Protobase: Кредитный конвейер
PROTO Loanstation

Продукт
Разработчики: Протобэйз Лабораториз (Protobase)
Отрасли: Финансовые услуги, инвестиции и аудит
Технологии: BPM,  CRM,  SaaS - Программное обеспечение как услуга,  ИБ - Система обнаружения мошенничества (фрод)

Содержание

Продукт «Кредитный конвейер» (PROTO Loanstation) — комплексное решение от «Протобэйз Лабораториз» для построения и автоматизации бизнес-процесса кредитования физических лиц, а также предприятий малого и среднего бизнеса, успешно внедрен в нескольких банках России и Армении.

2017: Свидетельство о государственной регистрации

Компания «Протобэйз Лабораториз» объявила о получении свидетельства о государственной регистрации кредитного конвейера PROTO Loanstation, №2017617813 от 12 июля 2017 года.

Свидетельство подтверждает исключительные права компании на систему, авторство программного продукта и его уникальность на рынке.

Система PROTO Loanstation предназначена для ускорения процесса выдачи кредитов за счёт автоматизации процесса принятия решения.

Облачная модель позволяет запустить систему в кратчайшие сроки, предоставляя клиенту возможность быстрой реализации новых проектов.

По состоянию на август 2017 года система функционирует на платформе собственной разработки компании ООО "Протобэйз Лабораториз", возможности системы включают:

  • Использование любого канала взаимодействия клиента с банком (интернет, офис банка, колл-центр);
  • Интеграцию с любыми внешними источниками данных посредством API-процедур, в том числе с АБС (автоматизированная банковская система), БКИ (бюро кредитных историй), ФМС, СМЭВ, антифрод-системами и пр.;
  • Гибкую настройку скоринговых моделей;
  • Настройку сложных алгоритмов автоматических проверок (стоп-листы, список террористов и пр.);
  • Возможность параллельной обработки заявки несколькими подразделениями;
  • Автоматическую проверку полноты и корректности ввода данных;
  • Настройку маршрутизации заявок в зависимости от продуктов, кредитных политик и сегментов кредитования;
  • Автоматическое распределение заявок между участниками процесса;
  • Аналитические отчеты в режиме онлайн;
  • Настраиваемый, гибкий процесс с возможностью выделения кредитных комитетов как отдельных этапов;
  • Гибкую настройку рабочих мест.

2014: Банки выдали 7 млрд рублей через кредитный конвейер Protobase

Объем розничных кредитов, выданных банками с помощью облачного решения, разработанного «Протобэйз Лабораториз», превысил 7 млрд рублей. Общее количество заявок на получение кредита, обработанных с помощью данного решения, превысило на конец 2014 года 686 000 шт. Количество кредитов, выданных физическим лицам с помощью кредитного конвейера Protobase, составляет порядка 166 000 шт.

«Мы стали использовать кредитный конвейер в середине 2013 года. Ранее мы обрабатывали 300 заявок в день, из них одобрялось в среднем 150. После внедрения конвейера мы смогли увеличить количество обрабатываемых заявок до 1200, а процент одобрения увеличился до 60%. С момента внедрения кредитного конвейера мы выдали кредитов на сумму порядка 4,5 млрд рублей, - рассказал заместитель председателя правления одного из банков, где внедрен кредитный конвейер. - Одновременно с тем, что эффективность нашей розничной сети увеличилась в среднем в 2,5 раза, мы отмечаем снижение уровня просрочки по вновь выданным кредитам до 1,2%, - добавил он.

В 2014 году компания разработчик указывало[1][2], что особенность решения, которое создано на платформе партнера – компании SalesForce.com, заключается в высокой степени его автоматизации, прозрачности и управляемости кредитного процесса, а также функционале, который включает в себя, в том числе и CRM-решение.

Возможность использования любого канала взаимодействия клиента с банком и его представителями (интернет, офис банка, колл-центр) позволяет развернуть бизнес-процесс в кратчайшие сроки в любой точке продаж. Российский рынок CRM-систем: оценки, тренды, крупнейшие поставщики и перспективы. Обзор TAdviser 148.9 т

Решение нацелено на создание и ведение базы потенциальных клиентов, позволяет проводить классификацию и гибкую маршрутизацию клиентов в процессе обслуживания в зависимости от каналов продаж.

«
В системе заложены сложные алгоритмы оценки заемщика, которые позволяют принять решение по кредиту за минимальное время и практически исключают риски, связанные с человеческим факторов, которые всегда присутствуют, если вы используете «ручные системы, - рассказал Борис Калинич (генеральный директор «Протобэйз Лабораториз» в 2015 году).
»

Одновременно «Кредитный конвейер для банков» может обеспечить интеграцию с базами данных (как федерального значения, так и внутренними базами Банков) и автоматизацию их проверок. Возможна интеграция с бюро кредитных историй (кредитные отчеты, антифрод сервисы и т.д.).

Пользователь решения может осуществить настройку методики финансового анализа, оценки кредитоспособности клиента и проверки корректности данных. К его услугам предлагается гибкий механизм управления потоками заявок, нагрузкой сотрудников, гибкая настройка рабочих мест, формирование отчетности в режиме онлайн.

Внедренное решение позволяет серьезно ускорить процесс принятия решения по выдаче кредита, повысить его прозрачность, гибкость, управляемость. Одновременно снижаются риски внешнего и внутреннего мошенничества, операционных издержек, как следствие – происходит значимое повышение эффективности бизнеса.

«
На примерах уже реализованных проектов мы можем заявлять, что продукт «Кредитный конвейер для банков» в среднем повышает эффективность работы банковских подразделений в 2,5 раза. При внедрении банком этого продукта скорость обработки заявок на кредит вырастает, улучшается качество кредитного портфеля, сокращается количество людей, задействованных в процессе рассмотрения кредитной заявки и принятии решения, исключается субъективность в принятии решений в связи с исключением из процесса человеческого фактора. В результате банк получает увеличение кредитного портфеля и значительное улучшение его качества. Наконец, еще немаловажный момент – это облачная модель предоставления сервиса, что повышает его гибкость, скорость развертывания, простоту использования и обеспечивает доступную цену, добавил Борис Калинич.
»

«Кредитный конвейер Protobase» - комплексное решение для построения и автоматизации бизнес процесса кредитования физических лиц, а также предприятий малого и среднего бизнеса успешно внедрен в ряде банков в России и в Армении. Он позволяет серьезно ускорить процесс принятия решения по выдаче кредита, повысить его прозрачность, гибкость, управляемость. Одновременно снижаются риски внешнего и внутреннего мошенничества, операционных издержек.

Примечания



РЕШЕНИЕ НА БАЗЕ (1) СМ. ТАКЖЕ (1)


Распределение вендоров по количеству проектов внедрений (систем, проектов) с учётом партнёров

За всю историю
2021 год
2022 год
2023 год
Текущий год


Распределение вендоров по количеству проектов внедрений (систем, проектов) с учётом партнёров

За всю историю
2021 год
2022 год
2023 год
Текущий год

Распределение систем по количеству проектов, не включая партнерские решения

За всю историю
2021 год
2022 год
2023 год
Текущий год

  ELMA365 - 161
  Directum RX - 147
  Syntellect Tessa - 30
  ELMA BPM Suite - 22
  1С-Битрикс24 - 15
  Другие 97