Содержание |
Основная статья: Банки в России
2025
Президент России Владимир Путин обязал банки передавать в следственные органы данные о счетах и вкладах клиентов
Президент России Владимир Путин в июле 2025 года подписал федеральный закон, обязывающий кредитные организации с 1 сентября 2025 года предоставлять следственным органам и органам дознания справки по операциям, банковским счетам и вкладам физических и юридических лиц по официальным запросам. Документ разработан правительством России в целях повышения эффективности противодействия преступлениям, совершаемым с использованием информационных технологий, и направлен на усиление контроля за финансовыми операциями подозреваемых лиц.
Как передает «РИА Новости», соответствующий документ размещен на официальном сайте публикации правовых актов. Закон устанавливает четкие процедуры получения банковской информации правоохранительными органами в рамках расследования уголовных дел.
Новое законодательство обязывает кредитные организации предоставлять справки по запросам руководителя следственного органа, следователя с согласия руководителя следственного органа, начальника органа дознания или дознавателя с согласия прокурора. Все запросы должны касаться уголовных дел, находящихся в производстве указанных должностных лиц.Создатели ALT Linux – о сложной судьбе свободного ПО, роли Максута Шадаева и сделке с «Ростелекомом». Подкаст TAdviser 
Справки могут запрашиваться в случаях, когда требуется приостановка операций с денежными средствами клиентов банков. Это касается как традиционных денежных операций, так и операций с электронными денежными средствами, что отражает современные тенденции развития финансовых технологий.
Принятый закон входит в пакет законодательных инициатив правительства, направленных на совершенствование механизмов противодействия преступности в цифровой сфере. Вторая инициатива вносит изменения в Уголовно-процессуальный кодекс России.
Дополнительные изменения в УПК позволяют следователям и дознавателям во внесудебном порядке приостанавливать операции с денежными средствами на срок не более 10 дней. Такие меры могут применяться при наличии достаточных оснований полагать, что денежные средства использовались в преступной деятельности.[1]
Введение уголовной ответственности за разглашение банковской тайны
C 5 июля 2025 года ужесточается уголовная ответственность за незаконное получение и разглашение сведений, составляющих банковскую тайну. За такое деяния, совершенное группой лиц по предварительному сговору или организованной группой, причинившие крупный ущерб или совершенные из корыстной заинтересованности, накажут лишением свободы до пяти лет со штрафом в размере до 5 млн рублей. Если преступление повлекло тяжкие последствия, то предусмотрено лишение свободы до семи лет со штрафом до 5 млн рублей.[2]
2024: Закон об ИТ-аутсорсинге в банках в России увеличит расходы ИТ-компаний
В начале февраля 2024 года Российская ассоциация электронных коммуникаций (РАЭК), АРПП «Отечественный софт» и Ассоциация предприятий компьютерных и информационных технологий (АПКИТ) направили главе комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолию Аксакову письмо, в котором предупредили о существенном росте расходов ИТ-компаний из-за законопроекта, который позволит банкам передавать на аутсорсинг разработку цифровых решений и хранить данные с банковской тайной в облачных сервисах. Подробнее здесь.
2022
МВД: Силовики смогут получить доступ к базам данных банков и операторов связи в реальном времени
В начале апреля 2022 года в Министерстве внутренних дел (МВД) России заявили, что силовики смогут получить доступ к базам данных банков и операторов связи, чтобы оперативно выявлять мошенников и быстро блокировать их счета.
 | В современных реалиях противодействие киберпреступности требует внесения изменений в федеральное законодательство, позволяющих правоохранительным органам в лице специализированных подразделений получать информацию в режиме реального времени из баз данных банковских учреждений и операторов связи, — сообщил «Интерфаксу» заместитель главы МВД Сергей Лебедев. |  |
По его словам, базы данных кредитных организаций и операторов могут интегрировать в единую федеральную платформу, содержащую сведения о совершенных преступлениях в ИТ-сфере. Такая объединенная база, как пояснил Сергей Лебедев, будет включать используемые преступниками счета, абонентские номера и сайты, что позволит банкам и операторам эффективно заниматься профилактикой и пресечением криминальных инцидентов.
| | Анализ имеющейся в программном комплексе информации в режиме реального времени позволит, с одной стороны, правоохранителям оперативно получать значимые сведения, направленные на раскрытие преступлений в сфере информационно-телекоммуникационных технологий и установление виновных лиц, а также незамедлительно инициировать блокирование счетов, используемых злоумышленниками, принимать меры по возмещению ущерба, причиненного гражданам,— сказал замглавы МВД, при этом не назвав сроки реализации этой инициативы. | |
Министр добавил, что в 2021 году дистанционные кражи совершили около 90 тысяч лиц, что на 32% больше уровня 2020 года, а количество выявленных лиц, занимавшихся торговлей наркотическими средствами через интернет, выросло на 37%.[3]
В России принят закон, обязывающий банки передавать данные правоохранителям в течение 3-х дней
23 марта 2022 года Госдума РФ в третьем (окончательном) чтении приняла закон, который призван ускорить взаимодействие банков с правоохранительными органами. Необходимые изменения вносятся в законы «О банках и банковской деятельности» и «Об оперативно-розыскной деятельности».
Разработанный ЛДПР закон определяет срок, в течение которого кредитные организации обязаны на основании решения суда предоставлять должностным лицам органов, уполномоченных осуществлять оперативно-разыскную деятельность, справки по операциям и счетам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, а также по операциям, счетам и вкладам физических лиц - в течение 3-х рабочих дней со дня получения соответствующего судебного решения. Речь идет о расследовании преступлений, совершенных с использованием безналичных форм расчета и электронных средств платежа, передает ТАСС.
Кроме того, кредитные организации должны будут в течение 10 дней предоставлять оперативникам на основании судебного решения справки по операциям, счетам и вкладам граждан и организаций. При рассмотрении документа в первом чтении предлагалось установить трехдневный срок.
| | В соответствии с действующим законодательством кредитные организации должны органам, осуществляющим оперативно-розыскную деятельность, предоставлять информацию по запросу, но при этом не установлен срок, в течение которого кредитные организации должны эту информацию предоставить, — отметил глава Комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков, комментируя принятие нового закона. | |
Установление такого срока позволит ускорить получение этих сведений в рамках оперативно-розыскной деятельности и повысить эффективность пресечения и расследования преступлений, совершаемых с использованием интернета, безналичных форм расчетов и электронных средств платежа, считают депутаты.[4]
2021
Цена «пробива» банковских данных россиян за 5 лет выросла в 7 раз
Цена «пробива» (криминальное предоставление информации, нарушающее банковскую тайну и тайну переписки) данных россиян за 5 лет выросла в 7 раз. Об этом в конце ноября 2021 года сообщил сервис разведки утечек данных Data Leakage & Breach Intelligence (DLBI).
По оценкам экспертов, которые приводит «Коммерсантъ», медианная стоимость покупки данных клиентов банков, операторов мобильной связи, а также данных госорганов в 2021 году достигла 18 тыс. рублей против 7 тыс. рублей годом ранее. Стоимость покупки банковских сведений за это время увеличилась вчетверо. Газета пишет, что в 2021 году выписку по счету или карте физического лица в Сбербанке за месяц могли продать за 48-60 тыс. рублей, за полгода — за 120-140 тыс.
Один из собеседников издания на рынке кибербезопасности заявил, что цены подняли сотрудники банков и «люди в погонах», занимающиеся продажей персональных данных. Внутри банков ужесточились контроль и ответственность за утечки, поэтому и выросли расценки. Это подтвердили собеседник газеты, близкий к ЦБ, и источник, знакомый с технологиями «пробива».
По информации DLBI, постоянно «пробивом» в России занимаются не более 10-15 посредников, у которых есть связи в банках, салонах связи и различных ведомствах.
Опрошенные изданием эксперты отметили, что к концу 2021 года у заказчиков «пробива» поменялись запросы. Ранее они хотели получить персональные данные, а теперь их интересуют больше финансовые возможности запрашиваемых личностей, включая движения по их счетам, выписки операций и открытые у них кредиты. Они считают, что стоимость таких услуг продолжит увеличиваться по мере роста систем защиты у банков.
Глава группы анализа угроз информбезопасности Positive Technologies Вадим Соловьёв считает, что расследование «сливов» необходимо проводить в сотрудничестве с правоохранительными органами. В этом случае, по мнению эксперта, угроза получить срок за продажу данных быстро снизит число неблагонадёжных сотрудников и участников рынка «пробива».[5]
ФНС получила расширенный доступ к банковской тайне россиян
В середине марта 2021 года стало известно о том, что Федеральная налоговая служба (ФНС) начинает получать расширенный доступ к банковской тайне. Эта инициатива направлена на борьбу с уклонением от уплаты налогов.
В соответствии с нововведением, которое будет действовать с 15 марта 2021 года, течение трех дней со дня получения запроса от налоговой службы банки должны будут предоставить копии паспортов клиентов, а также копии их доверенностей на распоряжение денежными средствами, копии договоров на открытие или же закрытие счета и копии карточек с образцами подписей и оттиска печати.
Кредитные организации в электронной форме или на бумажном носителе будут сообщать о бенефициарных владельцах и представителях клиента. Отмечается, что к данному списку также относится информация об отдельных операциях за указанный отрезок времени.
Как заявили РБК в пресс-службе ФНС, добросовестных налогоплательщиков новый закон не затронет. Он также не предусматривает непосредственного получения доступа к выпискам по операциям на счетах, вкладам физических лиц. Изменения нацелены на повышение эффективности риск-ориентированного подхода при проведении налогового контроля и предотвращение ущерба от тех, кто пытается уклониться от уплаты налогов.
| | Режим получения таких сведений останется таким же, как сейчас, — только при наличии согласия руководителя вышестоящего налогового органа или руководителя (заместителя руководителя) ФНС России при проведении налоговых проверок в отношении этих лиц либо истребования у них документов (информации) в соответствии с п. 1 ст. 93.1 НК, — сообщили в ФНС. | |
Инициативу по расширению для налоговиков доступа к банковской тайне россиян ранее предложило Министерство финансов РФ.[6]
2019
Право запрашивать данные о банковских счетах граждан на август 2019 года имеют:
- Центробанк,
- Росфинмониторинг,
- Федеральная служба судебных приставов и
- Агентство по страхованию вкладов.
В августе 2019 года премьер-министр России Дмитрий Медведев поддержал законопроект, который позволит прокурорам без суда и следствия получать информацию о любых банковских счетах физлиц и юрлиц. А также обязал передавать данные банковской биометрии (слепки голоса и лица) ФСБ и спецслужбам "в целях безопасности".
Также в очереди к банковской тайне и биометрии стоит Следственный комитет.
Ранее данные о счетах граждан пыталась получить даже Федеральная антимонопольная служба РФ.
Примечания
- ↑ Путин подписал закон, обязывающий банки предоставлять справки следователям
- ↑ Какие законы вступают в силу в июле
- ↑ Замглавы МВД РФ: следствие должно получить доступ к базам данных банков и операторов связи
- ↑ Госдума приняла закон о сокращении сроков передачи данных от банков правоохранителям
- ↑ Персональные данные подорожали в даркнете
- ↑ ФНС объяснила расширение доступа к банковской тайне
