HandyBank

Продукт
Разработчики: HandySolutions
Дата последнего релиза: 2014/12/15
Отрасли: Финансовые услуги, инвестиции и аудит
Технологии: Системы дистанционного банковского обслуживания

Содержание

Система HandyBank – это персональный интернет-банковский сервис, предоставляемый любым из банков-участников системы своему клиенту – физическому лицу.

HandyBank позволяет клиенту банка круглосуточно с любого компьютера или мобильного телефона совершать через Интернет платежи со счета (счетов) своей банковской карты (карт), не передавая в Интернет ни номера своей карты, ни PIN-кода к ней и других ее реквизитов.

1 августа 2011 г. число банков – провайдеров системы HandyBank достигло 50. Среди них – Банк Ренессанс Кредит, Московский Кредитный Банк, Мособлбанк, Банк Югра, Интерпрогрессбанк и др. Решение интернет-банкинга HandyBank эффективно используется банками как в качестве готового собственного решения для дистанционного банковского обслуживания (ДБО), так и в качестве дополнительного платежного продукта для розничных клиентов.

На 01.05.2014 года интернет-банкинг HandyBank установлен в 147 банках. Технологическое взаимодействие реализовано с 15 in-house-процессингами и 16 мультибанковскими процессинговыми центрами. Решение HandyBank сертифицировано на соответствие международному стандарту PCI DSS. Онлайн-сервисы платежной системы HandyBank предоставляют своим розничным клиентам 147 российских банков.

Согласно статистике, комплексность и удобство HandyBank позволяют вовлекать в систему интернет-банкинга 8-12% клиентов в год от объема активной карточной эмиссии банка. Ежемесячный оборот платежей через систему в расчете на одного клиента растет от 7 тыс. руб. в первый год до 23 тыс. руб. на третий год использования продукта.

Через систему HandyBank можно оплачивать товары и услуги около 7 тыс. торгово-сервисных предприятий (мерчантов). Пользовательский функционал состоит из 8 платежных режимов и множества сервисных функций. Система имеет сертификаты безопасности и качества ISO/ IEC 27001:2005, ISO 9001:2008, а также PСI DSS.

В марте 2011 г. HandyBank занял первое место в итоговом рейтинге функциональности интернет-банкингов журнала «Эксперт».

Безопасность совершения дистанционных платежей в интернете

Каждый интернет-платеж со своего счета клиент персонально по своему выбору удостоверяет (подписывает) с помощью Handy-кода1 или Handy-токена2, позволяющих его банку надежно убедиться, что в данный момент через Интернет счетом распоряжается именно его клиент – владелец счета. В этом состоит главное преимущество платежей в Интернете через систему HandyBank по сравнению с обычными карточными платежами в Интернете (т.е. платежами, осуществляемыми держателем карты с помощью прямого ввода в Интернет реквизитов своей банковской карты).

Максимальный набор платежных операций

Другим важным отличием платежей через HandyBank от обычных карточных платежей в Интернете является то, что будучи интернет-банковской системой, HandyBank позволяет банковскому клиенту дистанционно совершать в Интернете принципиально более широкий, по сравнению с карточными интернет-платежами, спектр платёжных операций:

  • оплачивать множество услуг в упрощенном режиме;
  • совершать банковские переводы;
  • платить налоги, сборы, штрафы и т.д. (госплатежи);
  • совершать мгновенные переводы через Интернет с карты на карту (причем независимо от платежных систем);
  • совершать интернет-покупки с банковской гарантией возврата денег при любых проблемах с поставкой товара (платежный режим Handy-safe).


Помимо безопасности интернет-платежей и широкого спектра операционных возможностей система HandyBank предоставляет пользователям следующие выгоды и преимущества:

  • Гарантия вкладов
  • Мобильный банкинг
  • Пополнение счетов через терминальные сети и системы денежных переводов

Система HandyBank совместима с любым банковским процессингом и обеспечивает банкам готовое, не требующее затрат на разработку и внедрение действующее решение интернет-банкинга для их клиентов, а держателям карт, эмитированных этими банками, – стандартизированный банковский онлайн-сервис, отвечающий самым высоким требованиям безопасности и удобства использования.

Система HandyBank получила сертификаты ISO/IEC 27001:2005 и ISO 9001:2008 – на соответствие международным требованиям к менеджменту информационной безопасности и к менеджменту качества в области разработки, внедрения и сопровождения программных продуктов, а также подтвердила свое соответствие международному стандарту безопасности PCI DSS (Payment Card Industry Data Security Standard).

Соответствие стандарту PCI DSS

Межбанковская платежная система интернет-банкинга HandyBank прошла осенью 2013 года аудит соответствия международному стандарту безопасности PCI DSS 2.0. Тестирование и итоговая проверка показали, что HandyBank полностью отвечает всем требованиям международных платежных систем по обеспечению информационной безопасности и гарантирует высокий уровень защищенности данных держателей банковских карт при обработке платежей и проведении онлайн-транзакций.

Успехи в рейтингах

Согласно итоговому рейтингу функциональности интернет-банкингов - март 2011 года, проведенному рейтинговым агентством «Эксперт», I место в нем заняла система HandyBank. Интернет-банкингом этой системы пользуются на сегодняшний день 37 российских банков.

В пятерку лучших интернет-банкингов также вошли продукты Пробизнесбанка, СКБ-банка, Faktura.ru и Альфа-банка. В рейтинге «Эксперта» оценивались уровень возможностей (функции) и безопасности, который предоставляет интернет-банкинг пользователям. Эксперты-аналитики выделили 3 сегмента для оценки: внешний платежный функционал, внутренние операции и сервисные функции, а также информационную и финансовую безопасность.

По мнению журнала «Эксперт», лидерство в рейтинге системы HandyBank – результат сочетания широкого набора реализованных в ней платежных возможностей, большого количества получателей платежей, а также ряда уникальных преимуществ, например, полный сервис оформления авиабилетов (выбор, бронирование, оплата и получение) и страхования рисков потерь клиентов от компьютерных преступлений.

Пополнение карт MasterCard

Система интернет-банкинга HandyBank ввела весной 2012 года новую услугу по пополнению счетов карт Maestro и MasterCard, выпущенных любым российским банком. С помощью нового сервиса системы HandyBank можно перевести средства на карточные счета друзей, родственников, партнеров или погасить кредитную задолженность по карте MasterCard. Онлайн-операция по переводу средств проста и удобна: в web-офисе HandyBank достаточно указать только номер карты получателя и необходимую сумму в рублях. Пополнять можно не только рублевые, но и валютные счета карт MasterCard любого вида. В этом случае банк-эмитент карты осуществляет конвертацию средств.

Технологически передача данных в банк-эмитент об операции пополнения конкретной карты производится системой HandyBank моментально. Длительность зачисления средств непосредственно на карточный счет зависит от банка-эмитента карты получателя и может быть либо мгновенной, либо составлять от 1 до 3 дней. Получить перевод и тут же воспользоваться деньгами можно в любой стране мира, сняв наличные в банкомате или предъявив карту MasterCard для оплаты товаров и услуг.

Ранее разработчиками системы HandyBank для пользователей интернет-банкинга был успешно внедрен сервис по пополнению карт Visa или Visa Electron, выпущенных любым российским банком.

Аутсорсиновое решение HandyBank

Аутсорсиновое решение HandyBank банки могут использовать как платежный режим, интегрированный в действующую систему интернет-банкинга, реализовать на базе Handy полнофункциональный интернет-банкинг, а также систему электронных денег или на основе бонусного Handy-модуля создать собственную программу лояльности.

Внедрение новых информационно-финансовых сервисов HandyBank в сочетании с платежными режимами (оплата услуг, денежные переводы, налоговые платежи, штрафы и т.д.) позволяет оказывать банкам полный комплекс ДБО.

С помощью «Информационного сервиса» клиенту становится доступны расчетные, депозитные, кредитные счета. Сервис «Внутрибанковские переводы» позволяет погасить задолженность по кредиту, пополнить вклад, сделать онлайн-зачисление на карту, конвертировать средства, перевести средства на счет другого физического или юридического лица, открытый в банке. Сервис «Мой Банк» предназначен для дистанционного продвижения продуктов и услуг банка с возможностью открытия депозита с одновременным зачислением средств с зарплатной карты, формирования заявки на получение кредита в банке, а также электронных заявлений по формам банка. Сервис «Сообщения» создан для организации коммуникаций с клиентами банка (как информирование всех пользователей интернет-банкинга, так и персональное взаимодействие с каждым клиентом).

В условиях глубокого экономического кризиса и жестких международных санкций вопросы экономии ресурсов и оптимизации бизнес-процессов становятся для банков приоритетными. При значительном сокращении процентных доходов увеличивается важность роста комиссионных доходов. Возрастает роль и эффективность ДБО как инструмента по перенаправлению клиентского трафика из офисов в онлайн для снижения стоимости обслуживания клиентов. В докладе «Как удержать деньги клиентов с помощью ДБО» дан анализ поведенческой доминанты розничных клиентов и предложены практические инструменты по значительному увеличению доли безналичных расчетов по сравнению с наличными.

2015: HandyBank получила сертификат соответствия PCI DSS

9 октября 2015 года стало известно о завершении процедуры сертификации платежной системы HandyBank на соответствие требованиям стандарта PCI DSS[1].

Итоговый аудит подтвердил соответствие технологических процессов и сервисов HandyBank всем требованиям стандарта международных платежных систем, в том числе в создании и сопровождении защищенной сети, реализации мер строгого контроля доступа, защиты данных держателей карт, регулярном мониторинге и тестировании сети, соблюдении требований информационной безопасности.

Примечания

1 Handy-код – случайное шестизначное число, действующее только в течение 6 минут, которое при совершении платежа клиент по своему запросу получает от Системы на свой мобильный телефон по SMS для ввода в соответствующую экранную форму

2 Handy-токен - генератор одноразовых паролей 2-го поколения (небольшой прибор в виде брелока или калькулятора). Для подтверждения платежа после введения PIN-кода на Handy-токене, клиент получает на его дисплее синхронизированный по времени и событию одноразовый цифровой пароль, действующий только 50 секунд



ПРОЕКТЫ (116) ИНТЕГРАТОРЫ (2) СМ. ТАКЖЕ (115)
ГЕОГРАФИЯ

ЗаказчикИнтеграторГодПроект
- Нефтепромбанк
HandySolutions2017.09Описание проекта
- Банк Гагаринский
HandySolutions2014.05Описание проекта
- (М Банк) Мосстройэкономбанк
HandySolutions2013.09Описание проекта
- Международный Банк Финансов и Инвестиций (МБФИ)
HandySolutions2013.09Описание проекта
- Промэнергобанк (Промышленный энергетический банк)
HandySolutions2013.06Описание проекта
- Плюс Банк
HandySolutions2013.06Описание проекта
- АКБ Глобус
HandySolutions2013.06Описание проекта
- Кубанский Универсальный Банк
HandySolutions2013.05Описание проекта
- Евроситибанк
HandySolutions2013.05Описание проекта
- Златкомбанк
HandySolutions2013.04Описание проекта
- Сибнефтебанк
HandySolutions2013.03Описание проекта
- Инвестторгбанк (Инвестиционный торговый банк)
HandySolutions2013.03Описание проекта
- СтройкомБанк
HandySolutions2013.02Описание проекта
- Московский вексельный банк
HandySolutions2013.02Описание проекта
- ЛИНК-Банк
HandySolutions2013.02Описание проекта
- Банк Рублев
HandySolutions2012.12Описание проекта
- КБ Анелик РУ
HandySolutions2012.12Описание проекта
- Тюменьагропромбанк
HandySolutions2012.12Описание проекта
- РФИ Банк
HandySolutions2012.12Описание проекта
- Булгар банк
HandySolutions2012.11Описание проекта
- Геобанк
HandySolutions2012.11Описание проекта
- Банк Уссури
HandySolutions2012.11Описание проекта
- Русский ипотечный банк
HandySolutions2012.10Описание проекта
- Спецсетьстройбанк
HandySolutions2012.10Описание проекта
- HandySolutions
Рукард2012.10Описание проекта
- Банк Открытие
HandySolutions2012.09Описание проекта
- БФГ-Кредит
HandySolutions2012.09Описание проекта
- Русский Торговый Банк (РТБК)
HandySolutions2012.09Описание проекта
- Софрино Банк
HandySolutions2012.08Описание проекта
- Кредит Урал Банк (КУБ)
HandySolutions2012.08Описание проекта

<< < 1 2 3 4 > >>


Распределение вендоров по количеству проектов внедрений (систем, проектов) с учётом партнёров

За всю историю
2016 год
2017 год
2018 год

Распределение базовых систем по количеству проектов, включая партнерские решения

За всю историю
2016 год
2017 год
2018 год

  ДБО BS-Client - 187 (182, 5)
  HandyBank - 116 (116, 0)
  Faktura.ru - 45 (45, 0)
  InterBank RS - 34 (28, 6)
  TranzWare Online - 16 (14, 2)
  Другие 139

  IsFront - 7 (7, 0)
  Faktura.ru - 3 (3, 0)
  TranzWare Online - 2 (1, 1)
  ДБО BS-Client - 2 (2, 0)
  Assist: Assist - 1 (1, 0)
  Другие 6

  Correqts Retail - 4 (4, 0)
  Faktura.ru - 4 (4, 0)
  Way4 - 3 (3, 0)
  InterBank RS - 3 (2, 1)
  ISimpleBank - 2 (2, 0)
  Другие 9