2019/01/22 16:25:52

Информационные технологии в ЦБ РФ

Статья посвящена вопросам создания, развития, эксплуатации и надежности информационных систем ЦБ РФ.

Содержание

ИТ-бюджет

2017: Центробанк увеличил капзатраты на ИТ в два раза

Капитальные вложения Центробанка (ЦБ РФ) в области информатизации в 2017 году выросли на 100,5%, до 11,091 млрд рублей, следует из годового отчета регулятора, опубликованного летом 2018 года. Рост капитальных затрат на информатизацию в ЦБ РФ связывают с реализацией стратегии ИТ на 2016–2020 годы, в рамках которой выполнялся ряд крупных проектов. В их числе - работы по созданию базовой инфраструктуры частного облака ЦБ, систем инженерного обеспечения ЦОДов, единого хранилища данных единой информационной системы поддержки деятельности ЦБ.

Также средства были направлены на создание транспортного шлюза централизованной системы обмена платежными и финансовыми сообщениями с клиентами ЦБ, развитие ряда действующих аналитических систем и автоматизированных систем, модернизацию вычислительной инфраструктуры, единой телекоммуникационной банковской сети.

К капитальным затратам на информатизацию ЦБ отнес и обеспечение безопасности и защиты информации, в том числе создание автоматизированной системы Центра мониторинга и реагирования на компьютерные атаки в кредитно-финансовой сфере ЦБ.

Реализация стратегии ИТ на 2016–2020 годы потребовала увеличения расходов на информатизацию в ЦБ (фото - Regnum)

Статья капитальных затрат на информатизацию включает не все капитальные затраты на ИКТ Центробанка. Отдельно в статье «Другие затраты капитального характера» учтены затраты на приобретение прав использования программных продуктов для создания целевой ИТ-инфраструктуры ЦБ, на развитие системно-технической инфраструктуры информационно-телекоммуникационной системы. Сюда же включены расходы на обеспечение функционирования используемых автоматизированных систем и прикладных комплексов. По сравнению с 2016 годом указанные затраты выросли почти на 50%, до 2,71 млрд рублей.

Затраты на ПО содержатся и в статье «Капитальные вложения в нематериальные активы», общий рост которой составил 84%, до 1,53 млрд рублей. ЦБ в годовом отчете отмечает, что рост затрат по этой статье связан с приобретением и разработкой программных продуктов (объектов интеллектуальной собственности ЦБ) для обеспечения функционирования прикладных платформ, создаваемых в рамках реализации стратегии на 2016–2020 годы.

Операционные расходы ЦБ по содержанию вычислительной техники, по оплате сопровождения программных средств и информационно-вычислительных услуг в 2017 году остались на прежнем уровне по сравнению с 2016 годом и составили 10,84 млрд рублей.

Хроника развития ИТ в Центральном банке РФ

2019

«Дом.РФ» разработает ипотечную платформу в проекте «Маркетплейс»

14 февраля 2019 года компания ДОМ.РФ сообщила, что приступила к разработке ипотечной платформы в рамках проекта «Маркетплейс» Банка России. ДОМ.РФ как единый институт развития в жилищной сфере будет выступать оператором платформы. Опыт пилотного запуска платформы позволит подготовить предложения по изменению регулирования, необходимые для дальнейшего развития дистанционных продаж ипотечных продуктов населению. Подробнее здесь.

Банки одобрили цифровую инициативу ЦБ, позволяющую бороться с монополией Сбербанка

ЦБ РФ планирует превращаться в экосистему и стать частью инфраструктуры финансового рынка, к которой остальные игроки смогут подключаться. Об этом в январе 2019 года в интервью «Известиям» рассказал зампредседателя ЦБ Василий Поздышев[1]. Он отметил, что при этом ЦБ принципиально важно, чтобы цифровую трансформацию успешно прошел не «один крупнейший банк», а большинство участников рынка.

Для этого в помощь банкам и финансовым компаниям ЦБ предложит так называемые платформы общего пользования. Они будут контролироваться консорциумом организаций, кредитных или некредитных, говорит Поздышев.

«
Платформ будет несколько, с различными функциями. Имеются в виду разные виды стандартных услуг либо реестров, которыми будут пользоваться все, и ни у кого из рыночных игроков не будет ни контроля, ни возможностей «продавать только свое». Примером служит система быстрых платежей: с этого года можно будет с минимальной комиссией перевести деньги из одного банка в другой, зная номер телефона клиента, - цитируют зампреда ЦБ «Известия».
»

Также это реестр залогов: пока банк не может быстро проверить, заложены ли активы клиента в другой организации, и какова их реальная стоимость. В результате растут риски и расходы. Поэтому ЦБ создает общий реестр, куда банки будут сдавать информацию о залогах. Если регулятор сам проводил оценку, в реестре появятся и эти данные. Проект начнет работу в 2019 году, но пока только в надзорных целях, а позднее планируется открыть его для использования коммерческими банками.

Банки приветствуют создание платформ общего пользования (фото - polit.info)

Представители банков, с которыми пообщался TAdviser, видят большие перспективы в создании общих платформ, о которых говорит ЦБ. В Альфа-Банке полагают, что их формирование необходимо в первую очередь в тех сегментах рынка, где существуют реальные проблемы с обеспечением надлежащего уровня конкуренции. Систему быстрых платежей в банке считают хорошим примером.

«
Этот проект позволяет эффективно бороться с монополией Сбербанка на рынке p2p-платежей. Ни один из участников рынка самостоятельно с этой проблемой справиться бы не смог. Альфа-Банк одним из первых планирует подключиться к СБП. Также подобные платформы могут быть серьезной помощью для небольших банков, которым не под силу крупные проекты по самостоятельной цифровизации тех или иных направлений бизнеса, - считает директор по цифровому бизнесу и инновациям Альфа-Банка Иван Пятков.
»

Схожей позиции придерживаются в Локо-Банке.

«
Такие платформы позволят усилить реальную конкуренцию за клиента. Платформы общего пользования дадут возможность клиентам выбирать действительно выгодные условия, а не только размер банка. Это даст возможность для развития средних и малых игроков рынка, - отметил в разговоре с TAdviser Андрей Люшин, заместитель председателя правления Локо-Банка.
»

В Райффайзенбанке полагают, что это хорошая идея, когда общая платформа создается независимым игроком и помогает банкам в тех вопросах, где банки на своем уровне не могут по тем или иным причинам построить инфраструктуру или обеспечить взаимодействие с другими игроками. Важно, чтоб платформы действительно были построены для того, чтобы улучшить пользовательские опыт клиентов, а не просто перевести банк с одного игрока на другого, говорит член правления Райффайзенбанка, руководитель дирекции обслуживания физических лиц и малого бизнеса Роман Зильбер.

Интерес к использованию платформ общего пользования высказали в Банке Зенит.

«
Создание платформ общего пользования приведет к расширению бизнеса банка за счет доступа к клиентам в тех регионах, где наш банк не представлен физически. «Зенит» уже сейчас участвует в проекте ЦБ «Маркетплейс финансовых услуг». Часть этого проекта — создание такой платформы, где клиент сможет выбрать и оформить банковский вклад, кредит, осуществить куплю–продажу ценных бумаг (облигации, ПИФ) и страховых продуктов, - рассказали TAdviser в банке.
»

2018

ЦБ заменит 6500 сотрудников на роботов

В конце октября 2018 года стало известно о запланированных в Центробанке увольнениях 6500 человек в связи с проводимой роботизацией рабочих процессов у регулятора.

В кулуарах конференции поставщиков ЦБ заместитель председателя Банка России Руслан Вестеровский рассказал журналистам о том, что к концу 2019 года запланировано сокращение численности персонала в ЦБ — с 50 до 43,5 тыс., передает газета «Коммерсантъ».

В конце октября 2018 года стало известно о запланированных в Центробанке увольнениях 6500 человек в связи с проводимой роботизацией рабочих процессов у регулятора
«
В целом банк сейчас проводит большой реинжиниринг. С точки зрения бизнес-процессов мы смотрим, какой ИТ-компонент туда добавляется, какое нормативное регулирование, переоцениваем численность, которая у нас будет, — заявил Руслан Вестеровский (цитата по «РИА Новости»), добавив, что в какой-то момент штат ЦБ достигал около 100 тыс. человек.
»

По его словам, причиной для сокращения работников станет проводимая роботизация рабочего процесса ЦБ. Консолидация и роботизация дают колоссальный эффект.

«
Для примера, по направлению кадрового делопроизводства у нас было около 400 человек по всей стране. Сейчас в Уфе запускаем хаб, который закроет все кадровые вопросы и в котором работают 120 человек. Автоматизация еще больше усилит эффект, — отметил представитель регулятора.
»

В феврале 2018 года Центробанк выпустил доклад, в котором банковский регулятор назвал роботизацию одной из самых перспективных финансовых технологий. К таким технологиям ЦБ также причислил мобильные технологии, искусственный интеллект, облачные технологии и биометрию.[2]

В конце октября 2018 года специальный представитель президента России по цифровому и технологическому развитию Дмитрий Песков заявил, что широкомасштабная роботизация начнется в России только после 2022 года, "потому что до сих пор существует целый ряд технологических проблем, для того чтобы делать настоящих роботов на конвейере, которые замещают человека".

2017

Центробанк начинает выбор российских ОС и СУБД на замену импортным

В Центробанке (ЦБ) создана и функционирует Комиссия по обеспечению импортозамещения в информационно-телекоммуникационной системе ЦБ. Информация об этом появилась на сайте ЦБ в ноябре 2017 года. Комиссия, в том числе, занимается организацией анализа поступающих инициатив применения программного обеспечения отечественной разработки.

Основными направлениями для рассмотрения являются операционные системы (для платформы x86-64) и СУБД (высокопроизводительные реляционные СУБД масштаба предприятия), говорится в сообщении регулятора.

ЦБ начинает отбор ИТ-решений для импортозамещения (фото - ТВ Центр)

ЦБ принимает инициативы к рассмотрению в виде писем с приложенными презентационными материалами на имя директора департамента информационных технологий.

Пообщавшись с участниками рынка, TAdviser выяснил, что некоторые игроки рынка уже взаимодействуют с комиссией по состоянию на ноябрь. В Postgres Professional сообщили TAdviser, что в курсе создания комиссии в ЦБ и подали заявку на участие.

Не все игроки предпочли открыто говорить о контактах с новой комиссией ЦБ. Но из общения с ними TAdviser стало известно, что взаимодействие с комиссией через партнеров ведет и один из отечественных разработчиков операционных систем.

Все ключевые ИТ-посты в Центральном банке РФ заняли женщины

В июле 2017 года директором департамента финансовых технологий, проектов и организации процессов Банка России была назначена Алиса Мельникова, ранее на протяжении четырех лет возглавлявшая компанию "Сбербанк-Технологии".

Директор департамента финансовых технологий ЦБ Алиса Мельникова

Департамент занимается изучением перспективных финансовых технологий (в частности, блокчейн) и разработкой предложений по их применению. В качестве руководителя департамента Мельникова сменила Вадима Калухова, ушедшего в отставку в мае 2017 года.

В октябре 2017 года и.о. директора департамента информационных технологий ЦБ стала Зульфия Кахруманова. До этого с 2015 года она возглавляла центр развития в составе ИТ-департамента, а ранее руководила ИТ-проектами в "Росбанке" и развитием корпоративной информационной системы "Сибирской генерирующей компании".

И.о. директора ИТ-департамента ЦБ Зульфия Кахруманова

Кахруманова сменила в качестве главы ИТ-департамента Максима Тищенко, занимавшего этот пост с 2014 года.

Оба департамента - и финансовых технологий, и информационных технологий - находятся в подчинении первого зампреда ЦБ Ольги Скоробогатовой.

Первый заместитель председателя правления ЦБ Ольга Скоробогатова

Еще один департамент, подотчетный Скоробогатовой, занимается национальной платежной системой. Его с октября 2014 года возглавляет Алла Бакина, сменившая на этом посту Тимура Батырева.

Директор департамента национальной платежной системы Алла Бакина

Таким образом, женщины заняли ключевые посты технологического крыла ЦБ, что можно считать передовой практикой.

Структура управления ИТ-подразделениями Банка России по состоянию на октябрь 2017 года

Гендерный баланс в организации, как считается, является залогом ее продуктивности и креативности. Этим тезисом руководствуются все большее количество глобальных корпораций, которые проходят сегодня сложный процесс трансформации. Встраиваясь в новую цифровую реальность, они меняют подходы не только к технологиям, но и к корпоративной культуре. Новая HR-политика все чаще ставит задачу выровнять количество мужчин и женщин в командах (подробнее - в обзоре TAdviser о роли женщин в ИТ).

Закупка лицензий Microsoft на 3,5 млрд рублей

В феврале 2017 года Банк России объявил о проведении закупки лицензий на программные продукты Microsoft на 3,5 млрд рублей (подробнее).

2016

Стратегия ИТ на 2016-2020 годы

В феврале 2017 года Центральный банк РФ представил стратегию развития своей ИТ-системы до 2020 года. Регулятор планирует консолидацию разрозненных ИТ-решений на единых платформах, оптимизацию инфраструктуры, внедрение инструментов киберустойчивости и др.

О том, что ИТ-инфраструктура Банка России будет кардинально изменена, на форуме "Информационная безопасность финансовой сферы" рассказал директор департамента информационных технологий ЦБ Максим Тищенко. По его словам, целью трансформации является обеспечение возможности регулятора гибко реагировать на любые изменения технологической среды в рамках современных трендов при сохранении надежности и стабильности системы.

Реформу планируется проводить по четырем основным направлениям: создание целевого ИТ-ландшафта, создание эффективной системы управления данными (в том числе Big Data), оптимизация инфраструктуры и встраивание инструментов кибербезопасности. Первое направление предполагает переход от разрозненных ИТ-решений к девяти прикладным платформам.

«
У нас сейчас 375 децентрализованных приложений, более 3 тыс. инсталляций этих приложений, — говорил Максим Тищенко. — После перехода на ключевые платформы, которые будут полностью закрывать весь функционал, останется очень небольшое количество специализированных приложений, на которые мы не можем повлиять и как-то их изменить
»

В основе целевого ИТ-ландшафта будет лежать платформа внешнего взаимодействия, представляющая собой унифицированный канал общения с внешними контрагентами, обеспечивающий электронный документооборот, работу личных кабинетов, внешнего сайта. Этот канал будет обеспечивать работу с большими данными, в том числе неструктурированными.

По данным газеты "Коммерсантъ", во втором квартале 2017 года ЦБ планировал сформировать новую структуру — группу по управлению данными, а эксплуатационные подразделения - сильно сократить.[3]

Переход на ЭДО

11 февраля 2016 года Центральный банк сообщил о переходе на юридически значимый электронный документооборот с подконтрольными финансовыми организациями с 10 мая 2016 года (подробнее).

2015: Трансформация ИТ в Центробанке: основные направления

В презентации Банка России, опубликованной в марте 2015 года, рассказывалось об основных направлениях трансформации ИТ, которую планирует осуществить финансовый регулятор. Из нее следовало, что трансформация проводится по трем основным направлениям: управление ИТ в банке, развитие ИТ и сопровождение ИТ.

Относительно первого пункта Центробанк планировал централизовать и унифицировать свою организационную структуру ИТ, внедрить проектное управление, управление взаимоотношениями с функциональными заказчиками, оптимизировать процессы управления бюджетом ИТ, а также внедрить систему управления ИТ-рисками.

Целевая структура департамента ИТ в Центробанке

В части развития ИТ должны были быть созданы центры компетенций по развитию ИТ-решений, разработана целевая архитектура ИТ, централизованы и унифицированы ИТ-решения и оптимизирован жизненный цикл разработки ИТ-решений.

Что касается сопровождения, здесь планировалось внедрить единую систему мониторинга и управления инцидентами, централизовать и унифицировать инфраструктурные решения и внедрить централизованные ИТ-процессы.

Потребность в трансформации ИТ в Банке России объясняли необходимостью соответствовать меняющимся условиям реальности, таким как расширение периметра ответственности Банка России как «мегарегулятора», появление новых типов рисков в российской и международной финансовых сферах, а также «новые вызовы со стороны рынка в части развития новых технологий и сервисов.

Основными приоритетами для ИТ в рамках планов по трансформации в Банке России было определено повышение скорости и качества реализации проектов с ИТ составляющей, обеспечение надежности и непрерывности функционирования ИТ-систем, повышение качества ИТ-сервисов в части соответствия требованиям и ожиданиям заказчиков и повышение уровня контроля использования средств на развитие и эксплуатацию ИТ-систем.

2014: Скоробогатова сменяет Лунтовского в роли куратора ИТ-блока

В июле 2014 года Ольга Скоробогатова покинула «Росбанк» и перешла на работу в Центральный Банк РФ на должность заместителя председателя. На новом месте она стала отвечать за расчеты, информационные технологии и развитие платежных систем, сменив в этой роли Георгия Лунтовского.

В сентябре 2014 года департамент информатизации возглавил Максим Тищенко, ранее работавший заместителем директора этого департамента.

2013: Лунтовский сменяет Сенаторова как куратор ИТ

В конце июня 2013 года в ЦБ сменился председатель правления. Им стала Эльвира Набиуллина, которая начала формировать собственную команду.

Свой пост покинул Михаил Сенаторов - заместитель председателя ЦБ, отвечавший за ИТ. Технологические подразделения Банка России были переподчинены первому заместителю председателя Георгию Лунтовскому. Это следовало из новой структуры управления банка, опубликованной на его сайте. Сенаторов перешел в «Газпром» на должность советника по ИТ.

В ИТ-структуру ЦБ вошли следующие подразделения:

  • Департамент информатизации и телекоммуникаций ЦБ (возглавил Андрей Каршин)

  • Центр информационных технологий (Дмитрий Алехин)

  • Главное управление безопасности и защиты информации (ГУБЗИ) (Олег Крылов). Это подразделение по отдельным вопросам подчинялось непосредственно председателю банка.

Если Алехин и Крылов возглавляли свои структуры давно, то департамент Каршина был создан в 2013 году вместо упраздненного департамента информационных систем (ДИС). По информации CNews, возглавлявший его Сергей Нагибин покинул ЦБ. Также из банка уволено большинство руководителей управлений старой структуры. Каршин до нового назначения был заместителем Крылова в ГУБЗИ.

Помимо названных подразделений в структуру Центробанка входили:

  • технологический центр «Нудоль», возглавляемый Анатолием Ширяевым (хранилище документов, в т.ч. электронных, и держатель подменного оборудования);

  • межрегиональный центр информатизации (МЦИ) под руководством Михаила Шашлова (обеспечивает работу платежной системы банка, подключением клиентов к электронному обмену и т.д.)

Руководители этих подразделений также давно занимали свои должности.

Задачей 2013 года является централизация ИТ, а именно переход на единую платежную систему (в 2004 году таких систем было 10, в 2007 году стало три), снижение количества вычислительных центров главного управления банка и увеличение загрузки существующего оборудования. Платежная система Банка России обслуживает межбанковские расчеты, а именно банковские электронные срочные платежи (БЭСП), внутрирегиональные и межрегиональные системы расчетов и другие механизмы платежей.

С приходом Набиуллиной помимо Михаила Сенаторова, курировавшего информатизацию, банк покинули, например, курировавший борьбу с отмыванием преступных доходов зампред Виктор Мельников и ставший министром экономического развития Алексей Улюкаев.

2012: 440 тыс аппаратных и программных средств на 90 млрд рублей

В 2012 году зампред ЦБ Михаил Сенаторов описывал информационно-телекоммуникационную систему (ИТС) Банка России как охватывающую все подразделения на всей территории страны и насчитывающую в общей сложности 440 тыс. аппаратных и программных средств на сумму почти 90 млрд рублей.

Общее число серверов составляло 14,4 тыс. Ежесуточно банк обрабатывал от 8 до 12 млн транзакций. Общее число пользователей ИТС – порядка 60 тыс. в самой организации и около 5 тыс. внешних клиентов[4].

Политика ЦБ в сфере развития инноваций и финансовых технологий

Основная статья: Политика ЦБ в сфере развития инноваций и финансовых технологий

Блокчейн в ЦБ

Основная статья: Блокчейн в ЦБ России

ИТ-проекты в ЦБ


ПроектИнтеграторПродуктТехнологияГод
Описание проектаMicrosoft Rus (Майкрософт Рус), ЛАНИТWindows 8, Microsoft Office 365, Microsoft Dynamics CRMОС, SaaS - Программное обеспечение как услуга, Офисные приложения, CRM2021
Описание проектаХаскелПроекты построения комплексной ИТ-инфраструктурыИТ-аутсорсинг, Серверные платформы2019
Описание проектаДом.РФ АКБ (ранее Российский капитал)2019
Описание проектаOtvetdesign Communications agency (Ответдизайн)2019
Описание проекта2Test (Алькор-Коммьюникейшин)Проекты ИТ-аутсорсингаИТ-аутсорсинг2018
Описание проектаБез привлечения консультанта или нет данныхПроекты ВКС (видеоконференцсвязь), Континент АПКШВидеоконференцсвязь, VPN - Виртуальные частные сети, ИБ - Межсетевые экраны, ИБ - Средства шифрования2018
Описание проектаБез привлечения консультанта или нет данных2018
Описание проектаBMC SoftwareBMC Remedy ITSM Suite, BMC ProactiveNet Performance ManagementITSM - Системы управления IT-службой, Cloud Computing2016
Описание проектаБез привлечения консультанта или нет данных2016
Описание проектаЭлектронные офисные системы (ЭОС)Дело (ЭОС)СЭД, СЭД - Системы потокового распознавания2015
Описание проектаАплана. Центр Разработки (Aplana Development Center)IBM WebSphere, Microsoft.NET Framework, ФГИС (индивидуальная разработка)SaaS - Программное обеспечение как услуга, Корпоративные порталы, СОА, Средства разработки приложений, Информатизация госфункций2015
Описание проектаТТК-ЧитаУслуги телефонии и связи2015
Описание проектаMind (Майнд Лабс, МайндСофт, ИнтерМайнд)Mind ВКСВидеоконференцсвязь2015
Описание проектаWiseadvice (Вайзэдвайс) (Интелис-Автоматизация) Программные продуктыЮрайт: Управление юридическим подразделениемУчетные системы2015
Описание проектаСапран (Saprun)SAP Business Intelligence (SAP BI)BI2014
Описание проектаСетевая Академия Ланит2014
Описание проектаЦитрикс Системс (Citrix Systems), ЕС-лизингCitrix Virtual Apps и Desktops (ранее XenApp и XenDesktop), Citrix NetScalerВиртуализация, Cloud Computing2013
Описание проектаEselta (ПетерСофт)ИСБ EseltaСКУД - Системы контроля и управления доступом, Системы видеонаблюдения2012
Описание проектаОткрытые ТехнологииQuest Recovery Manager For AD Forest EditionИБ - Резервное копирование и хранение данных2012
Описание проектаРДТЕХ2011
Описание проектаРТСофт (RTSoft)Wonderware HMI/SCADASCADA, Виртуализация2010
Описание проектаРТСофт (RTSoft)Wonderware InTouchSCADA2010
Описание проектаРТСофт (RTSoft)Комплексные проекты создания инженерных систем2010
Описание проектаCustis2010
Описание проектаIBSIBM CognosBI2009
Описание проектаIBSIBS: Корпоративный порталКорпоративные порталы2009
Описание проектаЛАНИТLanDocsСЭД2009
Описание проектаЛАНИТMicrosoft SQL ServerСУБД2009
Описание проектаCustisOracle WebCenter Suite 11g, Oracle Identity Management 11g (OIM)Корпоративные порталы, ИБ - Аутентификация2009
Описание проектаПМСОФТ, Группа компанийOracle Primavera P6 Enterprise Project Portfolio Management EPPMСистемы управления проектами2009
Описание проектаАкадо-Телеком (Комкор)Комкор-БанкСЭД, СЭД - Системы потокового распознавания---
Описание проектаПрогнозPrognoz PlatformBI---
Описание проектаSAP CIS (САП СНГ)SAP ERPERP---
Описание проектаTrustVerse (ТрастВерс)IDM система КУБ (Комплексная система информационной безопасности)ИБ - Аутентификация, ИБ - Межсетевые экраны, ИБ - Предотвращения утечек информации---
Описание проектаЛАНИТФГИС (индивидуальная разработка)Информатизация госфункций---
Описание проектаБез привлечения консультанта или нет данных---
Описание проектаНеолант, Фактор-ТСФГИС (индивидуальная разработка)Информатизация госфункций---
Описание проектаScrumTrek---
Описание проектаЕС-лизингФГИС (индивидуальная разработка)Информатизация госфункций---

Примечания