Quorum. Банк

Продукт
Разработчики: Кворум (Quorum)
Дата последнего релиза: 2017
Технологии: АБС - Автоматизированные банковские системы

Содержание

Quorum. Банк - банковская платформа, основанная на компонентной структуре и предназначенная для автоматизации операционной, учетной и управленческой деятельности банка.

Архитектура платформы «Quorum. Банк» позволяет клиентам выбрать те компоненты, которые необходимы для организации деятельности банка и дополнить платформу компонентами, в дальнейшем.

Состав платформы


Компоненты системы

Учетное ядро Составной компонент, предназначенный для реализации пять основных функций:

  • «Лица и клиенты» – для ведения и учета всей информации о клиентах банка.
  • «Главная книга» – для учета банковских операций в стоимостных и натуральных показателях согласно требованиям Российских правил бухгалтерского учета по Положению ЦБ РФ от 05.12.2002 № 205П.
  • «Документооборот» – система электронного документооборота, обеспечивающая исполнение регламентированных процессов обработки всех видов платежных документов по внутрибанковским и межбанковским операциям.
  • «Финмониторинг» – для исполнения требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
  • «Валютный контроль» – осуществление контроля над документами, содержащими либо валютные операции, либо счета нерезидентов.


Операционное обслуживание Предназначен для ведения договоров на РКО, обслуживания расчетных и текущих счетов клиентов, осуществления безналичных расчетов и кассового обслуживания, начисления процентов и комиссий и др. Обеспечивает осуществление безналичных расчетов и кассового обслуживания клиентов, возможность автоматизации оплаты ЖКХ и взаимодействие с Бюро кредитных историй.TAdviser выпустил новую Карту российского рынка информационной безопасности: 250 разработчиков и поставщиков услуг 38.4 т


Расчетный центр Предназначен для автоматизации расчетов через Банк России в формате УФЭБС, межфилиальных расчетов, расчетов по счетам ЛОРО/НОСТРО, а так же приема и отправки платежей по системе БЭСП.

Депозиты и вклады Предназначен для комплексной автоматизации процессов, связанных с привлечением денежных средств физических и юридических лиц. Он позволяет управлять типовыми депозитными продуктами, а также эффективно и быстро создавать индивидуальные схемы обслуживания клиентов. Данный компонент является базовым для построения различных процессов розничного обслуживания населения и используется для выполнения операций с пластиковыми картами, потребительского кредитования, приема коммунальных платежей, осуществления денежных переводов, конверсионных операций и т.п.

Кредитование

  • Физические лица
    • Предназначен для комплексной автоматизации процессов предоставления кредитных продуктов физическим лицам. В составе компонента реализованы специфические кредитные продукты: потребительские кредиты, автокредитование и ипотека. Предоставляется возможность автоматизации кредитного фронт-офиса.

  • Юридические лица
    • Предназначен для комплексной автоматизации процессов предоставления ссуд, овердрафтов, открытия кредитных линий и др. юридическим лицам. Предоставляет широкие возможности для гибкой настройки «нестандартных» договоров, автоматизированной обработки входящих платежей.

Банковские карты Предназначен для автоматизации процессов банка, связанных с эмиссионной и эквайринговой деятельностью. Компонент обладает собственными инструментами настройки, помимо общих для всей системы возможностей: настройка тарифных планов, выбор схемы бухгалтерского учета, настройка счетов в различных разрезах, справочники.

Кассовые операции и учет Предназначен для выполнения операций по приёму и выдаче наличных денег и других ценностей с учетом требований Положения ЦБ РФ от 09.10.2002 №199-П и Инструкции ЦБ РФ от 28.04.2004 № 113-И, а так же с предоставлением розничных услуг физическим лицам. Предоставляет банку возможность осуществлять полный комплекс операций по работе с физическими лицами.

Валютный дилинг Предназначен для автоматизации оформления договоров с контрагентами, регистрации событий и учета сделок, резервирования средств под сделки, учета справочных сведений для дилинговых операций, включая платежные инструкции контрагентов и получения необходимых отчетов при осуществлении дилинговых операций.

Налоговый учет Предназначен для обеспечения ведения учета в коммерческих банках в соответствии с требованиями главы 25 Налогового Кодекса РФ.

2017

Поддержка использования адресного классификатора ФИАС

Специалисты компании «Кворум» выполнили ряд работ для поддержки использования адресного классификатора Федеральной информационной адресной системы в бизнес-процессах банков. Теперь в АБС поддерживается измененная структура адресных объектов согласно форматам Федеральной информационной адресной системы (ФИАС). Модернизированы функции загрузки и хранения адресных данных.

Справочник ФИАС заменит ранее использовавшийся Классификатор адресов Российской Федерации (КЛАДР). Оба справочника используются кредитными организациями во многих бизнес-процессах, например, для оформления бумажных и электронных документов, в которых требуется указывать адреса клиентов, для идентификации клиентов в соответствии с законодательством в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и т.д.

Согласно сообщению Федеральной налоговой службы от 08.06.2017 в целях унификации адресных сведений, содержащихся в различных информационных ресурсах, выгрузка адресных сведений в формате КЛАДР будет осуществляться до 31.12.2017 года. После 31.12.2017 года. сведения из государственного адресного реестра будут выгружаться только в формате ФИАС.

Интеграция СКЗИ для защиты электронных сообщений, отправляемых в ЦБ РФ

Компания «Кворум» 8 августа объявила о «встраивании» в АБС собственной разработки средств криптографической защиты информации (СКЗИ) с целью обеспечения защиты электронных сообщений, отправляемых в Банк России, а также о создании автономной АБС-независимой утилиты с аналогичной функциональностью.

В целом решение позволяет банкам при работе с любой АБС использовать СКЗИ в соответствии с регламентами, которые установлены для эксплуатации ПО программного комплекса «Автоматизированное рабочее место клиента Банка России новое» (ПК АРМ КБР Н). Подробнее о решении можно прочитать здесь.

Поддержка Положения 550-П

Компания «Кворум» включила в состав АБС новую функциональность в поддержку требований Положения Банка России от 20 июля 2016 года N 550-П, а также реализовала дополнительные сервисы обработки получаемой от регулятора информации в целях минимизации рисков.

Начиная с 26 июня 2017 года Банк России начнет передавать кредитным организациям в электронных форматах в соответствии с Положением 550-П от 20 июля 2016 года консолидированные общерыночные данные о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом.

Специалисты компании «Кворум» разработали механизмы загрузки данных электронного сообщения регулятора в АБС, формирования, ведения и обновления информационного «Справочник отказов». Клиенты компании «Кворум» будут располагать решением по поддержке Положением 550-П точно в срок.

Помимо этого реализованы дополнительные сервисы обработки получаемой от регулятора информации. В частности, разработаны процедуры проверки на вхождение клиентов банка в списки лиц, которым по какой-либо причине было отказано в совершении операций, заключении договора банковского счета либо имелся факт расторжения договора по инициативе банка. Физические лица проверяются по таким реквизитам, как ФИО, дата рождения, документ, удостоверяющий личность, ИНН, и для ИП – ОГРН. Для юридических лиц проверка проводится по паре реквизитов ИНН и ОГРН. Результаты проверки заносятся в протокол, который выгружается в MS Excel.

Клиентам банка, данные по которым обнаружены в списках регулятора, автоматически присваивается определенный атрибут. Он заносится в карточку клиента, и сотруднику банка при совершении очередной операции с клиентом выдается предупреждающее сообщение для принятия решения о продолжении либо прекращении операции.

Данная функциональность обеспечивает просмотр информации как о клиенте, так и о деталях отказа, а именно - дата отказа, тип отказа, основание отказа и т.п. Анализ этих данных повысит точность идентификации сомнительных клиентов, позволит принять обоснованное персонифицированное решение по клиенту и, в конечном итоге, обеспечит минимизацию рисков по клиентам.

Поддержка Указания Банка России № 4212-У реализована в АБС

Компания «Кворум» провела доработки модуля «Официальная и внутренняя отчетность» в соответствии с Указанием Банка России № 4212-У. Актуализацию прошли более 30-ти форм обязательной отчетности в составе АБС.

В связи с вводом в действие Указания ЦБ РФ №4212-У от 24 ноября 2016 г. «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный Банк Российской Федерации» отменено Указание ЦБ РФ 2332-У от 12.11.2009. Новым нормативным актом внесены значительные изменения в обязательную отчетность.

В некоторых формах изменения носили чисто косметический характер. Для многих был изменен перечень данных, включаемых в расчет, что привело к изменению внешнего вида печатных форм. Наиболее значительные работы пришлось проводить для форм, в которых поменялись и перечень данных, включаемых в отчет, и алгоритм составления.

Усложнение требований регулятора к предоставляемой кредитными учреждениями отчетности - непреходящий вызов для разработчиков банковских систем. Компания «Кворум» оперативно реагирует на изменении нормативной базы и своевременно корректирует соответствующие методики, алгоритмы и регламенты.



СМ. ТАКЖЕ (2)


Подрядчики-лидеры по количеству проектов

За всю историю
2021 год
2022 год
2023 год
Текущий год

  Центр Финансовых Технологий (ЦФТ) (83)
  Диасофт (Diasoft) (82)
  R-Style Softlab (Эр-Стайл Софтлаб) (63)
  ПрограмБанк (42)
  Banks Soft Systems, BSS (Бэнкс Софт Системс, БСС) (27)
  Другие (219)

  Диасофт (Diasoft) (6)
  Центр Финансовых Технологий (ЦФТ) (5)
  R-Style Softlab (Эр-Стайл Софтлаб) (4)
  ПрограмБанк (2)
  Неофлекс (Neoflex) (1)
  Другие (0)

  Диасофт (Diasoft) (4)
  R-Style Softlab (Эр-Стайл Софтлаб) (2)
  Золотая Корона (1)
  ПрограмБанк (1)
  Солар (ранее Ростелеком-Солар) (1)
  Другие (1)

  Инверсия (2)
  ПрограмБанк (1)
  Другие (0)

  Диасофт (Diasoft) (2)
  Гринатом (Greenatom) (1)
  ПрограмБанк (1)
  Центр Финансовых Технологий (ЦФТ) (1)
  Другие (0)

Распределение вендоров по количеству проектов внедрений (систем, проектов) с учётом партнёров

За всю историю
2021 год
2022 год
2023 год
Текущий год

  Центр Финансовых Технологий (ЦФТ) (9, 89)
  Диасофт (Diasoft) (14, 84)
  R-Style Softlab (Эр-Стайл Софтлаб) (4, 64)
  ПрограмБанк (3, 42)
  Banks Soft Systems, BSS (Бэнкс Софт Системс, БСС) (2, 28)
  Другие (71, 202)

  Диасофт (Diasoft) (3, 6)
  Центр Финансовых Технологий (ЦФТ) (1, 5)
  R-Style Softlab (Эр-Стайл Софтлаб) (1, 4)
  ПрограмБанк (1, 2)
  Finastra (ранее Misys) (1, 1)
  Другие (0, 0)

  Диасофт (Diasoft) (3, 4)
  R-Style Softlab (Эр-Стайл Софтлаб) (1, 2)
  Центр Финансовых Технологий (ЦФТ) (1, 1)
  ПрограмБанк (1, 1)
  Другие (0, 0)

  Инверсия (1, 2)
  ПрограмБанк (1, 1)
  Другие (0, 0)

  Диасофт (Diasoft) (2, 2)
  ПрограмБанк (1, 1)
  Центр Финансовых Технологий (ЦФТ) (1, 1)
  Другие (0, 0)

Распределение систем по количеству проектов, не включая партнерские решения

За всю историю
2021 год
2022 год
2023 год
Текущий год

  ЦФТ-Банк - 74
  RS-Bank - 61
  ПрограмБанк.АБС (ранее Центавр Омега) - 38
  Flextera - 31
  Correqts - 26
  Другие 287

  ЦФТ-Банк - 5
  RS-Bank - 4
  Diasoft Digital Q.FinMarkets (ранее Digital Q.FinancialMarkets) - 3
  Diasoft Digital Q.Consumer (ранее Diasoft FA Beans) - 2
  ПрограмБанк.АБС (ранее Центавр Омега) - 2
  Другие 2

  RS-FinMarkets - 2
  Diasoft Digital Q.Consumer (ранее Diasoft FA Beans) - 2
  Diasoft Digital Q.Reporting (ранее Flextera BI) - 1
  ПрограмБанк.АБС (ранее Центавр Омега) - 1
  ЦФТ-Ритейл-банк - 1
  Другие 1

  ЦАБС Банк 21 век - 2
  ПрограмБанк.АБС (ранее Центавр Омега) - 1
  Другие 0

  Diasoft Digital Q.FinMarkets (ранее Digital Q.FinancialMarkets) - 1
  ПрограмБанк.АБС (ранее Центавр Омега) - 1
  Diasoft Digital Q.Payments - 1
  ЦФТ: Единый расчетный центр корпорации (ЕРЦК) - 1
  Другие 0