2018/04/13 12:00:30

Информационные технологии в Альфа-Банке

Статья посвящена вопросам создания, развития, эксплуатации и надежности информационных систем «Альфа-Банка».

Содержание

2018

Альфа-Банк внедрил электронное подписание документов в отделениях

Во всех отделениях розничной сети Альфа-Банка применяется сервис электронного подписания документов - отчёта о сессии, расписки в получении банковской карты, заявления на закрытие счета клиента – все эти документы клиенты могут подписать либо посредством введения пин-кода своей карты, либо путем получения кода подтверждения из sms-сообщения. Подписание этих документов составляет значительную долю в документообороте отделения и наиболее часто используются в работе.

«Такой процесс в два раза снизил время оформления документов и позволил увеличить скорость обслуживания в отделении за счет автоматического подписания и отправки в электронный архив, а также значительно сократил бумажный документооборот отделений. Теперь сотрудники смогут посвятить еще больше времени консультации клиентов по продуктам и сервисам банка, а также решению их личных финансовых задач», - прокомментировала ​директор по продажам блока «Розничный бизнес» Альфа-Банка Татьяна Волошина.

Присоединение к Консорциуму R3

Членство Альфа-Банка в ассоциации R3 позволит сделать еще один качественный шаг в развитии блокчейн-систем для всей отечественной банковской отрасли и в дальнейшем даст возможность предоставлять клиентам более удобные и доступные продуктовые решения.

«Вступление в блокчейн-консорциум R3 является важной вехой на пути интеграции Альфа-Банка, первого российского банка-участника, а в дальнейшем и всего российского банковского сообщества в новейшую глобальную финансовую инфраструктуру, - отметила главный операционный директор Альфа-Банка Мария Шевченко. - Это отличная возможность вместе с ведущими игроками глобального рынка создать новые инструменты совершения финансовых транзакций, а также значительно ускорить взаиморасчеты по сделкам и снизить себестоимость отдельных операций».

Первым проектом в рамках R3 станет принци работы KYC (Know Your Customer — «знай своего клиента»). Вероятнее всего, приоритетным направлением банк выберет работу с зарубежными контрагентами по документарным аккредитивам. В проекте по тестированию приложения участвуют 24 банка.

«Альфа-Банк» широко внедрил DevOps-культуру и учится считать ее финансовый эффект

«Альфа-Банк» довел число DevOps-команд в компании до примерно 40, рассказал TAdviser в марте 2018 года руководитель блока ИТ банка Мартин Пилецки. В годовом отчете за 2016 год банк приводил данные о 21 такой команде. Таким образом, за год их число практически удвоилось.

DevOps (акроним от англ. development и operations) — это методология разработки ПО, сфокусированная на предельно активном взаимодействии и интеграции разработчиков, тестировщиков и админов, синхронизировано обслуживающих общий для них сервис/продукт.

DevOps-культура распространилась на блоки массового бизнеса, цифровых продуктов и клиентских отношений «Альфа-Банк». В них были переведены ИТ-ресурсы и созданы соответствующие процессы. С началом внедрения DevOps в этих блоках согласились, что работать нужно не только на уровне «бизнес-бизнес» и «бизнес-разработка», но и охватить уровень сопровождения.

Достижение полной зрелости в практике DevOps для банка – это вопрос 2-3 лет, считает Мартин Пилецки

В числе продуктов, услуг и процессов, которые уже переведены на DevOps с разного уровня зрелостью команд – связанные с открытием счетов, претензионной работой, работами вокруг нового фронт-енда и другими, сообщил TAdviser Мартин Пилецки.

Вместе с тем, по состоянию на начало года ни одна команда пока не дошла до абсолютной зрелости использования DevOps сразу на всех уровнях - ИТ, бизнес-уровень и сопровождение. Достижение полной зрелости в практике DevOps для банка – это вопрос 2-3 лет, считает руководитель блока ИТ «Альфа-Банка».

В 2016-2017 гг. «Альфа-Банк» научился строить метрики для оценки использования DevOps в компании, включая уровень зрелости команд. В 2018 году банк должен научиться измерять финансовый эффект от DevOps.

«
Будучи частным банком, мы смотрим, в первую очередь, на экономическую эффективность проектов, - заявил Пилецки. - Тот факт, что DevOps – это модно, и что многие его используют, является хорошим аргументом для начала процесса, но, в конечном счете, требуется перевод в денежные показатели.
»

По словам представителя «Альфа-Банка», за счет внедрения DevOps-практик было достигнуто значительное ускорение на уровне ИТ-участков, но если смотреть на всю цепочку вывода продукта, на весь проект от начала до конца, то цель – достигнуть ускорения примерно в 7-8 раз по сравнению с классическим циклом проектов. На начало 2018 года пока достигнуто ускорение по проектам в среднем в 3-4 раза, поделился Пилецки с TAdviser.

«
Мое мнение может расходиться с общепринятым, но я считаю, что гибкие практики в целом хорошо работают в компаниях, где есть сильный, можно сказать, даже несколько сумасшедший лидер. Такой, каким был, например, в мировых масштабах Стив Джобс. Такие люди могут действительно поменять компанию, - отметил он.
»

SWIFT gpi сервис

Альфа-Банк первый в России начал использовать SWIFT gpi сервис, повышающий скорость, прозрачность и предсказуемость трансграничных платежей для своих клиентов. С января 2018 эта информационная платежная услуга стала доступна и для клиентов Альфа-Банка.

SWIFT gpi позволяет Альфа-Банку решать ключевые проблемы своих ЛОРО-респондентов, корпоративных и частных клиентов, включая недостаточную прозрачность международных расчетов. С помощью инновационного интернет-приложения gpi Tracker Альфа-Банк отслеживает статус платежа в режиме реального времени, а также проверяет информацию по каждому банку на маршруте платежа, включая взимаемые на каждом этапе комиссии. Данная услуга предоставляет клиентам Альфа-Банка беспрецедентно высокий уровень прозрачности и контроля каждого платежа. Система Tracker предусматривает отправку обоим контрагентам подтверждений в режиме реального времени всякий раз, когда платеж поступает конечному бенефициару. SWIFT gpi обеспечивает возможность получения и использования средств в день отправки, а также повышенную скорость, определенность и предсказуемость движения платежей для всех категорий клиентов.

2017

Закрытие подразделения цифровых проектов

1 августа 2017 года стало известно о закрытии подразделения цифровых проектов Альфа-банка — «Альфа-лаборатории» (AlfaLab). Сказываются относительно слабые показатели проекта по сравнению с конкурентами.

О расформировании подразделения Альфа-банка по развитию диджитал-продуктов газете «Коммерсантъ» рассказали несколько участников рынки. Один из них сообщил, что решение о закрытии банк принял в конце мая 2017 года. В подразделении работало около 350 человек, но в компании останутся не более 30 сотрудников, которые сосредоточатся на поиске новых бизнес-идей — например, на работе с фондом «Сколково».

«
Мы не хотим продолжать строить новую культуру только в рамках выделенного подразделения. Мы хотим менять и развивать весь банк. Поэтому мы интегрируем многие команды, процессы и культуру "Альфа-лаборатории" во все бизнес-линии банка, — сообщили в Альфа-банке, подчеркнув, что полностью подразделение расформировано не будет, а сфокусируется на инновациях.
»

«Альфа-лаборатория» была создана в 2013 году. Среди ее продуктов — «Альфа-клик», «Альфа-мобайл», «Альфа-бизнес онлайн», приложение для переводов денег «O!pp». Участники рынка отмечают, что это подразделение внедрило сотни сервисов для клиента, а также выступило пионером в ряде из них. В частности, именно «Альфа-лаборатория» первой создала сервисы бесконтактной оплаты и снятия наличных с помощью мобильного телефона, совершила первую сделку с аккредитивом на блокчейн-технологии совместно с S7 и разработала платформу кредитования малого бизнеса физическими лицами «Поток».

Собеседники издания говорят, что упразднение «Альфа-лаборатории» объясняется низкими результатами работы по сравнению с проектами других кредитных организаций. Так, согласно рейтингу Usabilitylab, среди мобильных приложений Альфа-банк занимает четвертое место, среди интернет-банков — шестую позицию. В рейтинге эффективности интернет-банков для частных лиц Markswebb Rank & Report Альфа-банк занимает четвертое место.[1]

Ускорение ИТ-разработки в 60 раз за счет DevOps-культуры

«Альфа-Банк» считает внедрение культуры гибкого проектирования одним из главных своих достижений в ИТ в 2016 году. Это следует из годового отчета банка, опубликованного в конце июня 2017 года.

«
В 2016 году мы совершили большой шаг в сторону DevOps-культуры - культуры гибкого проектирования и интеграции операционных и проектных процедур - и смогли создать в

ИТ-блоке атмосферу, пропитанную идеологией тотальной автоматизации, - говорится в годовом отчете.

»

В «Альфа-Банке» заявляют, что благодаря использованию «лучших мировых DevOps-практик» за год было значительно увеличено количество внедряемых изменений в ИТ-системы фокусной группы, а также возросла скорость подготовки каждого такого изменения. По ключевым фокусным направлениям разработка и внедрение ускорились в 60 раз, утверждает банк в годовом отчете.

В 2017 году «Альфа-Банк» планирует сформировать «полноценное DevOps-сообщество» внутри компании

По итогам работы четыре ключевых продуктовых команды банка смогли создать полностью автоматические сквозные «конвейеры» по доставке обновлений бизнес-продуктов от разработчиков до промышленной эксплуатации и за счет этого «кратно» снизить время доставки таких обновлений до клиента. В эту работу оказались вовлечены все: от владельцев продуктов до администраторов, их сопровождающих.

В наиболее успешных командах автоматический «конвейер» позволяет доставлять изменения в промышленную среду не более чем за один день с учетом всех необходимых тестов и операций. Место администраторов и тестировщиков занимают «администраторы-автоматизаторы и «тестировщики-автоматизаторы», заявляет банк.

«
В 2017 году мы планируем перевести на «DevOps-мышление» еще 21 продуктовую коман-

ду, сформировать полноценное DevOps-сообщество внутри компании и распространить этот успешный опыт на другие проекты банка, - отмечает в годовом отчете «Альфа-Банк».

»

Гибкие методологии проектирования и разработки первым стало применять инновационное подразделение банка «Альфа-Лаборатория». С 2015 года с помощью этого подразделения гибкий подход внедряется и в других подразделених «Альфа-Банка».

Ранее руководитель блока «Информационные технологии» «Альфа-Банка» Мартин Пилецки рассказывал TAdviser о новой «амбициозной» стратегии ИТ банка на 2017-2019 годы, в которой особое внимание уделяется культуре Agile и интеграции DevOps в работу ИТ-блока. Подробнее о ней - ниже в блоке «Новая амбициозная ИТ-стратегия «Альфа-Банка».

Перевод ИТ-инфраструктуры в Облако

Как в банке учились работать с Облаком

Зачем банку облака[2]:

  • Гибкая масштабируемая инфраструктура
  • Эффективная стратегия утилизации ЦОД-ов
  • Возможность создания новых продуктов

Как банк видит облака
  • OPEN SOURCE – провели опыты с OpenStack, сложно сопровождать, обновлять[3]
  • Попробовали PUBLIC -квота в Azure Public cloud–сделали инфраструктуру для НТ во внешнем Облаке, показали что можно получать сравнимые результаты тестов с физическим оборудованием в банке.
  • ОЦЕНКА СТОИМОСТИ -~ 100 000 рубодин НТ стенд в месяц
  • Переход в PRIVATE -квота закончилась, а Облако понравилось гибкостью –сделали Private cloud
  • КОНКУРЕНТНАЯ РАБОТА -Работу с Private cloudначали параллельно несколько команд –сопровождение инфраструктуры, Центр экспертизы производительности, сопровождение тестовых сред

Предпосылки для Private

  • Не все процессы готовы для эффективного использования Public-не было автоматического создания сред, автоматической деперсонификации данных и пр
  • Есть объем оборудования, которое можно более эффективно использовать за счет разворачивания Private Cloud

Private Cloud сейчас

  • Портал самообслуживания –управление виртуалками, созданы нужные шаблоны
  • API для автоматического создания ресурсов в Облаке
  • Умеем интегрировать Azure с Jenkins и другими средствами автоматизации

Статистика

  • 400виртуальных сервера на ~500 физических CPU–автотесты, НТ, разработка
  • Есть проекты с автоматическим созданием среды скриптами -IaaC, так и вручную сделанные среды пользователями
  • Проекты: Программы лояльности, Инвест банк, CRM[[]] системы, и другие

Команды сами управляют ресурсами Облака через портал самообслуживания

  • Есть мониторинг использования Облака
  • Есть `тренер`, который следит за использованием ресурсов командами и планирует их добавление

Что делает OPS ?

  • Сопровождает Облако: обновление Облачного ПО, установка нового HW
  • Сопровождает/дорабатывает API для управления облаком с помощью автоматических скриптов
  • Готовит образы виртуальных машин для команд


Резюме:

  • Гибкая инфраструктура ускоряет создание продуктов
  • Текущее состояние облачных технологий является достаточно зрелым для использования крупными организациями
  • Стратегия банка направлена на заметное увеличение доли облачных ресурсов в инфраструктуре банка: до 60% к 2019 году
  • Доля использования облачных ресурсов в организации на 2017 год ~18%
  • Проблемы контроля финансовой эффективности облаков являются нерешённой проблемой и ключевым припятствием к использованию облаков

Альфа-Банк подводит итоги сотрудничества с Double Data и даёт инвестиции

Альфа-Банк подписал в июне 2017 года рамочное соглашение о стратегическом партнерстве с резидентом СколковоDouble Data для масштабирования процесса цифровой трансформации и внедрения технологий обработки и анализа больших массивов данных.

Это соглашение позволит Альфа-Банку увеличить число реализуемых проектов по извлечению из массивов информации ценных знаний для разработки новых продуктов и подходов к обслуживанию клиентов, а стартапу выйти на новый уровень монетизации собственных разработок: в июне в рамках соглашения, подписанного в Сколково между Альфа-Банком и Double Data, компания получит около $0,5 миллионов.

Подробнее о проектах компаний смотрите здесь.

2016

Интервью руководителя блока ИТ TAdviser

В октябре 2016 года Мартин Пилецки в интервью TAdviser рассказал о новой ИТ-стратегии финансового учреждения, оптимизации ИТ-бюджета и наиболее важных проектах.

«Альфа-Банк» меняет «понтовых» ИТ-поставщиков на «гаражных»

По новой ИТ-стратегии «Альфа-Банк» меняет принципы работы с подрядчиками. Руководитель блока «Информационные технологии» Мартин Пилецки в октябре 2016 года рассказал в интервью TAdviser о ключевых изменениях.

Во-первых, банк планирует сократить количество аутсорсинга и многое делать самостоятельно. Раньше в некоторых областях использование аутсорсинга доходило до 100%. «Так сложилось исторически», – объясняет Мартин Пилецки. Сейчас банк будет многое делать собственными силами.

«
Думаю, что примерно 1/3, может быть даже до половины услуг, мы будем покупать на рынке, но в то же время у нас будут собственные компетенции. Таким образом, мы не будем в очень значительной степени зависеть от вендоров, – объясняет руководитель ИТ-блока, считая это более эффективным подходом.
»

Во-вторых, беря на себя часть функций подрядчиков, «Альфа-Банк» теперь стремится оставить за собой права на исходные коды ПО, которое для него разрабатывается. По словам руководителя ИТ-блока, раньше они часто оставались у разработчиков.

«
Теперь интеллектуальная собственность является для нас большей ценностью, и мы часто ведем тщательные переговоры с поставщиками по вопросу, кому и в каком объеме она будет принадлежать по завершении работ, а также - как ей можно будет распоряжаться, – говорит Мартин Пилецки.
»

В-третьих, «Альфа-Банк» уже начал менять крупных, известных поставщиков на мелких и малоизвестных.

«
Мы уходим от больших, «крутых», «понтовых» поставщиков к менее крупным. Можно сказать, в том числе и к таким, которые работают в гараже. Иногда в гаражах создаются очень ценные вещи. Часто именно с гаражей начинают большие успешные компании, но потом, когда они вырастают, нередко становятся «понтовыми», и страдает качество. Мы начали разделять компании по реальным ценностям, которые они создают, а не по имиджу, – отмечает Пилецки.
»

По его словам, банк уже разорвал отношения с двумя крупными партнерами (какими – не раскрывает). Прекратив отношения с первым, банк получил выгоду примерно в 3 млн евро. Отказавшись работать со вторым, Мартин Пилецки ожидает еще большую выгоду. «Речь в обоих случаях идет, конечно, не об одномоментном выигрыше, а о более низком ТСО (общая сумма целевых затрат – прим. ред.) в течение нескольких лет», – объясняет он.

Четвертое важное изменение – переход на более гибкие отношения с поставщиками. Раньше банк нанимал их на четко фиксированный спектр работ по объемам, срокам и оплате. «Сейчас мы переходим на другой принцип: мы договариваемся с поставщиками, чтобы они вошли в состав нашей Agile-команды и участвовали в проекте как ресурс», – говорит Мартин Пилецки.

Таким образом, все ключевые изменения направлены на то, чтобы «научиться разрабатывать быстрее, более качественно и дешевле».

За последние три года «Альфа-Банк» сократил ИТ-бюджет на 20%. По словам Пилецки, «оптимизировали затраты практически на все» – на штат, на лицензии (переведя их из валютной плоскости в рублевую), сэкономили также благодаря замене части проприетарных технологий на open source и отказу от сторонней поддержки ряда систем.

В 2017 году бюджет банка будет на уровне этого года или чуть выше. Точные цифры в банке не раскрывают.

Новая амбициозная ИТ-стратегия «Альфа-Банка»

«Альфа-Банк» формирует новую «амбициозную» стратегию ИТ на 2017-2019 годы. Руководитель Блока «Информационные технологии» Мартин Пилецки в сентябре 2016 года рассказал TAdviser, что в конце года ее планируется утвердить на уровне правления банка. Амбициозность стратегии, по его словам, заключается в том, что банк будет стараться правильно меняться, чтобы отвечать на вызовы, которые перед ним ставит мир технологий, и развивать свой бизнес так, чтобы выстроить хорошие отношения и с внешними, и с внутренними клиентами.

Говоря об основных целях новой стратегии, Пилецки отметил, что банковская сфера сейчас сильно меняется – в ней появляются новые технологии, которые меняют жизнь потребителей, на рынок приходят новые конкуренты, происходят изменения со стороны регуляторов, со стороны самого рынка. На этом фоне главные цели – научиться разрабатывать быстрее, более качественно и дешевле. Конкуренты, которые смогут это освоить, они и будут завоевывать клиента, полагает топ-менеджер «Альфа-Банка»: «Можно много говорить про монетизацию, про новые технологии – Big Data и прочие, но за всем этим стоят скорость, качество и влияние на клиента», - отметил Пилецки.

Особое внимание в новой стратегии уделяется дальнейшему использованию культуры Agile и активной интеграции передовых технологий разработки и внедрения проектов (DevOps) в работу ИТ-блока. По словам Мартина Пилецки, к разработке по методологии Agile банк начал присматриваться около 3,5 лет назад, запустив инновационное подразделение «Альфа-Лаборатория».

Мартин Пилецки меняет культуру взаимодействия ИТ и бизнеса в «Альфа-Банке»
«
Они были пионерами в области Agile и SCRUM, которые сильно поменяли их отношение к разработке, к пониманию требований клиентов, общению в командах. Изначально на них смотрели как на лабораторную крысу, но за прошедшие три года это отношение поменялось кардинально, и вот уже с прошлого года с их помощью подход Agile внедряется и в другие подразделения банка, - говорит топ-менеджер «Альфа-Банка».
»

Один из достигнутых эффектов за счет Agile и SCRUM – это тщательность разработки, она в разы повысилась. Еще один из эффектов – это понимание со стороны бизнеса тех изменений, которые происходят в области автоматизации. Все это показывает, что выбранный путь оправдывает доверие, которое банк в него вложил, полагает Мартин Пилецки.

Ключевое место в новой стратегии, по его словам, занимает изменение культуры взаимодействия ИТ и бизнеса. Стратегия включает много культурных изменений, нацеленных на улучшение взаимоотношений и взаимопониманий бизнеса и ИТ. Мартин Пилецки называет управление культурой одним из важнейших отличий новой стратегии от предыдущей.

«
Культура, если проводить аналогию с физической силой, - это гравитация, которая сводит людей вместе. DevOps, Agile, SCRUM – это культура, отношения ИТ и бизнеса, отношения с поставщиками – тоже. В предыдущей стратегии место культуры, можно сказать, было где-то с краю, теперь же это ее центральный элемент, поясняет он.
»

Стратегия также предполагает быстрое изменение бизнес-процессов банка, потому что рынки быстро меняются, а клиенты будут все более чувствительны к цене его услуг.

«Альфа-Банк» много взаимодействует с Центробанком, регуляторами, и существенная часть стратегии будет посвящена этим процессам. Это соответствует тому, что мы уже наблюдаем на западных рынках, где в развитых странах более половины ИТ затрат идет именно на совместные проекты с регуляторами, отметил Мартин Пилецки. Для «Альфа-Банк» важно это заранее предвидеть, быстро реагировать, чтобы такие проекты были для банка эффективными и взаимовыгодными, говорит он.

Еще одна область, которую охватывает ИТ-стратегия, - развитие мультиканальности. Для обслуживания клиентов требуется, чтобы одна и та же информация шла через разные каналы: чтобы она была и у call-центра, у клиентского подразделения, у менеджмента и в филиалах.

2015: Главные проекты года

В годовом отчете за 2015 год «Альфа-Банк» рассказал об основной проделанной работе в области информационных технологий как для внутренней деятельности, так и с точки зрения реализации клиентских сервисов.

Инфраструктурные и организационные проекты

В банке отмечают, что в 2015 году блок ИТ добился высоких результатов в области обеспечения непрерывной доступности банковских сервисов для клиентов. Планирование развития систем осуществлялось в рамках стратегии «Альфа 3.0»: это означает, что при разработке новых приложений и обновлении текущих большое внимание банк уделял обратной связи, полученной от клиентов.

Большие изменения произошли в области управления ИT-рисками: был создан комитет по управлению ИТ-рисками, как дочерняя структура комитета по операционным рискам. В рамках работ по минимизации ИТ-рисков банк выявил наиболее вероятные из них, а также разработал и запустил в широкое применение методику оценки потенциальных потерь от сбоев.

Отдельно в годовом отчете отмечается развитие функционального взаимодействия между блоком ИТ и бизнес-блоками банка. Это способствовало повышению бизнес-ориентированности ИТ-процессов и совершенствованию методологии ведения ИТ-проектов, которой в 2015 году уделялось значительное внимание. В частности, была произведена интеграция методологии ведения ИТ-проектов с общебанковской методологией корпоративного проектного офиса, что позволило стандартизировать проектную документацию и отчетность, а также улучшить мониторинг проектов.

В 2015 году «Альфа-Банк» провел внешний аудит и подтвердил сертификат соответствия своей системы менеджмента ИТ-сервисов международному стандарту ISO/IEC 20000-1:2011

Важным событием 2015 года в «Альфа-Банке» называют внедрение системы SAP HCM для основных процессов управления персоналом и расчета заработной платы.

Работа была проведена и в направлении сокращения бумажного документооборота. Банк запустил систему внутреннего электронного документооборота, позволившую до минимума сократить работу с бумажными документами. В «Альфа-Банке» отмечают, что если раньше вся работа с входящей корреспонденцией производилась вручную, то теперь все данные такого типа находятся в единой системе, которая сама делает напоминания о сроках их рассмотрения.

По данным банка, система позволила на 15% повысить скорость согласования организационно-распорядительных документов и на 25% сократить трудозатраты канцелярии.

Еще одним важным технологическим нововведением 2015 года в банке называют использование технологии «Альфа-офис» для предоставления скан-копий документов для открытия счета и обмена информацией с партнерами и потенциальными клиентами. Теперь вместо поездки в отделение банка клиент или партнер может сам отсканировать документы с помощью специального приложения, которое устанавливается на смартфон, и они сразу попадают на проверку к сотрудникам бэк-офиса.

В рамках BPM-системы PEGA в 2015 году был автоматизирован процесс открытия счетов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям с генерацией пакета документов для подписания, и внедрена технология использования электронной подписи сотрудника банка с последующим автоматическим размещением документов в электронном архиве.

В 2016 году в банке завершается реализация стратегии ИТ на 2014-2016 годы. В годовом отчете «Альфа-Банка» говорится, что банк будет формировать свою «новую амбициозную» стратегию на 2017-2019 годы. Особое внимание в ней будет уделено дальнейшему использованию культуры Agile и активной интеграции передовых технологий разработки и внедрения проектов (DevOps) в работу ИТ-блока.

Дистанционное обслуживание

В 2015 году общее число клиентов, использующих интернет-банк [[«Альфа-Клик», перешло рубеж в 4,5 млн человек, а количество компаний-получателей платежей превысило 14 000. Число пользователей мобильного банка «Альфа-Мобайл» превышает миллион человек, и почти 15% всех клиентов «Альфа-Банка» пользуется этим дистанционным каналом.

В «Альфа-Банке» отмечают, что развитие дистанционных каналов — один из стратегических приоритетов для него. В 2015 году в этом направлении была проведена большая работа, в первую очередь, связанная с расширением возможностей дистанционного обслуживания компаний СМБ. Среди проектов, осуществленных в прошлом году, в отчете отмечается серьезное обновление функционала интернет-банка «Альфа Бизнес Онлайн» и интеграцию в него полнофункционального сервиса по валютному контролю. Оно позволяет в несколько раз сократить сроки валютного контроля для клиентов и полностью исключить бумажный документооборот при его прохождении, говорят в банке.

Теперь в интернет-банке есть вся цепочка банковских услуг для внешнеэкономической деятельности: валютный контроль, конвертация в режиме реального времени, расчеты с иностранными контрагентами и таможенные платежи, в том числе с использованием таможенных карт.

«Альфа-Банк» также внедрил криптографию и USB-ключи для авторизации и подписания электронных документов в «Альфа-Бизнес Онлайн». Ранее такая возможность была только у пользователей традиционной системы «Альфа-Клиент Online».

Также в 2015 году было проведено пилотирование целевой архитектуры дистанционного банковского обслуживания: «Этот проект особенно важен для банка, поскольку от него зависит возможность увеличения клиентской базы вне зависимости от наличия банковского отделения в конкретном городе, отмечают в «Альфа-Банке».

«
Дальнейшее развитие работы с компаниями СМБ мы видим не только в наращивании клиентской базы в городах присутствия, но и в использовании накопленного опыта в области ИТ для развития модели удаленного обслуживания клиентов, которое позволяет начать работу даже там, где нет отделений банка. Реализация модели начнется уже в 2016 году, что потенциально открывает для банка более 2 миллионов новых клиентов, - говорится в годовом отчете.
»

.

В 2015 году приложение мобильного банка «Альфа-Мобайл» не раз обновлялось, а его функционал расширялся. Так, например, появилась возможность открытия текущих и накопительных счетов в рублях и в иностранной валюте, а также входа в мобильный банк по отпечатку пальца. Кроме того, в мобильном банке появилось подробное описание расположения банкоматов «Альфа-Банка». Еще одной важной новой функцией приложения в банке называют добавление возможности онлайн-чата с сотрудниками «Альфа-Банка» в «Альфа-Мобайл», доступного в любой день недели и в любое время суток.

Функционал мобильного банка пополнился и сервисом «Молния», позволяющим оплатить выставленные с сайтов или приложений партнеров электронные счета через USSD-сообщение. В «Альфа-Банке» говорят, что подобный сервис был реализован впервые в мире и представляет собой синергию двух технологических платформ. Одна из них — услуга e-invoicing, позволяющая клиентам банка в режиме онлайн выставлять счета для оплаты заказов на сайтах более 50 тысяч интернет-магазинов. Вторая — USSD-канал обмена данными, позволяющий в режиме диалога подтвердить оплату, а также выбрать счет для списания.

Кроме того, «Альфа-Банк» реализовал в своем мобильном банке поддержку нового продукта Apple — Apple Watch. В компании говорят, что сделали это первыми среди российских банков.

2013: ИТ-бюджет $200 млн

ИТ-бюджет «Альфа-банка» в 2013 г. составляет почти $200 млн, рассказал CNews CIO «Альфа-банка» Мартин Пилецки (сентябрь 2013).

Расходы, относящиеся к ИТ, находятся в пределах 8% от общего объема затрат банка. По мнению Пилецки, это оптимальный показатель с т.з. мировой банковской практики.

«ИТ-бюджет состоит из двух больших частей: операционная часть, поддержка уже внедренных систем, сейчас находится где-то в районе 55% от общей суммы, а на развитие, исследования и разработку мы направляем, соответственно, порядка 45%», - говорит CIO «Альфа-банка».

Основными проектами, на которые направляются эти средства, Пилецки называет внедрение стандартов Basel (международные рекомендации, касающиеся качества управления рисками, - прим. CNews) и SAP.

«Мы анализируем структуру капитала, оптимизируем заключаемые сделки, совершенствуем внутрибанковские операционные процессы, переходим от формального к содержательному контролю рисков, - говорит Пилецки о проекте Basel. - Разрабатывается детальная методология расчета и контроля более 10 видов рисков с учетом специфики портфеля именно нашего банка. Очень многое зависит от ИТ реализации разработанной методологии. Поэтому проект имеет первоочередное значение».

Что касается SAP, банк принял решение о внедрении этого ПО для кадрового и финансового подразделений: «Мы начинаем внедрять SAP для расчета зарплат наших сотрудников. Также начинаем проекты для бюджетирования и планирования общехозяйственной деятельности».

До сих пор (сентябрь 2013 года) для решения этих задач банк пользовался ПО Scala и «Метарекс: зарплата и управление персоналом». Необходимость смены Пилецки объясняет ростом числа сотрудников в банке, а срок выполнения проекта оценивает в 2-3 года. Пока исполнитель не выбран, сейчас проходит тендер, который должен завершиться в ближайшее время[4].

2011: Развитие технологий

Согласно данным банка за четвертый квартал 2011 г., в отчетном периоде было запущено host-to-host подключение между процессингами «Альфа-Банка» и компании UCS («Компанией объединенных кредитных карточек»). Банк осуществляет маршрутизацию авторизаций из терминальной сети в процессинг UCS и выполняет функции расчетного банка. Также выполнено объединение банкоматных сетей «Альфа-Банка» и «Мастер Банка». Объединенная банкоматная сеть насчитывает более 3 тыс. банкоматов в 250 городах и населенных пунктах России. Ранее «Альфа-Банк» объединил свою банкоматную сеть с «Промсвязьбанком» и «МДМ-банком».

В отчетном периоде банк также продолжил развитие своей системы интернет-банкинга «Альфа-Клик». В частности, была реализована интеграция «Альфа-Клика» с электронной платежной системой «Деньги@Mail.ru», также запущена в опытную эксплуатацию новая система мониторинга операций в «Альфа-Клик». Кроме того, пользователям интернет-банка стал доступен сервис P2P-переводов непосредственно в личном кабинете.

В то же время, «Альфа-Банком» была расширена функциональность системы Р2Р-переводов через сайт банка. Теперь клиенты банка могут осуществлять переводы между картами различных платежных систем. Например, с карты Visa можно перевести средства на карту MasterCard/Maestro.

В четвертом квартале ушедшего года вышла новая версия «Альфа-Мобайл» для iPhone/Android, в которой представлены такие новые возможности и опции, как статус работоспособности банкомата, «Альфа-Очередь», «Банкоматы партнеров на карте», «Быстрая оплата телефона». Также стартовала промышленная эксплуатация версии «Альфа-Мобайл» для платформы BlackBerry.

В отчетном квартале «Альфа-Банк» запустил в эксплуатацию приложение «Альфа-Мобайл» в своем дочернем банке в Казахстане.

Банком также начал выпуск дуальных карт платежной системы Visa (Visa PayWave). Дуальные карты совмещают в себе функционал обычных чиповых карт, но дополнительно поддерживают бесконтактную технологию оплаты (оплата «в одно касание»), пояснили в «Альфа-Банке».

База ИТ-проектов в банке


ПроектИнтеграторПродуктТехнологияГод
Описание проектаMaykor-BTEПроекты ИТ-аутсорсингаИТ-аутсорсинг2019
Описание проектаСинимекс (Cinimex), Неофлекс Консалтинг (Neoflex)Finastra Fusion RiskАБС - Автоматизированные банковские системы2018
Описание проектаТрансТелеКом (ТТК)Проекты VPNVPN - Виртуальные частные сети2018
Описание проектаMobile Dimension (Мобильное Измерение)MD Audit (Чеклист)Системы автоматизации торговли2018
Описание проектаБез привлечения консультанта или нет данныхCyberFT2018
Описание проектаСинимекс (Cinimex)2017
Описание проектаIBM Россия (ИБМ Восточная Европа и Азия), MegaLabs (МегаЛабс)Hyperledger Fabric, IBM BlockchainСредства разработки приложений, ИБ - Средства шифрования2017
Описание проектаБез привлечения консультанта или нет данныхEthereum Blockchain as a Service (EBaaS)PaaS - Platform As A Service - Бизнес-платформа как сервис2017
Описание проектаДиалогНаукаПроекты внешнего аудита ИТ и безопасности (в тч PCI DSS и СУИБ)ИБ - Антивирусы, ИБ - Антиспам, ИБ - Аутентификация, ИБ - Межсетевые экраны, ИБ - Предотвращения утечек информации, ИБ - Резервное копирование и хранение данных, ИБ - Средства шифрования2017
Описание проектаParagon Software Group (PSG)Paragon Disk WiperИБ - Предотвращения утечек информации, ИБ - Резервное копирование и хранение данных2017
Описание проектаPrice Free2017
Описание проектаMOLGA Consulting (МОЛГА Консалтинг)SAP NetWeaver Business Warehouse (SAP BW/4HANA)BI, СУБД, СХД2017
Описание проектаБез привлечения консультанта или нет данныхSmart IDReaderСЭД - Системы потокового распознавания2017
Описание проектаЦентр Финансовых Технологий (ЦФТ)ЦФТ-ЛояльностьCRM, CRM - Системы лояльности2017
Описание проектаVision Solutions, Диона ХолдингMIMIX Availability, Double-Take Availability, Double-Take ShareКорпоративные порталы, Серверные платформы, ИБ - Резервное копирование и хранение данных2016
Описание проектаAbbyy (Аби)ABBYY Mobile OCR UtilitiesСЭД - Системы потокового распознавания2016
Описание проектаDouble Data (Дабл)2016
Описание проектаSkillaz (Новые Эйчар-Технологии)Skillaz Digital-платформа найма персоналаHRM, SaaS - Программное обеспечение как услуга2016
Описание проектаAbbyy (Аби)ABBYY FlexiCapture, ABBYY Cloud OCR SDKСЭД - Системы потокового распознавания, SaaS - Программное обеспечение как услуга2016
Описание проектаОбъединенное кредитное бюро (ОКБ)ОКБ: ТриггерыBI2016
Описание проектаMind (Майнд Лабс, МайндСофт)Mind ВКСВидеоконференцсвязь2016
Описание проектаБПЦ Банковские технологииSamsung Pay2016
Описание проектаОТР, Альфа-банк РоссияFinastra EquationАБС - Автоматизированные банковские системы2016
Описание проектаИнформационные технологии и сервисы, ИТС ЕкатеринбургSAP ERP HCMHRM2015
Описание проектаDIS Group (Дата Интегрэйшн Софтвер, Data Integration Software)Nice ActimizeИБ - Система обнаружения мошенничества (фрод)2015
Описание проектаБез привлечения консультанта или нет данныхFICO Fraud ScoreИБ - Система обнаружения мошенничества (фрод)2015
Описание проектаMicrosoft Rus (Майкрософт Рус)Microsoft SharePointCMS - Системы управления контентом, Корпоративные порталы, СЭД2015
Описание проектаСинимекс (Cinimex)JBoss Enterprise Application Platform (JBoss EAP)Средства разработки приложений2015
Описание проектаHP РоссияHPE 3PAR Utility StorageСХД2014
Описание проектаАйТиPegaRULES Process Commander (PRPC)BPM2014
Описание проектаF5 NetworksF5 BIG-IP Local Traffic Manager (LTM)ITSM - Системы управления IT-службой, Network Health Monitoring - Мониторинг сети или управление здоровьем-производительностью ИТ-Инфраструктуры, ИБ - Межсетевые экраны, ИБ - Средства шифрования2014
Описание проектаOracleOracle Exadata Database Machine, Oracle Big Data ApplianceСУБД, BI, СХД2014
Описание проектаДэшборд Системс (Dashboard Systems)Дэшборд Системс:BoardMapsОфисные приложения, СЭД2014
Описание проектаГалэкс, НТЦ (Galex)Комплексные проекты создания инженерных систем2014
Описание проектаРусский Регистр-Бизнес ЭкселенсПроекты внешнего аудита ИТ и безопасности (в тч PCI DSS и СУИБ)ИБ - Антивирусы, ИБ - Антиспам, ИБ - Аутентификация, ИБ - Межсетевые экраны, ИБ - Предотвращения утечек информации, ИБ - Резервное копирование и хранение данных, ИБ - Средства шифрования2014
Описание проектаДиона ХолдингSAP ERP HCMHRM2013
Описание проектаСапран (Saprun)SAP ERP HCMHRM2013
Описание проектаКрокПроекты ВКС (видеоконференцсвязь)Видеоконференцсвязь2013
Описание проектаБанк Софт Системс (БСС, BSS)BSS e-Government Gate2013
Описание проектаЛогика бизнесаIBM Content ManagerСЭД2013
Описание проектаБез привлечения консультанта или нет данныхOracle Fusion MiddlewareERP2013
Описание проектаИнфосистемы ДжетOracle Business IntelligenceBI2012
Описание проектаИнсистемсКомплексные проекты создания инженерных систем2012
Описание проектаКрокCall-центр - Проекты строительства и модернизации call-центров и контакт-центровCall-центры2012
Описание проектаДиасофт (Diasoft)FlexteraSaaS - Программное обеспечение как услуга, АБС - Автоматизированные банковские системы, СОА2012
Описание проектаInline Group (Инлайн Груп)Проекты построения комплексной ИТ-инфраструктурыИТ-аутсорсинг, Серверные платформы2012
Описание проектаBrocade РоссияПроекты СКС и беспроводной сетевой инфраструктурыСКС2012
Описание проектаHP РоссияHP Quality CenterСредства разработки приложений2012
Описание проектаДата Интегрэйшн Софтвер (Data Integration Software)Informatica PowerCenterEAM, MDM - Master Data Management - Управление основными мастер-данными, СОА2011
Описание проектаR-Style Softlab (Эр-Стайл Софтлаб)RSDH: СОКСХД2011
Описание проектаSAS РоссияSAS Marketing Automation (SAS MA) SAS Campaign ManagementBI, CRM, CRM - Системы лояльности2011
Описание проектаЛАНТЕР2011
Описание проектаInline Group (Инлайн Груп)HPE Service Manager (HPSM)ITSM - Системы управления IT-службой2011
Описание проектаXeroxПроекты ИТ-аутсорсингаИТ-аутсорсинг2011
Описание проектаWebSoft (ВебСофт Девелопмент)WebTutorHRM, Корпоративные порталы, Системы дистанционного обучения2011
Описание проектаCDC (Центр Корпоративных Разработок, СиДиСи)Оптимум ГИСГИС - Геоинформационные системы2011
Описание проектаРусские навигационные технологии (РНТ)АвтоТрекерTMS - Управление транспортом, Системы безопасности и контроля автотранспорта, Системы управления автохозяйством (FMS), Спутниковая связь и навигация2010
Описание проектаАнтивирусные Решения (ARinteg, АРинтег)Комплексные проекты по информационной безопасностиИБ - Антивирусы, ИБ - Антиспам, ИБ - Аутентификация, ИБ - Межсетевые экраны, ИБ - Предотвращения утечек информации2010
Описание проектаПроектная практикаMicrosoft Enterprise Project Management (EPM)Системы управления проектами2010
Описание проектаДиона ХолдингIBM Power7Серверные платформы2010
Описание проектаR-Style Softlab (Эр-Стайл Софтлаб)RS-DataHouseСХД2010
Описание проектаUCMS Group (ЮСИЭМЭС Групп)RM: Управление персоналомHRM2009
Описание проектаАстеросAverta WorkflowСЭД2009
Описание проектаМТГ. Бизнес-решения (МетаТехнологическая Группа)Akis LiteСУО - Системы управления очередью2008
Описание проектаБез привлечения консультанта или нет данныхMicrosoft Visual Studio Team SystemСистемы управления проектами2008
Описание проектаФБ КонсалтInforCRM (SalesLogix)CRM, SaaS - Программное обеспечение как услуга2004
Описание проектаАкадо-Телеком (Комкор)Комкор-БанкСЭД, СЭД - Системы потокового распознавания---
Описание проектаБез привлечения консультанта или нет данныхMicroStrategy BIBI---
Описание проектаБез привлечения консультанта или нет данныхDeductorBI, Data Mining, OLAP---
Описание проектаДиджия РУС (Digia)Альфа-МобайлСистемы дистанционного банковского обслуживания---
Описание проектаFOBISS Holding BVFOBISS Intelligent Business Operations (IBO) platformBI, BRMS, OSS/BSS---
Описание проектаСервионикаПроекты ИТ-аутсорсингаИТ-аутсорсинг---
Описание проектаWSS-Consulting (ВСС Консалтинг)WSS DocsСЭД---
Описание проектаБез привлечения консультанта или нет данныхКомплексные проекты видеонаблюденияСистемы видеонаблюдения---
Описание проектаАльфа-банк Россия---

Примечания