ЦФТ FRAMOS

Основные статьи:

• SaaS - История. Философия. Драйверы развития
• Fraud Detection System (фрод, система обнаружения мошенничества)

2019

Выполнение требований ЦБ по поддержала риск-индикаторов

Faktura.ru поддержала риск-индикаторы СБП Банка России. Об этом ЦФТ сообщил 30 декабря 2020 года.

Faktura.ru совместно с облачным сервисом фрод-мониторинга FRAMOS выполнила требования регулятора и обеспечила банкам-партнёрам своевременное выполнение правил. Подробнее здесь.

Интеграция с Secure Bank в рамках сервиса по защите от мошенничества в интернет-банках

27 августа 2019 года компания Group-IB сообщила, что совместно с Центром Финансовых Технологий (ЦФТ) разработали сервис по защите от финансового мошенничества в системах Интернет-банкинга. В рамках данного решения партнеры объединили технологии транзакционного и сессионного антифрода, что позволяет предотвращать любые типы атаки на клиентов банков, в том числе с использованием социальной инженерии, а также выполнять требования регулятора.

Компонентами совместного решения являются облачный сервис фрод-мониторинга FRAMOS от Faktura.ru (входит в группу компаний ЦФТ) и система проактивного обнаружения финансового мошенничества на всех устройствах клиента Group-IB Secure Bank. Интеграция транзакционного и сессионного антифрода позволяет комплексно подойти к защите денежных средств клиентов, а также оптимизировать отслеживание и блокировку мошеннических действий любого типа, в том числе, с использованием социальной инженерии.Цифровизация ТЭК: тренды, перспективы, крупнейшие ИТ-поставщики. Обзор TAdviser 15.1 т

FRAMOS сфокусирован на мониторинге транзакций, не соответствующих профилю клиента, выявлению нетипичных операций, а также блокировке операций по «черным спискам», предоставляемым ЦБ РФ. При этом гибкая настройка системы фрод-мониторинга позволяет учитывать особенности конкретного банка-партнера. В дополнение к классическому антифроду Group-IB Secure Bank выявляет вредоносную активность задолго до осуществления финансовой транзакции, анализируя поведение пользователя, параметры используемого для входа в Интернет-банк устройства и индикаторы компрометации. Применяя поведенческий анализ, основанный на машинном обучении, совместно с технологией фингерпринтинга (цифровой «отпечаток» устройства), Secure Bank отслеживает использование украденных учетных данных, веб-инъекций, банковских троянов и других типов финансового мошенничества.

FRAMOS и Secure Bank обеспечивают защиту от мошеннических операций как внутри личного кабинета пользователей, так и на уровне ИТ-систем банка.

«Синергия транзакционного и сессионного антифрода позволила нам создать единый комплекс киберзащиты ДБО, который лишен недостатков каждого из подходов в отдельности, — комментирует Павел Крылов, руководитель направления по развитию Group-IB Secure Bank. — Любой фрод требует подготовки: Secure Bank «умеет» выявлять признаки мошенничества на самой ранней стадии в режиме реального времени, позволяя обнаружить подозрительные сессии в приложении для мобильного банкинга на смартфоне или в Интернет-банке на десктопе. Дополняя это классическим транзакционным антифродом, мы даем банкам возможность превентивно реагировать на любые модели угроз, включая массовые заражения или многоступенчатые атаки с использованием методов социальной инженерии, новые схемы с которыми появляются фактически каждый месяц».

Применение технологий ЦФТ и Group-IB позволяет удовлетворить требованиям регулятора и обеспечить выполнение закона 167-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ в части противодействия хищению денежных средств». Кроме того, технологии Secure Bank дают возможность выявить связи между учетными записями юридических лиц и используемыми устройствами, помогают обнаружить сети нелегального обналичивания денег и ухода от налогов, что позволяет обеспечить исполнение 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с изменениями вступил в силу 27.12.2018).

Объединяя усилия с Group-IB, мы сочетаем технологии, опыт и миллионы пользовательских кейсов по отработке различных типов киберугроз. Добавление сессионного антифрода к FRAMOS позволяет нам предложить банкам радикально другой подход к защите. Он обогащает нашу модель угроз анализом действий клиента и позволяет значительно глубже «видеть» то, что происходит на стороне пользователя. Выбирая совместное решение от Faktura.ru и Group-IB, банки оптимизируют затраты административного, технического и финансового характера. Инвестиции в подключение каждой из систем по отдельности значительно превышают стоимость комплексного предложения, которое не только покрывает весь спектр киберугроз и финансового мошенничества, но и по умолчанию позволяет выполнить требования регулятора, комментирует Леонов Алексей, директор Дирекции информационной безопасности ГК ЦФТ

Совместное решение ЦФТ и Group-IB предоставляется на бесплатное тестирование сроком на 1 месяц. Облачный принцип поставки решения позволяет сократить затраты на физическую часть инфраструктуры решения и запустить его в кратчайшие сроки. Продажей решения займется ЦФТ: в архитектуре облачного сервиса FRAMOS система Secure Bank будет предлагаться как дополнительный компонент кибербезопасности.

Запуск в промышленную эксплуатацию

19 марта 2019 года ЦФТ сообщил о запуске в промышленную эксплуатацию облачного фрод-мониторинга FRAMOS для банков, использующих F.Business – интернет-банк для корпоративных клиентов от Faktura.ru. FRAMOS позволяет банку в кратчайшие сроки (от 1 рабочего дня) запустить решение, отвечающее требованиям закона 167-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия хищению денежных средств». Облачный фрод-мониторинг включает все этапы отработки подозрительных операций и позволяет банкам сосредоточиться на профильной деятельности, в то время как все связанные с антифродом задачи возьмут на себя специалисты FRAMOS.

FRAMOS соответствует требованиям выявления и обработки подозрительных операций, установленным ЦБ. Прежде всего это мониторинг операций, не соответствующих профилю клиента, блокировка нетипичных операций, социальная инженерия, а также блокировка операций по «черным спискам», предоставляемым ЦБ РФ. При этом гибкая настройка системы фрод-мониторинга позволяет учитывать особенности конкретного банка-партнера.

Эксперты отдела фрод-мониторинга обеспечивают оперативное информирование и отработку с клиентами инцидентов и подозрений на фрод. При необходимости возможна интеграция FRAMOS с собственным колл-центром / службой мониторинга банка.

FRAMOS предоставляет банкам всю требуемую информацию для формирования отчетов стандартизованной формы для ФинЦЕРТ.

Подключение к FRAMOS не требует доработок на стороне банка и не зависит от используемой АБС.