MoneyGram

Компания

MoneyGram
Компания международного уровня - денежные переводы. Сеть MoneyGram включает около 350 000 пунктов приема и отправки денежных переводов в 190 странах и регионах.

Собственники:
Ant Group
300px
СМ. ТАКЖЕ (161)

Конечные собственники

Показатели деятельности

2012 год

Общая выручка компании по итогам года составила $1341,2 млн, увеличившись на 7% по сравнению с 2011 г. Комиссионный доход и другие доходы компании увеличились на 8% по сравнению с предыдущим годом и составили $1328,6 млн. Доход с денежных переводов и другие доходы увеличились на 10% по сравнению с аналогичными показателями предыдущего года до $1148,5 млн, сообщили CNews в MoneyGram.

Объем денежных переводов вырос на 14% по сравнению с 2011 г. Как пояснили в компании, увеличение данного показателя обусловлено ростом объема переводов за пределами США на 18%, внутри США — на 10%, ростом исходящего объема сделок из США на 13%, а также объема переводов из США в Мексику — на 21%. В то же время, глобальная сеть агентов системы выросла на 16% и составила более 310 тыс. отделений по всему миру.

Чистый убыток компании за 2012 г. составил $49,3 млн, убыток по EBITDA — $139,9 млн. Как сообщили в MoneyGram, на чистый убыток и показатели EBITDA, в первую очередь, повлияли затраты на урегулирование вопросов с Прокуратурой США в штате Пенсильвания в размере $100 млн, на реструктуризацию и реорганизацию в размере $19,3 млн, на выплаты вознаграждений по акциям ($9,2 млн) и на юридические расходы ($19,2 млн).

Показатель EBITDA за 2012 г. вырос на 6% до $278,9 млн по сравнению с предыдущим годом. В 2012 г. скорректированная маржа по EBITDA составила 20,8%, что несколько ниже аналогичного показателя 2011 г. (21,1%). Скорректированный показатель EBITDA продемонстрировал спад в связи с более низкой оценкой евро по отношению к доллару США в сравнении с прошлым годом, пояснили в компании, а также со снижением инвестиционного дохода, cоставившим $4,3 млн.

Усредненный убыток MoneyGram с одной обыкновенной акции составил $0,69. (из них $1,58 на акцию — затраты на правовые начисления и расходы, $0,17 — затраты на реструктуризацию и реорганизацию, $0,08 — на выплату компенсаций).

2011 год

Чистая прибыль компании за 4 квартал 2011 г. составила $3,1 млн, по показателю EBITDA – $22 млн. На чистую прибыль и показатели EBITDA за 4 квартал прошлого года в первую очередь повлияли затраты на погашение долга в размере $32,3 млн, затраты на реорганизацию и реструктуризацию ($6,2 млн) и выплаты по акциям ($4,1 млн).

Количество операций по денежным переводам в последнем квартале 2011 г. возросло на 13%, рост объема переводов внутри США составил 15%, переводов из других стран – 14%. Количество переводов, отправленных из США, выросло на 10%, особо высокий рост в размере 15% был зафиксирован в коридоре США-Мексика.Банковская цифровизация: ускоренное импортозамещение и переход на инновации. Обзор и рейтинг TAdviser 11.8 т

Общая выручка в 4 квартале увеличилась на 6% до $321,8 млн в сравнении с выручкой в $303,4 млн за аналогичный период 2010 г. Комиссионные и другие виды доходов выросли на 7% до $318,8 млн (с $298,3 млн).

Общая выручка за весь 2011 г. выросла на 7% до $1247,8 млн по сравнению с $1166,7 млн в 2010 г.

История

2023: Обязательство возместить клиентам украденные $115 млн

14 февраля 2023 года стало известно о том, что власти США обязали MoneyGram выплатить почти 40 000 жертвам мошенничества с использованием сервиса денежных переводов компенсацию в размере $115 млн.

Пользователи получат свою долю средств, которые MoneyGram конфисковала в 2018 году в рамках соглашения об отсрочке судебного преследования (DPA). Этим действием руководили Федеральная торговая комиссия США (FTC) и Министерство юстиции США (DoJ).

Согласно судебным документам, сервис MoneyGram нарушил 2 предыдущих соглашения – FTC от 2012 года и Минюста от 2015 года – в которых MoneyGram была обязана предотвратить действия мошенников, использующих услуги сервиса для кражи денег пользователей.

В частности, MoneyGram согласилась внедрить программу предотвращения мошенничества, которая требовала от фирмы незамедлительно «расследовать, ограничивать, приостанавливать и увольнять агентов, занимающихся мошенничеством».

FTC заявила, что MoneyGram знала о продолжающемся мошенничестве в ее платежной сети, но закрывала глаза на это, тем самым нарушив приказ FTC. Жертвам будет полностью возмещены украденные суммы, а контролировать этот процесс будет Служба почтовой инспекции США (USPIS), которая принимала активное участие в расследовании дела.

Система денежных переводов MoneyGram неоднократно использовалась киберпреступниками для отмывания украденных средств и обмана пользователей , которых мошенники под разными предлогами убеждали переводить им деньги[1].

2021: Прекращение прямого обслуживания физлиц в России

В марте 2021 года MoneyGram сообщила о прекращении прямого обслуживания физических лиц в России. Ожидается, что единственная официально зарегистрированная иностранная система денежных переводов в РФ уйдет из страны.

«
С 1 марта 2021 года получение денежных переводов наличными в России будет доступно только в отделениях банков-партнеров (более чем 5000 отделений) платежной системы «Золотая Корона», — сказано на сайте MoneyGram.
»

Отправить перевод из России в другую страну теперь нельзя, сообщил РБК со ссылкой на источник на платежном рынке и на оператора колл-центра MoneyGram.

MoneyGram подаст заявление на отказ от регистрации в ЦБ и полностью прекратит самостоятельную работу на рынке, пишет «Коммерсантъ» со ссылкой на источники.

Платежная система MoneyGram прекратила оказывать услуги физлицам в РФ

По данным газеты, соответствующее решение сервис мог принять в связи с ужесточением российского законодательства, в том числе с требованиями для операторов иностранных платежных систем создавать всю инфраструктуру в РФ, в частности расчетный и процессинговый центры.

В публикации говорится, что в России «Золотая корона», с которой начала сотрудничать MoneyGram, является крупнейшим игроком на рынке денежных переводов с долей около 70%, у системы более 160 банков-партнеров для выдачи и отправки переводов и около 5 тыс. небанковских точек.

Председатель совета директоров «Золотой короны» Николай Смирнов назвал это «стратегическим партнёрством». Он добавил, что компания впервые предоставляет свою инфраструктуру как сервис и планирует реализовать отправку переводов в MoneyGram из «Золотой короны».

Благодаря партнерству MoneyGram сможет сохранить базу клиентов и их лояльность, а также предоставить альтернативный и, скорее всего, более дешевый сервис, отмечает газета. Например, перевод из России за рубеж у MoneyGram стоит 3-5% от отправляемой суммы, у «Золотой короны» — около 1%.[2]

2018: Штраф в размере $125 млн за обман клиентов

8 ноября 2018 года компания MoneyGram International согласилась выплатить штраф в размере $125 млн в пользу Министерства юстиции США по поводу обвинений в мошенничестве.

Американское ведомство представило федеральному суду документы, согласно которым в 2012 году MoneyGram нарушила условия договора с правительством, скрыв уязвимости и дефекты своей программы по борьбе с мошенничеством.

MoneyGram оштрафована на $125 млн за обман клиентов

Расследование, которое проводилось с 2003 по 2009 год, показало, что компания MoneyGram была осведомлена о мошеннических акциях, которые проводились от ее лица в США и Канаде. В результате только в период с апреля 2015 года по октябрь 2016 года мошенники получили от клиентов MoneyGram более $125 млн. Жертвам говорили, что они стали победителями лотереи или обладателями фиктивных кредитов и больших денежных призов. В рамках этой схемы, как указано в судебных документах, также распространялись товары с «высокой скидкой» или фиктивные услуги для «особых» покупателей. Жертвы посылали авансовые платежи поддельным получателям с помощью MoneyGram, после чего связь с мошенниками прерывалась.

Выплаченные в рамках штрафа деньги будут переданы жертвам, сообщает Министерство юстиции США. До этого компания уже уплатила $100 млн в 2012 году в рамках урегулирования дела о мошенничестве и заключила договор об отсрочке судебного преследования. MoneyGram также разрешила разногласия с Федеральной торговой комиссией, которая обвинила сервис денежных переводов в нарушении закона в 2009 году.

Договор об отсрочке судебного преследования, заключенный MoneyGram с департаментом юстиции в 2012 году, будет действовать до мая 2021 года. Новая резолюция требует одобрения федерального судьи, курирующего дело. Пресс-секретарь MoneyGram от комментариев воздержался после запросов Bloomberg.[3]

2017: Alibaba Ant Financial приобретет систему MoneyGram

Представители Ant Financial Services Group, филиала китайской фирмы электронной коммерции Alibaba Group Holding Ltd, сообщили в начале года о планируемой сделке по приобретению американской компании электронных денежных переводов MoneyGram International Inc. Сумма сделки – около 880 млн долларов США. По словам представителей компании, эта сделка будет завершена во второй половине 2017 года[4].

Акции предлагаются по цене $13,25 за штуку – с премией в размере 11.5% к цене акций MoneyGram на момент закрытия торгов в среду. Однако к моменту открытия торгов цена акций MoneyGram составляла $15,50, т.е. примерно на 31% выше.

В Ant Financial сообщили, что возьмут на себя выплату или рефинансирование задолженности MoneyGram, которая по состоянию на 30 сентября с учетом встречных обязательств составила 937,3 млн долларов в соответствии с отчетностью, представленной регуляторам.

Крупнейший акционер MoneyGram, компания Thomas H. Lee Partners, доля которой составляет 44,5%, согласилась проголосовать в пользу сделки, сообщают представители компаний.

Платежные системы и сервисы



Примечания