциональность не требует дополнительного внедрения. Для ее установки достаточно приобрести лицензию и осуществить перенастройку способа авторизации, которую можно выполнить без участия разработчика.

Примечания



ПРОЕКТЫ (3) ИНТЕГРАТОРЫ (1) СМ. ТАКЖЕ (5)


Распределение вендоров по количеству проектов внедрений (систем, проектов) с учётом партнёров

За всю историю
2016 год
2017 год
2018 год
Текущий год

  Диасофт (Diasoft) (4, 7)
  Инверсия (1, 1)
  Другие (0, 0)

Распределение базовых систем по количеству проектов, включая партнерские решения

За всю историю
2016 год
2017 год
2018 год
Текущий год

  ЦФТ-Банк - 60 (55, 5)
  RS-Bank - 56 (56, 0)
  Flextera - 35 (31, 4)
  ПрограмБанк.АБС (ранее Центавр Омега) - 28 (28, 0)
  Correqts - 26 (26, 0)
  Другие 251

  RS-Bank - 4 (4, 0)
  ЦФТ-Банк - 4 (4, 0)
  Flextera - 2 (1, 1)
  ЦАБС Банк 21 век - 2 (2, 0)
  Colvir Banking System - 1 (1, 0)
  Другие 5

  RS-Bank - 3 (3, 0)
  Flextera - 3 (2, 1)
  Finastra Fusion Risk - 2 (2, 0)
  Correqts - 2 (2, 0)
  ПрограмБанк.АБС (ранее Центавр Омега) - 2 (2, 0)
  Другие 10

  Diasoft FA Beans - 3 (3, 0)
  Flextera - 3 (2, 1)
  ЦАБС Банк 21 век - 1 (1, 0)
  Другие -1