2019/12/06 15:15:58

Мошенничество с банковскими картами

.

Содержание

Основные статьи:

2019

Сбербанк назвал самые популярные схемы кражи денег с карт

6 декабря 2019 года Сбербанк назвал самые популярные схемы кражи денег с карт. Все они связаны с телефонным мошенничеством, объем которого, по данным крупнейшей в России кредитной организации, увеличился в 15 раз с 2017 года.

Самый распространённый способ обмана заключается в том, что аферисты, представившись сотрудниками службы безопасности, сообщают жертве о якобы подозрительной операции с картой, а затем просят назвать ее полные данные, код безопасности на оборотной стороне карты и код из SMS. При таком звонке клиентам рекомендуется не совершать никаких операций по инструкциям звонящего. При этом, как только собеседник попросит предоставить данные карты или интернет-банка, стоит сразу закончить разговор, сообщили в Сбербанк.

Одним из популярных способов кражи денег с карт клиентов Сбербанка стали звонки от якобы службы безопасности банка
Одним из популярных способов кражи денег с карт клиентов Сбербанка стали звонки от якобы службы безопасности банка

Также мошенники нередко имитируют «звонок от покупателя» по размещенному клиентом объявлению и для оплаты просит указать не только номер карты, но и ее код безопасности или код из SMS-сообщения. Для оплаты реальному покупателю необходим лишь номер карты или телефон, привязанный к ней, предупреждают в банке.

Кроме того, злоумышленник может выдать себя за сотрудника брокерской или дилерской компании и предложить инвестировать деньги с высокой доходностью. Как только клиент соглашается открыть счёт и переводит мошеннику деньги, он просто пропадает, а деньги уже не вернуть.

Сбербанк рекомендует своим клиентам прежде, чем совершать какие-либо переводы, проверить лицензию компании на сайте ЦБ, а также проверить, кому принадлежат реквизиты — счет у настоящих брокерских или дилерских компаний должен принадлежать юридическому лицу.

Еще один метод, который используют телефонные обманщики, чтобы похитить деньги с карты, — онлайн-опросы, которые они проводят якобы от имени банка. За его прохождение собеседник обещает перевести на карту денежное вознаграждение.[1]

Карту в банкомате оставляют специально: в России начали вымогать деньги по-новому

В конце ноября 2019 года стало известно о новом способе кражи денег с банковских карт в России. Мошенники якобы случайно забывают карту в банкомате и просят ее вытащить оказавшегося рядом человека. После того, как тот возвращает карту, злоумышленник проверяет ее баланс и утверждает, что с его счета пропали деньги, и требует вернуть сумму.

Мошенник начинает угрожать, что вызовет полицию, поскольку на карте остались отпечатки пальцев, того, кто вытащил ее из банкомата. При этом в очереди обнаруживается свидетель процесса, который подтверждает версию злоумышленника.

Мошенники изобрели новый способ кражи денег с банковских карт
Мошенники изобрели новый способ кражи денег с банковских карт

Адвокат, полковник МВД в отставке Евгений Черноусов в разговоре с «Известиями» сравнил этот метод со схемой с игрой в наперстки, где тоже есть свидетели и актер, также разыгрывается сценка. Он говорит, что обычно мошенники предпочитают действовать у банкоматов, когда у них собирается немного людей. Потенциальных жертв, по его словам, выбирают по внешнему виду, например одиноких пожилых людей. Чаще всего, сообщил Черноусов, люди предпочитают отдавать деньги, поскольку мошенники называют небольшие суммы — около 5–10 тыс. рублей.

Напуганный клиент банка предпочитает снять деньги и отдать их, чтобы не разбираться с полицией. Однако опрошенные изданием эксперты посоветовали жителям России, попавшим в подобную ситуацию, не поддаваться на психологический прессинг.

«
Ничего страшного не произошло. Не надо поддаваться психологическому прессингу, даже если на карте ваши отпечатки. Спокойно вызывайте полицию. Помните, что на банкоматах есть камеры, а все операции по конкретной карте фиксируются банком. Другими словами, мошенники не смогут доказать вашу мнимую «вину». Скорее всего, они скроются еще до приезда полиции, — уверен Николай Соколов из «БКС Премьер».[2]
»

В России появился новый способ воровства денег с банковских карт

В середине ноября 2019 года стало известно о новом способе воровства денег с банковских карт в России. Мошенники выводят средства с помощью онлайн-сервисов по отправке денег с карты на карту (система card2card).

Используя сard2card-схему, злоумышленники вводят данные карты, с которой хотят списать средства, и счет, на который намерены зачислить их. После этого они звонят владельцам карт под видом сотрудников службы безопасности банка и просят назвать код из сообщения. В итоге средства оказываются на виртуальных картах, вроде «Яндекс.Деньги», QIWI или Webmoney.

В России стало известно о новом способе воровства денег с банковских карт
В России стало известно о новом способе воровства денег с банковских карт

По словам источника «Известий» в службе информационной безопасности одного из региональных банков, если в 2018 году не было зафиксировано ни одного случая кражи денег через сard2card, то в 2019-м это происходит до четырех раз в месяц.

Как сообщили изданию в пресс-службе Сбербанка, в 80% случаев мошенники, которым удается с использованием методов социальной инженерии украсть деньги с чужой карты, переводят их на виртуальный «пластик».

По словам замдиректора департамента информационной безопасности «ФК Открытие» Ильи Сулоева, такой способ кражи денег с карт объясняется упрощенной идентификацией клиента и наличием способов ее обхода для получения доступа к финансовым сервисам третьими лицами.

Газета сообщает, что в судебной практике есть случаи, когда при участии банков деньги пострадавшему клиенту удается вернуть. При этом из-за того, что мошенники используют электронные средства платежа на различные сервисы, на поиски и возврат денег приходится тратить больше времени.

Технический директор компании DeviceLock Ашот Оганесян отметил, что прежде самыми популярными способами обналичивания среди мошенников, специализирующихся на краже денег с пластиковых карт, была покупка вещей в иностранных интернет-магазинах на адрес посредников. [3]

Visa: Мошенничество с банковскими картами в России одно из самых низких в мире

Уровень мошенничества с банковскими картами в России является одним из самых низких в мире, сообщила начальник департамента управления рисками платежной системы Visa в России Эвелина Нечипоренко в эфире подкаста «Страхи/Ошибки» в середине октября 2019 года.

«
Статистика по картам Visa у нас есть, и Россия на самом деле… у нее прекрасная статистика именно по уровню мошенничеств, один из самых низких. Мы это объясняем хорошей работой наших банков, которые ведут как разъяснительную работу со своими клиентами, так и работу по информационной безопасности, защите своих систем. Это тоже играет очень большую роль, — рассказала она.
»

Уровень мошенничества с банковскими картами в России является одним из самых низких в мире
Уровень мошенничества с банковскими картами в России является одним из самых низких в мире

По её словам, люди часто сами оставляют свои данные на сайтах мошенников. Это сайты, предлагающие лотерею, сайты с розыгрышами каких-то призов, сайты с какими-то выгодными предложениями по очень низкой цене товаров, когда люди пытаются «клюнуть» на какие-то очень выгодные предложения.

«
Например, мошеннические сайты используются для сбора данных о телефонах, о картах и о всей другой персональной информации и платежной информации, — предостерегла эксперт.
»

Как отметила Нечипоренко, банки уже умеют самостоятельно защищаться от взломов и кибератак. Если клиент банка заподозрил, что с ним пытаются связаться мошенники, нужно немедленно перезвонить в банк по известному номеру телефону. Сотрудники банков никогда не спрашивают номер карты и код CVV.

Представитель Visa подчеркнула, что мошенничество постепенно переросло в социальную инженерию. Порой, люди даже не подозревают, что говорят с мошенническими колл-центрами.

По данным Генпрокуратуры РФ, с начала 2019 года по октябрь в России было зарегистрировано более 18,8 тыс. преступлений в банковской сфере, ущерб превысил 154 млрд рублей.[4]

«Лаборатория Касперского» предупредила о вирусах в банкоматах, которые крадут деньги

В конце сентября 2019 года «Лаборатория Касперского» сообщила о новом вирусе, который злоумышленники устанавливают в банкоматы для кражи денег с банковских карт. Подробнее здесь.

Кассир запомнил 1300 банковских карт и оплачивал ими покупки

9 сентября 2019 года стало известно о задержании кассира одного из магазинов в Японии Юсуке Танигучи, который благодаря своей фотографической памяти запомнил данные более 1300 кредитных карт и затем использовал их для своих покупок. Подробнее здесь.

Силовики чаще всех становятся жертвами мошеннических лотерей

Мужчины среднего возраста с опытом работы в силовых структурах чаще всего становятся жертвами мошенничества с фиктивной лотереей, когда для выигрыша у человека просят предоставить данные банковской карты. Об этом 5 сентября 2019 года заявил первый заместитель директора департамента информационной безопасности Центробанка РФ Артем Сычев на осенней сессии Уральского форума информбезопасностии финансовой сферы в Москве.

«
Эта «разводка» очень простая: поучаствуй в лотерее — получишь приз. Вы не поверите, но в этой возрастной категории мужики, особенно которые каким-то образом имели отношение к силовым структурам, попадаются гораздо чаще всех остальных. Смешно, когда человек, уважаемый полковник, говорит: «Я же знаю, черт меня дернул за полторы тысячи отдать все данные своей карты».
»

Мужчины среднего возраста чаще всего становятся жертвами мошенничества с фиктивной лотереей
Мужчины среднего возраста чаще всего становятся жертвами мошенничества с фиктивной лотереей

Он отметил, что за интернет-мошенники стали чаще выбирать в качестве потенциальной жертвы людей в возрасте от 32 до 48 лет — то есть, «экономически активных» граждан, у которых может быть крупная сумма на счету. Потому что пожилые люди обычно хранят средства на депозитах, а на карте у них денег немного.

«
Обзвонщики сидят на проценте, поэтому для них важно, чтобы сумма выведенных денег была большая. Догадайтесь, у какого населения сумма на счете в моменте может оказаться большой? Только у экономически активного, — пояснил представитель регулятора.
»

При этом 65% жертв социальной инженерии — это женщины экономически активного возраста, потому что в момент обзвона мошенниками они больше заняты делами.

«
Это женщины, у которых дети, причем, как правило, малолетние. Причем женщины активные, у них еще голова болит про работу. Либо замужние - у них еще голова про дом болит. Либо это незамужние, значит, проблемы собственно личного порядка, — рассказал Сычев.
»

Как мошенники обманывают россиян по телефону, притворяясь госадвокатами

В начале сентября 2019 года Министерство юстиции России предупредило о новом виде телефонного мошенничества. Преступники звонят гражданам якобы с официальных номеров Минюста и под видом госслужащих вымогают деньги с банковских карт.

Неизвестные лица звонят россиянам и, представляясь следователями правоохранительных органов или иных государственных органов России, сообщают о возможности возместить стоимость услуг адвоката, а также получить моральную компенсацию за приобретенные фальсифицированные биологически активные добавки.

Россиян предупредили о новом виде телефонного мошенничества
Россиян предупредили о новом виде телефонного мошенничества

Мошенники предлагают людям направить в Минюст или другие ведомства заявление с просьбой предоставить бесплатного государственного адвоката для уголовного процесса, после им звонит «защитник». С помощью специального программного обеспечения его номер отображается как номер Министерства юстиции.

Мошенник, представивший адвокатом, под разными предлогами сообщает, что нужно перевести ему деньги через платежные системы, в том числе через систему быстрых платежей.

В Минюсте отметили, что получили свыше 3 тыс. заявлений граждан из различных регионов России с просьбой предоставить бесплатного адвоката. В Следственный комитет тоже поступают многочисленные заявления аналогичного содержания. Установленный ущерб от таких афер к 3 сентября 2019 года не называется — в ситуации разбирается полиция, за расследованием следит Генпрокуратура.

В ведомстве предупреждают, что лица, предлагающие направить денежные средства на счета судов и других государственных учреждений посредством систем быстрых денежных переводов, не могут являться сотрудниками Минюста и других федеральных органов исполнительной власти РФ, а также правоохранительных органов, осуществляющими свои должностные обязанности.[5]

Участник хакерской группы TipTop, кравшей средства с банковских карт, приговорён к 2 годам тюрьмы условно

28 августа 2019 года компания Group-IB сообщила, что в Чувашии вынесен приговор в отношении участника хакерской группы, в течение нескольких лет атаковавшей клиентов крупнейших российских банков. Группа, получившая рабочее название TipTop, совершала кражи денежных средств с банковских карт граждан с использованием вредоносной программы. Участник группы был задержан в результате проведенной спецоперации отдела «К» МВД по Чувашской Республике совместно с Управлением «К» МВД России при содействии экспертов Group-IB. Подробнее здесь.

Звонки от имени известных аналитиков в России начали использовать для хищения денег

В конце августа 2019 года стало известно о новой схеме мошенничества по телефону. Злоумышленники представляются известными финансовыми аналитиками и выманивают деньги у граждан.

Об этой махинации «Коммерсанту» рассказали в крупных банках. При этом они не назвали имена экспертов, за которых выдают себя мошенники, поскольку опасаются большего ущерба для репутации. Известно лишь, что речь идет об аналитиках, которые часто дают комментарии в СМИ. Услышав знакомое имя, люди начинают доверять аферистам.

В России начали использовать звонки для хищения денег
В России начали использовать звонки для хищения денег

Судя по жалобам, в основном можно выделить две схемы. Первая — это перевод средств на брокерские счета псевдоинвестиционных компаний, чьё название похоже на известное. Например, в несуществующую «Альфакапиталкапитал», созвучную с УК «Альфа-Капитал». После перевода денег аналитик исчезает, а счет оказывается не принадлежащим указанной компании.

В рамках второй схемы звонили тем, кто уже вложил средства в псевдоинвестиционную платформу и хотел их вернуть. «Аналитик» обещал «безопасность совершаемых процедур в процессе формирования счёта, сохранность финансов клиента и обеспечение торговых операций на счетах брокера, работающего в рамках законодательства РФ и имеющего лицензию ЦБ». При этом звонивший утверждал, что вывод денег возможен только через Qiwi-кошелек, и говорил, что на этот кошелек нужно перевести 50-100 тыс. рублей.

По словам старшего инвестиционного консультанта «БКС Брокер» Максима Ковязина, такие звонки портят репутацию компаний и самих аналитиков, поскольку жертвами подобного обмана могут стать не только начинающие инвесторы. Руководитель аналитического отдела Райффайзенбанка Анастасия Байкова отметила, что финансовые аналитики никогда не связываются с частными клиентами по телефону.[6]

Махинаций с картами и онлайн-банкингом в России стало в 8 раз больше

В первой половине 2019 года в России было зарегистрировано 6613 уголовных дел о мошенничестве, связанных с электронными платежами (статья 159.3 УК РФ), что в 8 раз больше по сравнению с аналогичным периодом 2018-го. Об этом свидетельствует статистика, собранная Главным информационно-аналитическим центром МВД России и обнародованная 20 августа 2019 года.

Кроме того, в первые шесть месяцев 2019 года на 28% увеличилось число зарегистрированных преступлений (до 4441) по статье о мошенничестве при получении выплат.

В России число дел о мошенничестве с электронными платежами выросло в восемь раз
В России число дел о мошенничестве с электронными платежами выросло в восемь раз

В качестве мошенничества с электронными деньгами обычно рассматривают любые незаконные действия, в первую очередь — безналичные переводы. Среди часто встречающихся видов атак ведущий антивирусный эксперт «Лаборатории Касперского» [Голованов Сергей|Сергей Голованов]] называет фишинг, социальная инженерия, банковские троянцы и атаки на системы интернет-банкинга.

Заместитель руководителя юридической службы аппарата бизнес-омбудсмена Наталья Рябова связала рост числа преступлений по статье 159.3 УК с активизацией мошенников в сфере электронных платежей и постановлением пленума Верховного суда от ноября 2017 года, разъяснившим особенности применения статьи о мошенничестве.

«
Возможно, правоохранительные органы более четко поняли, что понимается под этим составом, и более активно стали применять эту статью, — отметила Рябова.
»

Адвокат коллегии адвокатов «ЭкКорп-Защита» Олег Никуленко говорит, что под статью 159.3 УК РФ не подпадает снятие денег в банкомате с похищенной или подделанной карты и снятие денег с карты, если жертва сама сообщила пин-код от нее. Эксперт добавил, что статья распространяется на хищение денег с использованием украденной или подделанной карты, когда эта карта предъявляется работнику банка или магазина. Мошенника ждет до десяти лет лишения свободы при совершении преступления организованной группой или в особо крупном размере.[7]

Мошенники придумали новый способ обмана россиян по телефону от имени банков

12 августа 2019 года стало известно о новом способе мошенничества с банковскими картами в России. Злоумышленники не спрашивают у жертв персональных данных и тем самым не вызывают подозрения.

Как пишет «Российская газета», злоумышленники в телефонном разговоре представляются сотрудниками банка и сообщают пользователям о том, что их средства пытаются несанкционированно вывести со счета в другом регионе.

Людей обманом заставляют передать данные своего смартфона. После этого злоумышленники получают доступ к конфиденциальной информации
Людей обманом заставляют передать данные своего смартфона. После этого злоумышленники получают доступ к конфиденциальной информации

Мошенники говорят жертве, что заблокировали попытку списания денег, и предлагают сверить устройства, которые имеют доступ к личному кабинету. Затем они узнают, пользуется ли клиент устройством с операционной системой Android или iOS. После этого злоумышленники предлагают помочь отключить систему, которой не пользуется клиент, с помощью программы делегирования доступа TeamViewer.

Этот софт позволяет подключиться к смартфону по специальному номеру (ID) и совершать любую операцию от лица владельца. Шансы доказать попытку взлома минимальны, поскольку пользователь предоставляет доступ добровольно.

Корреспондент «Российской газеты» не стала устанавливать стороннее приложение, а вместо этого подала заявление о подозрении на мошенничество в Главное следственное управление МВД. Через три дня обращение журналиста было перенаправлено в Бюро специальных технических мероприятий Главного управления МВД. Еще спустя несколько дней некий сотрудник связался с репортером для уточнения адреса проживания.

Сообщения о новых схемах мошенничества появляются регулярно, причем в большинстве случаев преступники пытаются воспользоваться невнимательностью и доверчивостью граждан. По данным Центробанка РФ, почти в каждом третьем случае россияне лишаются средств на своих счетах из-за собственной беспечности при обращении с интернет-сервисами и мобильными устройствами.[8]

ЦБ рассказал о новом мошенничестве при переводе денег через банкомат

5 июля 2019 года Центробанк РФ рассказал о новом виде мошенничества при переводе средств через банкомат. Этот способ основан на «несовершенстве сценариев обработки переводов» и связан с перечислением денег с карты на карту, говорится в обзоре Центра мониторинга и реагирования на компьютерные атаки в кредитно-финансовой сфере (ФинЦЕРТ — структурное подразделение Банка России) за 2018 год. 

Банк России обнаружил новый способ мошенничества с отменой транзакций с карты на карту с использованием банкоматов
Банк России обнаружил новый способ мошенничества с отменой транзакций с карты на карту с использованием банкоматов

Человек выбирает в банкомате перевод от клиента клиенту (Р2Р), после чего набирает номер карты получателя. Затем банк отправляет сообщения по авторизации банку-получателю и банку-отправителю. Клиенту практически одновременно приходит оповещение об одобрении операции от обоих банков.

Затем выполняется фактический перевод, когда баланс на карте получателя увеличивается. На карте отправителя в этот момент замораживается сумма перевода.

«
Затем банкомат «спрашивает» у отправителя о согласии на списание комиссионных за операцию. Отправитель не соглашается, поэтому банк-инициатор отправляет сообщение о возврате в банк-отправитель и банк-получатель, — поясняет ЦБ.
»

Замороженные на карте отправителя средства разблокируются, однако к этому моменту получатель успевает снять отправленные ему средства.

Для минимизации рисков атак ЦБ рекомендовал проверять корректность сценариев работы банкоматов, в первую очередь отправка сообщения о возврате средств в банк отправителя средств должна происходить только после успешного завершения операции возврата в сторону банка получателя.

В отчете ФинЦЕРТ также говорится, что в 2018 году хакерским группировках Cobalt (также известна как Carbanak и FIN7) и Silence удалось украсть у российских банков более 58 млн руб. Это более чем в 17 раз меньше результатов 2017-го — тогда ФинЦЕРТ отчитался о потерях российских банков в размере более 1 млрд рублей.[9]

В Хабаровске мошенник воровал деньги с банковских карт необычным способом

В мае 2019 года появилась информация о том, что сотрудники УМВД России по Хабаровскому краю задержали 23-летнего уроженца Николаевска-на-Амуре, подозреваемого в причастности к серии краж с банковских счетов граждан[10].

Согласно сообщению[11] пресс-службы ведомства, злоумышленник действовал в разных районах города, в основном в крупных торговых центрах и в магазинах. Он выбирал банкоматы, где были небольшие очереди, а затем с помощью бесконтактной банковской карты переводил деньги на номер телефона, но не завершал операцию и отходил. Следующий за мошенником человек вставлял свою банковскую карту и система автоматически завершала предыдущую операцию и списывала со счета потерпевшего указанную сумму.

В дальнейшем подозреваемый через электронные платежные системы переводил украденные средства на свой счет либо на карту знакомого и обналичивал.

В ходе обыска по месту жительства подозреваемого были изъяты банковские карты, электронные носители информации, SIM-карты, а также мобильные телефоны. Предварительная сумма ущерба оценивается в 50 тыс. рублей. В отношении молодого человека возбуждено уголовное дело по ч.3 ст. 158 УК РФ («Кража»). Статья предусматривает максимальное наказание до 6 лет лишения свободы.

2018: Хищение с банковских карт стало отдельным преступлением

Законопроект, ужесточающий наказание за кражу средств с банковских карт, Госдума приняла во втором, окончательном чтении. Кража средств с банковских карт отныне будет считаться мошенничеством — соответствующие поправки появятся в Уголовном кодексе РФ. За такое преступление нарушителям грозит до 6 лет тюрьмы[12].

Чтобы избежать сурового наказания до сего дня злоумышленники списывали деньги небольшими суммами, однако, общая сумма хищения становится сопоставимой с тяжкими преступлениями , в связи с чем депутаты решили ужесточить наказание и сделать его уголовным.

Кроме того, если мошенники при краже средств воспользуются чужим электронным средством платежа, за подобное деяние им будет грозить до трех лет лишения свободы.

2017: Госдума увеличит срок лишения свободы за хищение средств с банковских карт

Госдума РФ в октябре 2017 года на заседании в среду приняла в первом чтении поправки в Уголовный кодекс (УК), устанавливающие отдельное наказание за хищение средств с банковского счета и электронных денег. Согласно законопроекту, наказание за такое преступление может быть изменено с нынешних четырех месяцев до трех лет лишения свободы.

Соответствующий законопроект был внесен группой депутатов во главе с председателем комитета нижней палаты парламента по финрынку Анатолием Аксаковым («Справедливая Россия»).

Документ предусматривает внесение дополнений в статью 159.6 УК РФ (Мошенничество в сфере компьютерной информации) квалифицирующих признаков — хищение средств с банковского счета, а равно электронных денежных средств, а также внесение изменений в статью 159.3 УК РФ (Мошенничество с использованием электронных средств платежа).

В частности предлагается закрепить в УК РФ ответственность за «хищение чужого имущества, совершенное с использованием поддельного или принадлежащего другому лицу электронного средства платежа, в том числе кредитной, расчетной или иной платежной карты, путем обмана уполномоченного работника кредитной, торговой или иной организации». Максимальное наказание за данное преступление должно быть увеличено с действующих четырех месяцев до трех лет лишения свободы

Инициатива также предусматривает снижение пороговых значений сумм крупного и особо крупного ущерба для преступлений, предусмотренных этими статьями (250 тыс. рублей и 1 млн рублей соответственно). Согласно действующему уголовному законодательству, максимальное наказание за хищение средств с банковского счета в особо крупном размере составляет 10 лет лишения свободы.

2016

Кражи с банковских карт опасаются 65% россиян

По данным ВЦИОМ 65% россиян с опасением относятся к возможности кражи их средств и персональной информации с электронных счетов и банковских карт[13].

Специалисты Всероссийского центра изучения общественного мнения также выяснили, что пользователи "пластика" опасаются столкнуться с потерей денег из-за информации, распространяемой злоумышленниками через СМС или по электронной почте (56%).

Кроме того, каждый третий россиянин сталкивался с противоправными действиями, связанными с сотовой связью и интернет-сервисами. Наиболее высоки доля таких случаев среди молодежи (36% 18-34-летних), москвичей и петербуржцев (37%), активных интернет-пользователей (38%) и жителей средних городов (43%).

Чувство безопасности при использовании банковских карт испытывают лишь 36% респондентов, 58% скорее ощущают свою беззащитность.

Цены взлома банковских карт

Компания Dell SecureWorks, которая специализируется на оценке и анализе информационной безопасности компьютерных систем, опубликовала летом 2016 года «прейскурант» цен на услуги хакеров по всему миру.

«Услуги» на взлом банковских карт значительно подешевели. Так доступ к картам Visa и Master Card американского банка будет стоить 7$, европейского банка – 40$. Взлом кредитки Premium Visa и MasterCard обойдется в 30-80$.

Масштабы несанкционированных операций по банковским картам впечатляют – за 2015 год в России было совершенно более 260 тыс. мошеннических операций на сумму 1,14 млрд. рублей.

Смотрите также: Расценки пользовательских данных на рынке киберпреступников

2015

Мошенничество по кредитным картам в Британии выросло

По данным Experian в Британии уровень мошенничества по текущим счетам в 2015 г. вырос более чем в 2 раза: с 73 на каждые 10 000 заявок в январе до 156 на 10 000 заявок в декабре. Рост мошенничества по текущим счетам также способствовал изменению соотношения между мошенничеством первого лица и хищением персональных данных. В начале 2015 г. 51% заявок по всем финансовым продуктам, признанных мошенническими и отклоненных, были классифицированы как мошенничество первого лица, а 49% – как попытка кражи персональных данных (мошенничество третьего лица). К концу года — это соотношение значительно изменилось – в декабре на долю хищения персональных данных пришлось 59%.

Мошенничество по кредитным картам в январе 2015 г. составило в Британии 36 на каждые 10 000 заявок, однако в течение года увеличилось до 55 на 10 000 заявок. Аналогичным образом, мошенничество по страховым полисам составляло 37 на каждые 10 000 заявок в начале года, но выросло до 68. Как и в случае с мошенничеством по текущим счетам, мошенничество по кредитным картам было в значительной степени связано с хищением персональных данных.

"Мошенничество по текущим счетам вышло на передний план в 2015 г. Главную роль в нем сыграли преступники, ворующие персональные данные. Положительный аспект состоит в том, что обнародованные цифры относятся к выявленному и предотвращенному мошенничеству, то есть свидетельствуют о надежности систем, защищающих финансовые продукты, - комментирует Фролова Наталия, директор по маркетингу Experian, Россия и СНГ. – Однако, нам всем все же необходимо быть бдительными и стараться следовать не таким уж и сложным правилам сохранения безопасности своих персональных данных".

Как обезопасить себя от кражи персональных данных

  • Всегда рвите или иным способом уничтожайте ставшие ненужными документы, содержащие ваши персональные данные, ни в коем случае не выбрасывайте их целиком.
  • Ни в коем случае не реагируйте на "холодные звонки" и электронные сообщения, в которых вас просят предоставить реквизиты счета, PIN-коды, пароли или персональные данные.
  • Не сообщайте о себе слишком много сведений в социальных сетях, например, клички домашних животных, которые вы можете использовать в качестве паролей.
  • Регулярно отслеживайте почту, чтобы знать, когда ожидать важных финансовых или иных документов, которые могут содержать ваши персональные данные и принимайте меры в случае их отсутствия.
  • При переезде не поленитесь дойти до почты и предупредить их о необходимости переадресации вашей почты.
  • Всегда используйте надежные уникальные пароли для максимально возможного количества учетных записей в интернете, а в идеале – индивидуальный пароль для каждой из них. В самом крайнем случае придумайте уникальные пароли для каждого типа поставщиков услуг, таких как финансовые учреждения, интернет-магазины и электронная почта.
  • Не храните логин и пароль на своем смартфоне: в электронном сообщении, в виде заметки или для "автоматического заполнения" при открытии интернет-сайта или приложения. Эта информация станет золотой жилой для мошенников в случае утери или кражи вашего телефона.
  • Не ленитесь проверять выписки по банковским счетам и картам на предмет подозрительных транзакций.
  • Регулярно проверяйте свою Кредитную историю: там указаны все ваши действия по кредитам, так что вы сможете выявить расходы, не имеющие к вам отношения.

2013: Россия лидирует по темпам роста убытков от мошенничества с банковскими картами (+27% за год)

Россия заняла первое место в Европе по темпам роста убытков от мошеннических операций с банковскими картами в 2013 году. Объем этих потерь в России в 2013 году вырос на 27,6% по сравнению с показателем годом ранее и, соответственно, в 10 раз в сопоставлении с данными 2006 года, и на 365% – 2008 года.

По объему же этих потерь, которые увеличились на 22,5 млн евро и достигли 104,1 млн евро в прошлом году, Россия находится на четвертом месте среди 19 европейских стран. Ее опережают:

Таковы данные, представленные на разработанной FICO интерактивной карте «Эволюция карточного мошенничества в Европе 2013».

При этом, в России мошенничество с картами так называемым способом Card Not Present намного ниже, чем в странах Западной Европы (в нашей стране его доля всего 3% от убытков). Одна треть от российских убытков (1683,8 млн руб.) приходится на Counterfeit Cards и примерно столько же (1599,4 млн руб.) – на Lost and Stolen. Мошенничество способом ID Fraud в России принесло убытки в размере 685,2 млн руб.

«FICO отмечает, что в тех условиях, когда рынок еще не насыщен и распространение карт в России продолжается, угроза мошенничества не так очевидна – но скорость, с которой увеличиваются убытки от него, настораживает. Специалисты FICO предупреждают, что когда темпы роста карточного рынка выровняются, а убытки будут возрастать, решение по внедрению разработок по противодействию мошенничеству может оказаться запоздалым – ведь на установку и получения результата может уйти от шести до восьми месяцев», - говорит руководитель FICO в России Штеманетян Евгений.

В 2013 году совокупные убытки от мошенничества с картами в 19 европейских странах составили 1,55 миллиарда евро, даже немного превысив показатель 2008 года, когда наблюдалось последнее пиковое значение.

См. также

Примечания

  1. Мошенники сели на телефон
  2. Мошенники изобрели новый способ кражи денег с банковских карт
  3. Скрывайте карты: мошенники нашли новый способ вывода денег
  4. Visa: Уровень мошенничеств с помощью банковских карт в РФ один из самых низких в мире
  5. О возможных случаях телефонного мошенничества на территории Российской Федерации
  6. Источники, знакомые с махинацией
  7. Число дел о мошенничестве с электронными платежами возросло в восемь раз
  8. Вам звонят из банка
  9. ОБЗОР ОСНОВНЫХ ТИПОВ КОМПЬЮТЕРНЫХ АТАК В КРЕДИТНО-ФИНАНСОВОЙ СФЕРЕ в 2018 году
  10. В Хабаровске мошенник воровал деньги с банковских карт
  11. В Хабаровске задержан подозреваемый в серии краж денег с банковских карт
  12. Хищение с банковских карт стало уголовно наказуемым преступлением: Госдума
  13. Опрос ВЦИОМ был проведен 10-11 декабря 2016 г., в нем приняло участие 1,6 тыс. человек в 130 населенных пунктах в 46 областях, краях и республиках 8 федеральных округов России. Статистическая погрешность не превышает 3,5%.