2018/04/13 12:00:30

Информационные технологии в Альфа-Банке

Статья посвящена вопросам создания, развития, эксплуатации и надежности информационных систем «Альфа-Банка».

Содержание

2018

Альфа-Банк внедрил электронное подписание документов в отделениях

Во всех отделениях розничной сети Альфа-Банка применяется сервис электронного подписания документов - отчёта о сессии, расписки в получении банковской карты, заявления на закрытие счета клиента – все эти документы клиенты могут подписать либо посредством введения пин-кода своей карты, либо путем получения кода подтверждения из sms-сообщения. Подписание этих документов составляет значительную долю в документообороте отделения и наиболее часто используются в работе.

«Такой процесс в два раза снизил время оформления документов и позволил увеличить скорость обслуживания в отделении за счет автоматического подписания и отправки в электронный архив, а также значительно сократил бумажный документооборот отделений. Теперь сотрудники смогут посвятить еще больше времени консультации клиентов по продуктам и сервисам банка, а также решению их личных финансовых задач», - прокомментировала ​директор по продажам блока «Розничный бизнес» Альфа-Банка Татьяна Волошина.

Присоединение к Консорциуму R3

Членство Альфа-Банка в ассоциации R3 позволит сделать еще один качественный шаг в развитии блокчейн-систем для всей отечественной банковской отрасли и в дальнейшем даст возможность предоставлять клиентам более удобные и доступные продуктовые решения.

«Вступление в блокчейн-консорциум R3 является важной вехой на пути интеграции Альфа-Банка, первого российского банка-участника, а в дальнейшем и всего российского банковского сообщества в новейшую глобальную финансовую инфраструктуру, - отметила главный операционный директор Альфа-Банка Мария Шевченко. - Это отличная возможность вместе с ведущими игроками глобального рынка создать новые инструменты совершения финансовых транзакций, а также значительно ускорить взаиморасчеты по сделкам и снизить себестоимость отдельных операций».

Первым проектом в рамках R3 станет принци работы KYC (Know Your Customer — «знай своего клиента»). Вероятнее всего, приоритетным направлением банк выберет работу с зарубежными контрагентами по документарным аккредитивам. В проекте по тестированию приложения участвуют 24 банка.

«Альфа-Банк» широко внедрил DevOps-культуру и учится считать ее финансовый эффект

«Альфа-Банк» довел число DevOps-команд в компании до примерно 40, рассказал TAdviser в марте 2018 года руководитель блока ИТ банка Мартин Пилецки. В годовом отчете за 2016 год банк приводил данные о 21 такой команде. Таким образом, за год их число практически удвоилось.

DevOps (акроним от англ. development и operations) — это методология разработки ПО, сфокусированная на предельно активном взаимодействии и интеграции разработчиков, тестировщиков и админов, синхронизировано обслуживающих общий для них сервис/продукт.

DevOps-культура распространилась на блоки массового бизнеса, цифровых продуктов и клиентских отношений «Альфа-Банк». В них были переведены ИТ-ресурсы и созданы соответствующие процессы. С началом внедрения DevOps в этих блоках согласились, что работать нужно не только на уровне «бизнес-бизнес» и «бизнес-разработка», но и охватить уровень сопровождения.

Достижение полной зрелости в практике DevOps для банка – это вопрос 2-3 лет, считает Мартин Пилецки

В числе продуктов, услуг и процессов, которые уже переведены на DevOps с разного уровня зрелостью команд – связанные с открытием счетов, претензионной работой, работами вокруг нового фронт-енда и другими, сообщил TAdviser Мартин Пилецки.

Вместе с тем, по состоянию на начало года ни одна команда пока не дошла до абсолютной зрелости использования DevOps сразу на всех уровнях - ИТ, бизнес-уровень и сопровождение. Достижение полной зрелости в практике DevOps для банка – это вопрос 2-3 лет, считает руководитель блока ИТ «Альфа-Банка».

В 2016-2017 гг. «Альфа-Банк» научился строить метрики для оценки использования DevOps в компании, включая уровень зрелости команд. В 2018 году банк должен научиться измерять финансовый эффект от DevOps.

«
Будучи частным банком, мы смотрим, в первую очередь, на экономическую эффективность проектов, - заявил Пилецки. - Тот факт, что DevOps – это модно, и что многие его используют, является хорошим аргументом для начала процесса, но, в конечном счете, требуется перевод в денежные показатели.
»

По словам представителя «Альфа-Банка», за счет внедрения DevOps-практик было достигнуто значительное ускорение на уровне ИТ-участков, но если смотреть на всю цепочку вывода продукта, на весь проект от начала до конца, то цель – достигнуть ускорения примерно в 7-8 раз по сравнению с классическим циклом проектов. На начало 2018 года пока достигнуто ускорение по проектам в среднем в 3-4 раза, поделился Пилецки с TAdviser.

«
Мое мнение может расходиться с общепринятым, но я считаю, что гибкие практики в целом хорошо работают в компаниях, где есть сильный, можно сказать, даже несколько сумасшедший лидер. Такой, каким был, например, в мировых масштабах Стив Джобс. Такие люди могут действительно поменять компанию, - отметил он.
»

SWIFT gpi сервис

Альфа-Банк первый в России начал использовать SWIFT gpi сервис, повышающий скорость, прозрачность и предсказуемость трансграничных платежей для своих клиентов. С января 2018 эта информационная платежная услуга стала доступна и для клиентов Альфа-Банка.

SWIFT gpi позволяет Альфа-Банку решать ключевые проблемы своих ЛОРО-респондентов, корпоративных и частных клиентов, включая недостаточную прозрачность международных расчетов. С помощью инновационного интернет-приложения gpi Tracker Альфа-Банк отслеживает статус платежа в режиме реального времени, а также проверяет информацию по каждому банку на маршруте платежа, включая взимаемые на каждом этапе комиссии. Данная услуга предоставляет клиентам Альфа-Банка беспрецедентно высокий уровень прозрачности и контроля каждого платежа. Система Tracker предусматривает отправку обоим контрагентам подтверждений в режиме реального времени всякий раз, когда платеж поступает конечному бенефициару. SWIFT gpi обеспечивает возможность получения и использования средств в день отправки, а также повышенную скорость, определенность и предсказуемость движения платежей для всех категорий клиентов.

2017

Закрытие подразделения цифровых проектов

1 августа 2017 года стало известно о закрытии подразделения цифровых проектов Альфа-банка — «Альфа-лаборатории» (AlfaLab). Сказываются относительно слабые показатели проекта по сравнению с конкурентами.

О расформировании подразделения Альфа-банка по развитию диджитал-продуктов газете «Коммерсантъ» рассказали несколько участников рынки. Один из них сообщил, что решение о закрытии банк принял в конце мая 2017 года. В подразделении работало около 350 человек, но в компании останутся не более 30 сотрудников, которые сосредоточатся на поиске новых бизнес-идей — например, на работе с фондом «Сколково».

«
Мы не хотим продолжать строить новую культуру только в рамках выделенного подразделения. Мы хотим менять и развивать весь банк. Поэтому мы интегрируем многие команды, процессы и культуру "Альфа-лаборатории" во все бизнес-линии банка, — сообщили в Альфа-банке, подчеркнув, что полностью подразделение расформировано не будет, а сфокусируется на инновациях.
»

«Альфа-лаборатория» была создана в 2013 году. Среди ее продуктов — «Альфа-клик», «Альфа-мобайл», «Альфа-бизнес онлайн», приложение для переводов денег «O!pp». Участники рынка отмечают, что это подразделение внедрило сотни сервисов для клиента, а также выступило пионером в ряде из них. В частности, именно «Альфа-лаборатория» первой создала сервисы бесконтактной оплаты и снятия наличных с помощью мобильного телефона, совершила первую сделку с аккредитивом на блокчейн-технологии совместно с S7 и разработала платформу кредитования малого бизнеса физическими лицами «Поток».

Собеседники издания говорят, что упразднение «Альфа-лаборатории» объясняется низкими результатами работы по сравнению с проектами других кредитных организаций. Так, согласно рейтингу Usabilitylab, среди мобильных приложений Альфа-банк занимает четвертое место, среди интернет-банков — шестую позицию. В рейтинге эффективности интернет-банков для частных лиц Markswebb Rank & Report Альфа-банк занимает четвертое место.[1]

Ускорение ИТ-разработки в 60 раз за счет DevOps-культуры

«Альфа-Банк» считает внедрение культуры гибкого проектирования одним из главных своих достижений в ИТ в 2016 году. Это следует из годового отчета банка, опубликованного в конце июня 2017 года.

«
В 2016 году мы совершили большой шаг в сторону DevOps-культуры - культуры гибкого проектирования и интеграции операционных и проектных процедур - и смогли создать в

ИТ-блоке атмосферу, пропитанную идеологией тотальной автоматизации, - говорится в годовом отчете.

»

В «Альфа-Банке» заявляют, что благодаря использованию «лучших мировых DevOps-практик» за год было значительно увеличено количество внедряемых изменений в ИТ-системы фокусной группы, а также возросла скорость подготовки каждого такого изменения. По ключевым фокусным направлениям разработка и внедрение ускорились в 60 раз, утверждает банк в годовом отчете.

В 2017 году «Альфа-Банк» планирует сформировать «полноценное DevOps-сообщество» внутри компании

По итогам работы четыре ключевых продуктовых команды банка смогли создать полностью автоматические сквозные «конвейеры» по доставке обновлений бизнес-продуктов от разработчиков до промышленной эксплуатации и за счет этого «кратно» снизить время доставки таких обновлений до клиента. В эту работу оказались вовлечены все: от владельцев продуктов до администраторов, их сопровождающих.

В наиболее успешных командах автоматический «конвейер» позволяет доставлять изменения в промышленную среду не более чем за один день с учетом всех необходимых тестов и операций. Место администраторов и тестировщиков занимают «администраторы-автоматизаторы и «тестировщики-автоматизаторы», заявляет банк.

«
В 2017 году мы планируем перевести на «DevOps-мышление» еще 21 продуктовую коман-

ду, сформировать полноценное DevOps-сообщество внутри компании и распространить этот успешный опыт на другие проекты банка, - отмечает в годовом отчете «Альфа-Банк».

»

Гибкие методологии проектирования и разработки первым стало применять инновационное подразделение банка «Альфа-Лаборатория». С 2015 года с помощью этого подразделения гибкий подход внедряется и в других подразделених «Альфа-Банка».

Ранее руководитель блока «Информационные технологии» «Альфа-Банка» Мартин Пилецки рассказывал TAdviser о новой «амбициозной» стратегии ИТ банка на 2017-2019 годы, в которой особое внимание уделяется культуре Agile и интеграции DevOps в работу ИТ-блока. Подробнее о ней - ниже в блоке «Новая амбициозная ИТ-стратегия «Альфа-Банка».

Перевод ИТ-инфраструктуры в Облако

Как в банке учились работать с Облаком

Зачем банку облака[2]:

  • Гибкая масштабируемая инфраструктура
  • Эффективная стратегия утилизации ЦОД-ов
  • Возможность создания новых продуктов

Как банк видит облака
  • OPEN SOURCE – провели опыты с OpenStack, сложно сопровождать, обновлять[3]
  • Попробовали PUBLIC -квота в Azure Public cloud–сделали инфраструктуру для НТ во внешнем Облаке, показали что можно получать сравнимые результаты тестов с физическим оборудованием в банке.
  • ОЦЕНКА СТОИМОСТИ -~ 100 000 рубодин НТ стенд в месяц
  • Переход в PRIVATE -квота закончилась, а Облако понравилось гибкостью –сделали Private cloud
  • КОНКУРЕНТНАЯ РАБОТА -Работу с Private cloudначали параллельно несколько команд –сопровождение инфраструктуры, Центр экспертизы производительности, сопровождение тестовых сред

Предпосылки для Private

  • Не все процессы готовы для эффективного использования Public-не было автоматического создания сред, автоматической деперсонификации данных и пр
  • Есть объем оборудования, которое можно более эффективно использовать за счет разворачивания Private Cloud

Private Cloud сейчас

  • Портал самообслуживания –управление виртуалками, созданы нужные шаблоны
  • API для автоматического создания ресурсов в Облаке
  • Умеем интегрировать Azure с Jenkins и другими средствами автоматизации

Статистика

  • 400виртуальных сервера на ~500 физических CPU–автотесты, НТ, разработка
  • Есть проекты с автоматическим созданием среды скриптами -IaaC, так и вручную сделанные среды пользователями
  • Проекты: Программы лояльности, Инвест банк, CRM[[]] системы, и другие

Команды сами управляют ресурсами Облака через портал самообслуживания

  • Есть мониторинг использования Облака
  • Есть `тренер`, который следит за использованием ресурсов командами и планирует их добавление

Что делает OPS ?

  • Сопровождает Облако: обновление Облачного ПО, установка нового HW
  • Сопровождает/дорабатывает API для управления облаком с помощью автоматических скриптов
  • Готовит образы виртуальных машин для команд


Резюме:

  • Гибкая инфраструктура ускоряет создание продуктов
  • Текущее состояние облачных технологий является достаточно зрелым для использования крупными организациями
  • Стратегия банка направлена на заметное увеличение доли облачных ресурсов в инфраструктуре банка: до 60% к 2019 году
  • Доля использования облачных ресурсов в организации на 2017 год ~18%
  • Проблемы контроля финансовой эффективности облаков являются нерешённой проблемой и ключевым припятствием к использованию облаков

Альфа-Банк подводит итоги сотрудничества с Double Data и даёт инвестиции

Альфа-Банк подписал в июне 2017 года рамочное соглашение о стратегическом партнерстве с резидентом СколковоDouble Data для масштабирования процесса цифровой трансформации и внедрения технологий обработки и анализа больших массивов данных.

Это соглашение позволит Альфа-Банку увеличить число реализуемых проектов по извлечению из массивов информации ценных знаний для разработки новых продуктов и подходов к обслуживанию клиентов, а стартапу выйти на новый уровень монетизации собственных разработок: в июне в рамках соглашения, подписанного в Сколково между Альфа-Банком и Double Data, компания получит около $0,5 миллионов.

Подробнее о проектах компаний смотрите здесь.

2016

Интервью руководителя блока ИТ TAdviser

В октябре 2016 года Мартин Пилецки в интервью TAdviser рассказал о новой ИТ-стратегии финансового учреждения, оптимизации ИТ-бюджета и наиболее важных проектах.

«Альфа-Банк» меняет «понтовых» ИТ-поставщиков на «гаражных»

По новой ИТ-стратегии «Альфа-Банк» меняет принципы работы с подрядчиками. Руководитель блока «Информационные технологии» Мартин Пилецки в октябре 2016 года рассказал в интервью TAdviser о ключевых изменениях.

Во-первых, банк планирует сократить количество аутсорсинга и многое делать самостоятельно. Раньше в некоторых областях использование аутсорсинга доходило до 100%. «Так сложилось исторически», – объясняет Мартин Пилецки. Сейчас банк будет многое делать собственными силами.

«
Думаю, что примерно 1/3, может быть даже до половины услуг, мы будем покупать на рынке, но в то же время у нас будут собственные компетенции. Таким образом, мы не будем в очень значительной степени зависеть от вендоров, – объясняет руководитель ИТ-блока, считая это более эффективным подходом.
»

Во-вторых, беря на себя часть функций подрядчиков, «Альфа-Банк» теперь стремится оставить за собой права на исходные коды ПО, которое для него разрабатывается. По словам руководителя ИТ-блока, раньше они часто оставались у разработчиков.

«
Теперь интеллектуальная собственность является для нас большей ценностью, и мы часто ведем тщательные переговоры с поставщиками по вопросу, кому и в каком объеме она будет принадлежать по завершении работ, а также - как ей можно будет распоряжаться, – говорит Мартин Пилецки.
»

В-третьих, «Альфа-Банк» уже начал менять крупных, известных поставщиков на мелких и малоизвестных.

«
Мы уходим от больших, «крутых», «понтовых» поставщиков к менее крупным. Можно сказать, в том числе и к таким, которые работают в гараже. Иногда в гаражах создаются очень ценные вещи. Часто именно с гаражей начинают большие успешные компании, но потом, когда они вырастают, нередко становятся «понтовыми», и страдает качество. Мы начали разделять компании по реальным ценностям, которые они создают, а не по имиджу, – отмечает Пилецки.
»

По его словам, банк уже разорвал отношения с двумя крупными партнерами (какими – не раскрывает). Прекратив отношения с первым, банк получил выгоду примерно в 3 млн евро. Отказавшись работать со вторым, Мартин Пилецки ожидает еще большую выгоду. «Речь в обоих случаях идет, конечно, не об одномоментном выигрыше, а о более низком ТСО (общая сумма целевых затрат – прим. ред.) в течение нескольких лет», – объясняет он.

Четвертое важное изменение – переход на более гибкие отношения с поставщиками. Раньше банк нанимал их на четко фиксированный спектр работ по объемам, срокам и оплате. «Сейчас мы переходим на другой принцип: мы договариваемся с поставщиками, чтобы они вошли в состав нашей Agile-команды и участвовали в проекте как ресурс», – говорит Мартин Пилецки.

Таким образом, все ключевые изменения направлены на то, чтобы «научиться разрабатывать быстрее, более качественно и дешевле».

За последние три года «Альфа-Банк» сократил ИТ-бюджет на 20%. По словам Пилецки, «оптимизировали затраты практически на все» – на штат, на лицензии (переведя их из валютной плоскости в рублевую), сэкономили также благодаря замене части проприетарных технологий на open source и отказу от сторонней поддержки ряда систем.

В 2017 году бюджет банка будет на уровне этого года или чуть выше. Точные цифры в банке не раскрывают.

Новая амбициозная ИТ-стратегия «Альфа-Банка»

«Альфа-Банк» формирует новую «амбициозную» стратегию ИТ на 2017-2019 годы. Руководитель Блока «Информационные технологии» Мартин Пилецки в сентябре 2016 года рассказал TAdviser, что в конце года ее планируется утвердить на уровне правления банка. Амбициозность стратегии, по его словам, заключается в том, что банк будет стараться правильно меняться, чтобы отвечать на вызовы, которые перед ним ставит мир технологий, и развивать свой бизнес так, чтобы выстроить хорошие отношения и с внешними, и с внутренними клиентами.

Говоря об основных целях новой стратегии, Пилецки отметил, что банковская сфера сейчас сильно меняется – в ней появляются новые технологии, которые меняют жизнь потребителей, на рынок приходят новые конкуренты, происходят изменения со стороны регуляторов, со стороны самого рынка. На этом фоне главные цели – научиться разрабатывать быстрее, более качественно и дешевле. Конкуренты, которые смогут это освоить, они и будут завоевывать клиента, полагает топ-менеджер «Альфа-Банка»: «Можно много говорить про монетизацию, про новые технологии – Big Data и прочие, но за всем этим стоят скорость, качество и влияние на клиента», - отметил Пилецки.

Особое внимание в новой стратегии уделяется дальнейшему использованию культуры Agile и активной интеграции передовых технологий разработки и внедрения проектов (DevOps) в работу ИТ-блока. По словам Мартина Пилецки, к разработке по методологии Agile банк начал присматриваться около 3,5 лет назад, запустив инновационное подразделение «Альфа-Лаборатория».

Мартин Пилецки меняет культуру взаимодействия ИТ и бизнеса в «Альфа-Банке»
«
Они были пионерами в области Agile и SCRUM, которые сильно поменяли их отношение к разработке, к пониманию требований клиентов, общению в командах. Изначально на них смотрели как на лабораторную крысу, но за прошедшие три года это отношение поменялось кардинально, и вот уже с прошлого года с их помощью подход Agile внедряется и в другие подразделения банка, - говорит топ-менеджер «Альфа-Банка».
»

Один из достигнутых эффектов за счет Agile и SCRUM – это тщательность разработки, она в разы повысилась. Еще один из эффектов – это понимание со стороны бизнеса тех изменений, которые происходят в области автоматизации. Все это показывает, что выбранный путь оправдывает доверие, которое банк в него вложил, полагает Мартин Пилецки.

Ключевое место в новой стратегии, по его словам, занимает изменение культуры взаимодействия ИТ и бизнеса. Стратегия включает много культурных изменений, нацеленных на улучшение взаимоотношений и взаимопониманий бизнеса и ИТ. Мартин Пилецки называет управление культурой одним из важнейших отличий новой стратегии от предыдущей.

«
Культура, если проводить аналогию с физической силой, - это гравитация, которая сводит людей вместе. DevOps, Agile, SCRUM – это культура, отношения ИТ и бизнеса, отношения с поставщиками – тоже. В предыдущей стратегии место культуры, можно сказать, было где-то с краю, теперь же это ее центральный элемент, поясняет он.
»

Стратегия также предполагает быстрое изменение бизнес-процессов банка, потому что рынки быстро меняются, а клиенты будут все более чувствительны к цене его услуг.

«Альфа-Банк» много взаимодействует с Центробанком, регуляторами, и существенная часть стратегии будет посвящена этим процессам. Это соответствует тому, что мы уже наблюдаем на западных рынках, где в развитых странах более половины ИТ затрат идет именно на совместные проекты с регуляторами, отметил Мартин Пилецки. Для «Альфа-Банк» важно это заранее предвидеть, быстро реагировать, чтобы такие проекты были для банка эффективными и взаимовыгодными, говорит он.

Еще одна область, которую охватывает ИТ-стратегия, - развитие мультиканальности. Для обслуживания клиентов требуется, чтобы одна и та же информация шла через разные каналы: чтобы она была и у call-центра, у клиентского подразделения, у менеджмента и в филиалах.

2015: Главные проекты года

В годовом отчете за 2015 год «Альфа-Банк» рассказал об основной проделанной работе в области информационных технологий как для внутренней деятельности, так и с точки зрения реализации клиентских сервисов.

Инфраструктурные и организационные проекты

В банке отмечают, что в 2015 году блок ИТ добился высоких результатов в области обеспечения непрерывной доступности банковских сервисов для клиентов. Планирование развития систем осуществлялось в рамках стратегии «Альфа 3.0»: это означает, что при разработке новых приложений и обновлении текущих большое внимание банк уделял обратной связи, полученной от клиентов.

Большие изменения произошли в области управления ИT-рисками: был создан комитет по управлению ИТ-рисками, как дочерняя структура комитета по операционным рискам. В рамках работ по минимизации ИТ-рисков банк выявил наиболее вероятные из них, а также разработал и запустил в широкое применение методику оценки потенциальных потерь от сбоев.

Отдельно в годовом отчете отмечается развитие функционального взаимодействия между блоком ИТ и бизнес-блоками банка. Это способствовало повышению бизнес-ориентированности ИТ-процессов и совершенствованию методологии ведения ИТ-проектов, которой в 2015 году уделялось значительное внимание. В частности, была произведена интеграция методологии ведения ИТ-проектов с общебанковской методологией корпоративного проектного офиса, что позволило стандартизировать проектную документацию и отчетность, а также улучшить мониторинг проектов.

В 2015 году «Альфа-Банк» провел внешний аудит и подтвердил сертификат соответствия своей системы менеджмента ИТ-сервисов международному стандарту ISO/IEC 20000-1:2011

Важным событием 2015 года в «Альфа-Банке» называют внедрение системы SAP HCM для основных процессов управления персоналом и расчета заработной платы.

Работа была проведена и в направлении сокращения бумажного документооборота. Банк запустил систему внутреннего электронного документооборота, позволившую до минимума сократить работу с бумажными документами. В «Альфа-Банке» отмечают, что если раньше вся работа с входящей корреспонденцией производилась вручную, то теперь все данные такого типа находятся в единой системе, которая сама делает напоминания о сроках их рассмотрения.

По данным банка, система позволила на 15% повысить скорость согласования организационно-распорядительных документов и на 25% сократить трудозатраты канцелярии.

Еще одним важным технологическим нововведением 2015 года в банке называют использование технологии «Альфа-офис» для предоставления скан-копий документов для открытия счета и обмена информацией с партнерами и потенциальными клиентами. Теперь вместо поездки в отделение банка клиент или партнер может сам отсканировать документы с помощью специального приложения, которое устанавливается на смартфон, и они сразу попадают на проверку к сотрудникам бэк-офиса.

В рамках BPM-системы PEGA в 2015 году был автоматизирован процесс открытия счетов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям с генерацией пакета документов для подписания, и внедрена технология использования электронной подписи сотрудника банка с последующим автоматическим размещением документов в электронном архиве.

В 2016 году в банке завершается реализация стратегии ИТ на 2014-2016 годы. В годовом отчете «Альфа-Банка» говорится, что банк будет формировать свою «новую амбициозную» стратегию на 2017-2019 годы. Особое внимание в ней будет уделено дальнейшему использованию культуры Agile и активной интеграции передовых технологий разработки и внедрения проектов (DevOps) в работу ИТ-блока.

Дистанционное обслуживание

В 2015 году общее число клиентов, использующих интернет-банк [[«Альфа-Клик», перешло рубеж в 4,5 млн человек, а количество компаний-получателей платежей превысило 14 000. Число пользователей мобильного банка «Альфа-Мобайл» превышает миллион человек, и почти 15% всех клиентов «Альфа-Банка» пользуется этим дистанционным каналом.

В «Альфа-Банке» отмечают, что развитие дистанционных каналов — один из стратегических приоритетов для него. В 2015 году в этом направлении была проведена большая работа, в первую очередь, связанная с расширением возможностей дистанционного обслуживания компаний СМБ. Среди проектов, осуществленных в прошлом году, в отчете отмечается серьезное обновление функционала интернет-банка «Альфа Бизнес Онлайн» и интеграцию в него полнофункционального сервиса по валютному контролю. Оно позволяет в несколько раз сократить сроки валютного контроля для клиентов и полностью исключить бумажный документооборот при его прохождении, говорят в банке.

Теперь в интернет-банке есть вся цепочка банковских услуг для внешнеэкономической деятельности: валютный контроль, конвертация в режиме реального времени, расчеты с иностранными контрагентами и таможенные платежи, в том числе с использованием таможенных карт.

«Альфа-Банк» также внедрил криптографию и USB-ключи для авторизации и подписания электронных документов в «Альфа-Бизнес Онлайн». Ранее такая возможность была только у пользователей традиционной системы «Альфа-Клиент Online».

Также в 2015 году было проведено пилотирование целевой архитектуры дистанционного банковского обслуживания: «Этот проект особенно важен для банка, поскольку от него зависит возможность увеличения клиентской базы вне зависимости от наличия банковского отделения в конкретном городе, отмечают в «Альфа-Банке».

«
Дальнейшее развитие работы с компаниями СМБ мы видим не только в наращивании клиентской базы в городах присутствия, но и в использовании накопленного опыта в области ИТ для развития модели удаленного обслуживания клиентов, которое позволяет начать работу даже там, где нет отделений банка. Реализация модели начнется уже в 2016 году, что потенциально открывает для банка более 2 миллионов новых клиентов, - говорится в годовом отчете.
»

.

В 2015 году приложение мобильного банка «Альфа-Мобайл» не раз обновлялось, а его функционал расширялся. Так, например, появилась возможность открытия текущих и накопительных счетов в рублях и в иностранной валюте, а также входа в мобильный банк по отпечатку пальца. Кроме того, в мобильном банке появилось подробное описание расположения банкоматов «Альфа-Банка». Еще одной важной новой функцией приложения в банке называют добавление возможности онлайн-чата с сотрудниками «Альфа-Банка» в «Альфа-Мобайл», доступного в любой день недели и в любое время суток.

Функционал мобильного банка пополнился и сервисом «Молния», позволяющим оплатить выставленные с сайтов или приложений партнеров электронные счета через USSD-сообщение. В «Альфа-Банке» говорят, что подобный сервис был реализован впервые в мире и представляет собой синергию двух технологических платформ. Одна из них — услуга e-invoicing, позволяющая клиентам банка в режиме онлайн выставлять счета для оплаты заказов на сайтах более 50 тысяч интернет-магазинов. Вторая — USSD-канал обмена данными, позволяющий в режиме диалога подтвердить оплату, а также выбрать счет для списания.

Кроме того, «Альфа-Банк» реализовал в своем мобильном банке поддержку нового продукта Apple — Apple Watch. В компании говорят, что сделали это первыми среди российских банков.

2013: ИТ-бюджет $200 млн

ИТ-бюджет «Альфа-банка» в 2013 г. составляет почти $200 млн, рассказал CNews CIO «Альфа-банка» Мартин Пилецки (сентябрь 2013).

Расходы, относящиеся к ИТ, находятся в пределах 8% от общего объема затрат банка. По мнению Пилецки, это оптимальный показатель с т.з. мировой банковской практики.

«ИТ-бюджет состоит из двух больших частей: операционная часть, поддержка уже внедренных систем, сейчас находится где-то в районе 55% от общей суммы, а на развитие, исследования и разработку мы направляем, соответственно, порядка 45%», - говорит CIO «Альфа-банка».

Основными проектами, на которые направляются эти средства, Пилецки называет внедрение стандартов Basel (международные рекомендации, касающиеся качества управления рисками, - прим. CNews) и SAP.

«Мы анализируем структуру капитала, оптимизируем заключаемые сделки, совершенствуем внутрибанковские операционные процессы, переходим от формального к содержательному контролю рисков, - говорит Пилецки о проекте Basel. - Разрабатывается детальная методология расчета и контроля более 10 видов рисков с учетом специфики портфеля именно нашего банка. Очень многое зависит от ИТ реализации разработанной методологии. Поэтому проект имеет первоочередное значение».

Что касается SAP, банк принял решение о внедрении этого ПО для кадрового и финансового подразделений: «Мы начинаем внедрять SAP для расчета зарплат наших сотрудников. Также начинаем проекты для бюджетирования и планирования общехозяйственной деятельности».

До сих пор (сентябрь 2013 года) для решения этих задач банк пользовался ПО Scala и «Метарекс: зарплата и управление персоналом». Необходимость смены Пилецки объясняет ростом числа сотрудников в банке, а срок выполнения проекта оценивает в 2-3 года. Пока исполнитель не выбран, сейчас проходит тендер, который должен завершиться в ближайшее время[4].

2011: Развитие технологий

Согласно данным банка за четвертый квартал 2011 г., в отчетном периоде было запущено host-to-host подключение между процессингами «Альфа-Банка» и компании UCS («Компанией объединенных кредитных карточек»). Банк осуществляет маршрутизацию авторизаций из терминальной сети в процессинг UCS и выполняет функции расчетного банка. Также выполнено объединение банкоматных сетей «Альфа-Банка» и «Мастер Банка». Объединенная банкоматная сеть насчитывает более 3 тыс. банкоматов в 250 городах и населенных пунктах России. Ранее «Альфа-Банк» объединил свою банкоматную сеть с «Промсвязьбанком» и «МДМ-банком».

В отчетном периоде банк также продолжил развитие своей системы интернет-банкинга «Альфа-Клик». В частности, была реализована интеграция «Альфа-Клика» с электронной платежной системой «Деньги@Mail.ru», также запущена в опытную эксплуатацию новая система мониторинга операций в «Альфа-Клик». Кроме того, пользователям интернет-банка стал доступен сервис P2P-переводов непосредственно в личном кабинете.

В то же время, «Альфа-Банком» была расширена функциональность системы Р2Р-переводов через сайт банка. Теперь клиенты банка могут осуществлять переводы между картами различных платежных систем. Например, с карты Visa можно перевести средства на карту MasterCard/Maestro.

В четвертом квартале ушедшего года вышла новая версия «Альфа-Мобайл» для iPhone/Android, в которой представлены такие новые возможности и опции, как статус работоспособности банкомата, «Альфа-Очередь», «Банкоматы партнеров на карте», «Быстрая оплата телефона». Также стартовала промышленная эксплуатация версии «Альфа-Мобайл» для платформы BlackBerry.

В отчетном квартале «Альфа-Банк» запустил в эксплуатацию приложение «Альфа-Мобайл» в своем дочернем банке в Казахстане.

Банком также начал выпуск дуальных карт платежной системы Visa (Visa PayWave). Дуальные карты совмещают в себе функционал обычных чиповых карт, но дополнительно поддерживают бесконтактную технологию оплаты (оплата «в одно касание»), пояснили в «Альфа-Банке».

База ИТ-проектов в банке


ПроектИнтеграторПродуктТехнологияГод
Описание проектаMaykor-BTEПроекты ИТ-аутсорсингаИТ-аутсорсинг2019
Описание проектаБез привлечения консультанта или нет данныхCyberFT2018
Описание проектаIBM Россия (ИБМ Восточная Европа и Азия), MegaLabs (МегаЛабс)Hyperledger Fabric, IBM BlockchainСредства разработки приложений, ИБ - Средства шифрования2017
Описание проектаБез привлечения консультанта или нет данныхEthereum Blockchain as a Service (EBaaS)PaaS - Platform As A Service - Бизнес-платформа как сервис2017
Описание проектаДиалогНаукаПроекты внешнего аудита ИТ и безопасности (в тч PCI DSS и СУИБ)ИБ - Антивирусы, ИБ - Антиспам, ИБ - Аутентификация, ИБ - Межсетевые экраны, ИБ - Предотвращения утечек информации, ИБ - Резервное копирование и хранение данных, ИБ - Средства шифрования2017
Описание проектаParagon Software Group (PSG)Paragon Disk WiperИБ - Предотвращения утечек информации, ИБ - Резервное копирование и хранение данных2017
Описание проектаPrice Free2017
Описание проектаMOLGA Consulting (МОЛГА Консалтинг)SAP NetWeaver Business Warehouse (SAP BW/4HANA)BI, СУБД, СХД2017
Описание проектаБез привлечения консультанта или нет данныхSmart IDReaderСЭД - Системы потокового распознавания2017
Описание проектаЦентр Финансовых Технологий (ЦФТ)ЦФТ-ЛояльностьCRM, CRM - Системы лояльности2017
Описание проектаVision Solutions, Диона ХолдингMIMIX Availability, Double-Take Availability, Double-Take ShareКорпоративные порталы, Серверные платформы, ИБ - Резервное копирование и хранение данных2016
Описание проектаСинимекс (Cinimex)2016
Описание проектаAbbyy (Аби)ABBYY Mobile OCR UtilitiesСЭД - Системы потокового распознавания2016
Описание проектаСинимекс (Cinimex)2016
Описание проектаDouble Data (Дабл)2016
Описание проектаSkillaz (Новые Эйчар-Технологии)Skillaz Digital-платформа найма персоналаHRM, SaaS - Программное обеспечение как услуга2016
Описание проектаAbbyy (Аби)ABBYY FlexiCapture, ABBYY Cloud OCR SDKСЭД - Системы потокового распознавания, SaaS - Программное обеспечение как услуга2016
Описание проектаОбъединенное кредитное бюро (ОКБ)ОКБ: ТриггерыBI2016
Описание проектаMind (Майнд Лабс, МайндСофт)Mind ВКСВидеоконференцсвязь2016
Описание проектаБПЦ Банковские технологииSamsung Pay2016
Описание проектаОТР, Альфа-банк РоссияMisys EquationАБС - Автоматизированные банковские системы2016
Описание проектаИнформационные технологии и сервисы, ИТС ЕкатеринбургSAP ERP HCMHRM2015
Описание проектаDIS Group (Дата Интегрэйшн Софтвер, Data Integration Software)Nice ActimizeИБ - Система обнаружения мошенничества (фрод)2015
Описание проектаБез привлечения консультанта или нет данныхFICO Fraud ScoreИБ - Система обнаружения мошенничества (фрод)2015
Описание проектаMicrosoft Rus (Майкрософт Рус)Microsoft SharePointCMS - Системы управления контентом, Корпоративные порталы, СЭД2015
Описание проектаСинимекс (Cinimex)Misys FusionCapital, FusionRiskАБС - Автоматизированные банковские системы2015
Описание проектаСинимекс (Cinimex)JBoss Enterprise Application Platform (JBoss EAP)Средства разработки приложений2015
Описание проектаHP РоссияHPE 3PAR Utility StorageСХД2014
Описание проектаАйТиPegaRULES Process Commander (PRPC)BPM2014
Описание проектаF5 NetworksF5 BIG-IP Local Traffic Manager (LTM)ITSM - Системы управления IT-службой, Network Health Monitoring - Мониторинг сети или управление здоровьем-производительностью ИТ-Инфраструктуры, ИБ - Межсетевые экраны, ИБ - Средства шифрования2014
Описание проектаOracleOracle Exadata Database Machine, Oracle Big Data ApplianceСУБД, BI, СХД2014
Описание проектаДэшборд Системс (Dashboard Systems)Дэшборд Системс:BoardMapsОфисные приложения, СЭД2014
Описание проектаГалэкс, НТЦ (Galex)Комплексные проекты создания инженерных систем2014
Описание проектаРусский Регистр-Бизнес ЭкселенсПроекты внешнего аудита ИТ и безопасности (в тч PCI DSS и СУИБ)ИБ - Антивирусы, ИБ - Антиспам, ИБ - Аутентификация, ИБ - Межсетевые экраны, ИБ - Предотвращения утечек информации, ИБ - Резервное копирование и хранение данных, ИБ - Средства шифрования2014
Описание проектаДиона ХолдингSAP ERP HCMHRM2013
Описание проектаСапран (Saprun)SAP ERP HCMHRM2013
Описание проектаКрокПроекты ВКС (видеоконференцсвязь)Видеоконференцсвязь2013
Описание проектаБанк Софт Системс (БСС, BSS)BSS e-Government Gate2013
Описание проектаЛогика бизнесаIBM Content ManagerСЭД2013
Описание проектаБез привлечения консультанта или нет данныхOracle Fusion MiddlewareERP2013
Описание проектаИнфосистемы ДжетOracle Business IntelligenceBI2012
Описание проектаИнсистемсКомплексные проекты создания инженерных систем2012
Описание проектаКрокCall-центр - Проекты строительства и модернизации call-центров и контакт-центровCall-центры2012
Описание проектаДиасофт (Diasoft)FlexteraSaaS - Программное обеспечение как услуга, АБС - Автоматизированные банковские системы, СОА2012
Описание проектаInline Group (Инлайн Груп)Проекты построения комплексной ИТ-инфраструктурыИТ-аутсорсинг, Серверные платформы2012
Описание проектаBrocade РоссияПроекты СКС и беспроводной сетевой инфраструктурыСКС2012
Описание проектаHP РоссияHP Quality CenterСредства разработки приложений2012
Описание проектаДата Интегрэйшн Софтвер (Data Integration Software)Informatica PowerCenterEAM, MDM - Master Data Management - Управление основными мастер-данными, СОА2011
Описание проектаR-Style Softlab (Эр-Стайл Софтлаб)RSDH: СОКСХД2011
Описание проектаSAS РоссияSAS Marketing Automation (SAS MA) SAS Campaign ManagementBI, CRM, CRM - Системы лояльности2011
Описание проектаЛАНТЕР2011
Описание проектаInline Group (Инлайн Груп)HPE Service Manager (HPSM)ITSM - Системы управления IT-службой2011
Описание проектаFuji Xerox (ранее Xerox)Проекты ИТ-аутсорсингаИТ-аутсорсинг2011
Описание проектаWebSoftWebTutorHRM, Корпоративные порталы, Системы дистанционного обучения2011
Описание проектаCDC (Центр Корпоративных Разработок, СиДиСи)Оптимум ГИСГИС - Геоинформационные системы2011
Описание проектаРусские навигационные технологии (РНТ)АвтоТрекерTMS - Управление транспортом, Системы безопасности и контроля автотранспорта, Системы управления автохозяйством (FMS), Спутниковая связь и навигация2010
Описание проектаАнтивирусные Решения (ARinteg, АРинтег)Комплексные проекты по информационной безопасностиИБ - Антивирусы, ИБ - Антиспам, ИБ - Аутентификация, ИБ - Межсетевые экраны, ИБ - Предотвращения утечек информации2010
Описание проектаПроектная практикаMicrosoft Enterprise Project Management (EPM)Системы управления проектами2010
Описание проектаДиона ХолдингIBM Power7Серверные платформы2010
Описание проектаR-Style Softlab (Эр-Стайл Софтлаб)RS-DataHouseСХД2010
Описание проектаUCMS Group (ЮСИЭМЭС Групп)RM: Управление персоналомHRM2009
Описание проектаАстеросAverta WorkflowСЭД2009
Описание проектаМТГ. Бизнес-решения (МетаТехнологическая Группа)Akis LiteСУО - Системы управления очередью2008
Описание проектаБез привлечения консультанта или нет данныхMicrosoft Visual Studio Team SystemСистемы управления проектами2008
Описание проектаФБ КонсалтInforCRM (SalesLogix)CRM, SaaS - Программное обеспечение как услуга2004
Описание проектаАкадо-Телеком (Комкор)Комкор-БанкСЭД, СЭД - Системы потокового распознавания---
Описание проектаБез привлечения консультанта или нет данныхMicroStrategy BIBI---
Описание проектаБез привлечения консультанта или нет данныхDeductorBI, Data Mining, OLAP---
Описание проектаДиджия РУС (Digia)Альфа-МобайлСистемы дистанционного банковского обслуживания---
Описание проектаFOBISS Holding BVFOBISS Intelligent Business Operations (IBO) platformBI, BRMS, OSS/BSS---
Описание проектаСервионикаПроекты ИТ-аутсорсингаИТ-аутсорсинг---
Описание проектаWSS-Consulting (ВСС Консалтинг)WSS DocsСЭД---
Описание проектаБез привлечения консультанта или нет данныхКомплексные проекты видеонаблюденияСистемы видеонаблюдения---
Описание проектаАльфа-банк Россия---

Примечания