TCS Group Holding
ТиСиЭс Груп Холдинг

Компания

Финансовые услуги, инвестиции и аудит
С 2006 года
Европа
Лимасол
Республика Кипр, Спиру Араузу, 25, Беренгария, 25, 5-й этаж, 3036, Лимасол


TCS Group HoldingТиСиЭс Груп Холдинг

Собственники:
Тиньков Олег Юрьевич
Прибыль по МСФО, млрд. ₽

Продукты (1)

Продукты (ит-системы) данного вендора. Добавить продукт можно здесь.

ПродуктТехнологияКол-во проектов
Колмогоров (суперкомпьютер)0

TCS Group Holding PLC (TCS LI) — инновационный онлайн-провайдер розничных финансовых услуг, в состав которого входят Тинькофф Банк, виртуальный мобильный оператор Тинькофф Мобайл (Tinkoff Mobile), Тинькофф Онлайн Страхование, а также сеть центров разработки в крупнейших российских городах "Тинькофф Центр Разработки".

У Группы нет розничных отделений: компания обслуживает клиентов дистанционно через онлайн-каналы и контакт-центр. Для доставки продуктов Группа построила сеть представителей, которая насчитывает более 2500 человек. Сеть покрывает всю Россию и позволяет осуществлять доставку карт большинству клиентов на следующий день после принятия решения о выдаче.

Показатели деятельности

2019: Рост чистой прибыли на 33,21% до 36,1 млрд рублей

TCS Group Holding PLC, онлайн-провайдер розничных финансовых и нефинансовых (lifestyle) услуг в России на базе экосистемы Тинькофф, 11 марта 2020 года поделился с TAdviser финансовыми результатами по МСФО за 2019 год.

По информации компании, в 2019 г. доходность кредитного портфеля сократилась до 32,1% в результате снижения ставок-ориентиров и регуляторных ограничений. Доходность портфеля ценных бумаг сократилась до 6,4%. Благодаря росту клиентской базы направления деятельности, не связанные с кредитованием, демонстрируют высокие показатели, и их доля в структуре выручки Группы превысила 36%.

Чистая прибыль за 2019 г. увеличилась на 33,21% и составила 36,1 млрд руб. (за 2018 г. — 27,1 млрд руб.), в результате чего рентабельность капитала за 2019 г. зафиксирована на уровне 55,9% (за 2018 г. — 74,7%). Чистая маржа за отчетный период выросла на 43% по сравнению с 2018 годом и составила 86,8 млрд руб. (в 2018 г. — 60,5 млрд руб.).

По итогам 2019 г. Группа сохранила следующие показатели баланса: совокупные активы выросли на 54% с начала года и достигли 579,5 млрд руб. (на 31 декабря 2018 г. — 375,5 млрд руб.).

Общий объем кредитного портфеля TCS Group Holding увеличился на 63,6% и составил 383,9 млрд руб. (на 31 декабря 2018 г. — 234,7 млрд руб.). Объем кредитного портфеля Группы за вычетом резервов вырос на 66% и составил 329 млрд руб. (на 31 декабря 2018 г. — 198,5 млрд руб.).

Доля неработающих кредитов в кредитном портфеле Группы выросла до 9,1%, преимущественно ввиду того, что в IV квартале 2019 г. темпы роста кредитного портфеля замедлились; при этом отношение резервов на возможные потери по ссудам к объему неработающих кредитов осталось на прежнем уровне 1,6.

Объем средств на счетах вырос на 47% и достиг 412 млрд руб. (на 31 декабря 2018 г. — 280,9 млрд руб.).

Объем собственных средств увеличился на 127% и составил 96 млрд руб. (на 31 декабря 2018 г. — 42,3 млрд руб.). По состоянию на 1 января 2020 г. показатель достаточности капитала по нормативу Н1.0 ЦБ РФ снизился до 12,1%, а по нормативу Н1.2 — до 11,7%. Норматив Н1.1 остался на комфортном для Группы уровне 9,5%.

Обзор финансовых и операционных результатов деятельности
«
В 2019 г. было привлечено 4,3 млн клиентов по кредитным продуктам, а объем кредитов за вычетом резервов увеличился на 65,8% даже при том, что мы сохраняли консервативный подход к кредитованию. Что касается текущих счетов, рост составил 57%: популярность нашей экосистемы финансовых и нефинансовых услуг привела к тому, что в 2019 г. Группа осуществляла обслуживание текущих счетов 7,1 млн клиентов. Сервис Тинькофф Инвестиции достиг следующего: в 2019 г. с его помощью на Московскую биржу вышли более 800 000 новых розничных инвесторов. Мы также решили запустить биржевой инвестиционный фонд (ETF) без комиссионных через собственную управляющую компанию Тинькофф Капитал. Продолжалась работа над технологическими инновациями: в качестве следующего шага в рамках развития экосистемы Тинькофф представил приложение. Пользователи приложения Тинькофф смогут решать через него практически любые задачи в области финансов, досуга и лайфстайла - записаться к врачу, забронировать столик в ресторане или произвести банковский перевод всего в несколько кликов. В 2019 г. рентабельность капитала составила 55,9%. Расширяя диапазон финансовых и нефинансовых услуг, мы неизменно делаем упор на прибыль. В 2020 году уже произошло одно из определяющих событий в рамках нашей маркетинговой программы: Тинькофф стал титульным спонсором Российской премьер-лиги по футболу.

рассказал Оливер Хьюз, Председатель Правления
»

По состоянию на конец 2019 г. Группа осуществляла обслуживание:

  • текущих счетов более 7,1 млн клиентов, при этом общий объем денежных средств на этих счетах составлял 211,7 млрд руб.,
  • свыше 535 000 клиентов в сегменте МСБ, при этом общий остаток денежных средств на их счетах составлял 60,2 млрд руб.,
  • 1125 000 брокерских счетов, открытых на российских биржевых площадках через сервис Тинькофф Инвестиции.

С учетом результатов за 2019 г. TCS Group Holding объявил о следующем прогнозе на 2020 год:

  • ожидаемый чистый прирост кредитного портфеля — не менее 20%;
  • ожидаемая стоимость риска — приблизительно 9%;
  • ожидаемая стоимость фондирования — приблизительно 6%;
  • ожидаемая чистая прибыль — не менее 42 млрд руб.

10 марта 2020 г. Совет директоров принял решение о возобновлении дивидендных выплат и одобрил первую выплату промежуточных дивидендов в денежной форме за 2020 г. в размере 0,21 долл. США на одну акцию / ГДР (одна ГДР соответствует одной акции) на общую сумму приблизительно 42 млн долл. США). В соответствии с требованиями Лондонской фондовой биржи выплата дивидендов акционерам, зарегистрированным в реестре акционеров Группы на 27 марта 2020 г., состоится ориентировочно 30 марта 2020 г.

Дата формирования списка лиц, имеющих право на получение дивидендов — 26 марта 2020 г.

2018: Рост чистой прибыли на 43% до 27,1 млрд рублей

12 марта 2019 года TCS Group Holding PLC (TCS LI) («Группа»), онлайн-провайдер финансовых и нефинансовых услуг в России на базе экосистемы Tinkoff.ru, предоставил консолидированные финансовые результаты по МСФО за 12 месяцев, закончившихся 31 декабря 2018 г.

  • Чистая маржа выросла на 29% к 2017 году и составила 59,2 млрд руб. (в 2017 г. — 46,1 млрд руб.)
  • Прибыль до налогообложения увеличилась на 41% до 35,2 млрд руб. (в 2017 г. — 25,0 млрд руб.)
  • Чистая прибыль выросла на 43% по сравнению с 2017 годом до 27,1 млрд руб. (в 2017 г. — 19,0 млрд руб.) — высокое значение чистой прибыли за год в истории Группы
  • Рентабельность капитала увеличилась до 74,7% (в 2017 г. — 52,8%)
  • Чистая процентная маржа составила 23,6% (в 2017 г. — 25,3%)
  • Стоимость риска составила 6,0% (в 2017 г. — 5,5%)

Все нижеприведенные балансовые показатели и коэффициенты по состоянию на 31 декабря 2018 г. сравниваются с соответствующими балансовыми показателями и коэффициентами по состоянию на 1 января 2018 г. и подготовлены в соответствии со стандартом МСФО (IFRS) 9. Все изменения сравниваемых балансовых показателей и коэффициентов рассчитаны с учетом перехода на МСФО (IFRS) 9 c 1 января 2018 г.

  • Совокупные активы выросли на 44,8% и достигли 375,6 млрд руб. (на 1 января 2018 г. — 259,3 млрд руб.)
  • Общий объем кредитного портфеля увеличился на 40,8% и составил 234,7 млрд руб. (на 1 января 2018 г. — 166,7 млрд руб.)
  • Объем кредитов за вычетом резервов увеличился на 53% и составил 198,5 млрд руб. (на 1 января 2018 г. — 129,7 млрд руб.)
  • Доля неработающих кредитов (NPL) в кредитном портфеле снизилась до 9,4% (на 1 января 2018 г. — 13,4%)
  • Объем средств на счетах клиентов вырос на 56,9% и достиг 280,9 млрд руб. (на 1 января 2018 г. — 179,0 млрд руб.)
  • Объем собственных средств увеличился на 31,5% и составил 42,3 млрд руб. (на 1 января 2018 г.— 32,1 млрд руб.)

Прогноз на 2019 год

С учетом высоких результатов за 2018 г. Группа объявляет о следующем прогнозе на 2019 г.:

  • ожидаемая чистая прибыль — не менее 35 млрд руб.
  • ожидаемый чистый прирост кредитного портфеля — около 40%
  • ожидаемая стоимость риска — 6—7%
  • ожидаемая стоимость фондирования — 6—7%

Основные события в 2018 году

  • За 2018 г. привлечено более 2,7 млн новых активных клиентов — держателей кредитных карт, что обеспечило рост кредитного портфеля за вычетом резервов на 53%
  • Доля Тинькофф Банка на рынке кредитных карт по состоянию на конец 2018 г. составила 11,8%. Банк продолжает укреплять свои позиции второго по объему портфеля игрока на российском рынке кредитных карт

Объявление о первой выплате промежуточных дивидентов за 2019 год

11 марта 2019 г. Совет директоров одобрил первую выплату промежуточных дивидендов в денежной форме за 2019 г. в размере 0,32 долл. США на одну акцию / ГДР (одна ГДР соответствует одной акции) на общую сумму приблизительно 58,4 млн долл. США. Решение было принято согласно текущей дивидендной политике Группы. В соответствии с требованиями Лондонской фондовой биржи выплата дивидендов акционерам, зарегистрированным в реестре акционеров Группы на 22 марта 2019 г., состоится ориентировочно 25 марта 2019 г. Дата формирования списка лиц, имеющих право на получение дивидендов, — 21 марта 2019 г. Выплата дивидендов держателям ГДР Группы согласно условиям депозитарного соглашения состоится в течение 5 рабочих дней после даты выплаты дивидендов по акциям.

Дивидендная политика Группы, о которой было объявлено 28 декабря 2018 г., вступит в силу с 1 апреля 2019 г.

«
Я рад сообщить, что в 2018 году Группа в очередной раз показала высокие результаты. Мы вышли на очередной рекорд по чистой прибыли за полный год 27,1 млрд руб., превзойдя таким образом собственный прогноз.

Такие показатели удалось обеспечить как за счет кредитного, так и за счет комиссионного бизнеса. При этом мы продолжали развивать экосистему, в рамках которой предлагаем финансовые и лайфстайл-услуги: на март 2019 года в ней насчитывается свыше 8 млн клиентов. В 2018 г. направления деятельности, не связанные с кредитованием, составили более 30% общей выручки Группы.

Число текущих счетов физических лиц в банке по-прежнему быстро увеличивается: они составляют основу роста нашей экосистемы и решений в области лайфстайл-банкинга. В 2018 году мы открыли 1,8 млн текущих счетов. Этому способствовал запуск мультивалютной платформы, которая позволяет клиентам Tinkoff Black держать сбережения в 30 различных валютах.

Наш кредитный бизнес также демонстрирует постоянный рост. В 2018 г. мы открыли 2,7 млн счетов по кредитным продуктам. Объем кредитов за вычетом резервов за год увеличился на 53%, что выше прогноза. По мере того как направление кредитных карт демонстрирует стабильные результаты, доля других кредитных продуктов, таких как потребительские кредиты, POS-кредиты, автокредиты и кредиты под залог жилой недвижимости, выросла до 26,9% от общего объема кредитного портфеля за вычетом резервов к концу 2018 г. В то же время стоимость фондирования сократилась с 7,6% в 2017 г. до 6,1% в 2018 г.; стоимость риска в годовом выражении по итогам 2018 г. составила 6,0%.
Оливер Хьюз, Председатель Правления Тинькофф Банка
»

История

2020: Планы переезда в штаб-квартиру в бизнес-центре AFI Square

4 июня 2020 года Группа Тинькофф сообщила TAdviser о подписании соглашения с девелоперской компанией AFI Development о долгосрочной аренде строящегося в Москве бизнес-центра AFI Square, в котором разместится штаб-квартира Тинькофф.

"Тинькофф" переедет в штаб-квартиру в бизнес-центре AFI Square

Офисное здание бизнес-центра площадью более 90 тыс. кв.м будет построено в первом полугодии 2022 года на ул. Грузинский Вал, в 200 метрах от метро Белорусская. Эта штаб-квартира Тинькофф объединит в одном месте ключевые подразделения Группы - Тинькофф Банк (включая Тинькофф Бизнес и Тинькофф Инвестиции), Тинькофф Страхование, Тинькофф Мобайл, Тинькофф Образование, Тинькофф Путешествия, Тинькофф Центр Разработки (за исключением региональных отделений) и др.

В штаб-квартире Тинькофф в AFI Square смогут работать одновременно более 6 тысяч человек. Офис спроектирован как удобное и современное пространство для технологической команды – с учетом возможности для сотрудников в любой момент работать дистанционно, с легко трансформируемой и более широкой рассадкой, комфортными зонами отдыха и т.д.

«
Группа Тинькофф растет и развивается как одна огромная экосистема. Мы давно искали для себя дом, в котором нам будет удобно жить и работать, и, наконец, нашли его в AFI Square. Наша будущая штаб-квартира расположится в удобном месте в центре Москвы. Но это не будет офис в привычном смысле этого слова.
Мы технологическая компания, привыкшая к гибкой удаленной работе. Поэтому мы будем делать для себя не место для обязательной работы, а «место силы» - пространство для творчества, встреч команд, рабочего и личного общения, обмена опытом и идеями, обучения и развития, занятий спортом и отдыха. Это будет отличное место для молодых талантов, аналитиков, разработчиков, дата-сайентистов, дизайнеров и других специалистов, в котором будут рождаться финтех-идеи.
Кстати, название для нашего дома наши сотрудники выберут самостоятельно – мы проведем специальное голосование,
говорит Оливер Хьюз, Председатель Правления Тинькофф.
»

"Тинькофф" переедет в новую штаб-квартиру
«
Наша компания стремится к внедрению технологических решений, используемых при строительстве современных офисных зданий в столицах мира. Мы понимаем, что бизнес-центр является важным объектом городской среды, особенно если он располагается в самом центре столицы. Поэтому важно минимизировать его воздействие на окружающую и городскую среду, одновременно приспособив здание для сотрудников. Наши проекты учитывают эргономику внутренних пространств, качество воздуха в помещениях, температурный комфорт для сотрудников, акустику… То есть делают здание максимально оптимизированным и комфортным для работающих здесь людей. И выбор группой Тинькофф нашего бизнес-центра AFI Square показал, что социально-ответственный бизнес выбирает именно такие здания для размещения своих штаб-квартир,
комментирует генеральный директор AFI Development Марк Гройсман.
»

2019

Начало торгов глобальными депозитарными расписками на Московской бирже

28 октября 2019 года Московская биржа запустила торги глобальными депозитарными расписками (GDR) TCS Group. Ожидается, что этот листинг даст возможность российским институциональным и частным инвесторам, не представленным в Лондоне, приобретать ценные бумаги компании и увеличит их ликвидность.

Цена открытия одной депозитарной расписки составила 1188,6 рубля, в ходе торгов ценная бумага уже поднималась почти на 2% к цене открытия — до 1212 рублей, следует из динамики торгов на Московской бирже. 25 октября 2019 года на Лондонской бирже на закрытии торгов одна GDR стоила $18,32.

На Московской бирже начались торги расписками «Тинькоффа»
«
Мы видим тенденцию, что российские компании с зарубежным листингом приходят на Московскую биржу и таким образом расширяют круг своих инвесторов, повышают ликвидность ценных бумаг, создают условия для роста капитализации, — говорит председатель наблюдательного совета Московской биржи Олег Вьюгин. — Московская биржа — это основная площадка по ценообразованию на российские активы, одинаково удобная как международным и отечественным инвестиционным фондам, так и более чем трем миллионам частных инвесторов.
»

Этот листинг станет вторичным для группы — расписки TCS с 2013 года торгуются на Лондонской фондовой бирже. С 2016-го GDR холдинга Олега Тинькова можно покупать и продавать через Санкт-Петербургскую биржу, которая специализируется на бумагах иностранных эмитентов: эти расписки прошли листинг, но в котировальные списки не входят.

Финансовым консультантом компании по вторичному листингу GDR TCS Group Holding на Московской бирже выступает ИК «Ренессанс Капитал».

По мнению аналитиков Газпромбанка, листинг GDR TCS Group на локальном рынке станет сильным катализатором роста котировок в краткосрочной перспективе из-за ожидаемо высокого спроса на бумаги компании.

Договор с Wainbridge об аренде офиса в БЦ Aquatoria

Группа Тинькофф и международная девелоперская компания Wainbridge 7 июня 2019 года подписали соглашение о намерениях на заключение договора долгосрочной аренды офисных помещений в бизнес-центре Aquatoria, расположенном на берегу канала имени Москвы по адресу Ленинградское шоссе, 69, с 2022 года. Подробнее здесь.

2018

TCS Group купила долю в «Кассир.ру»

TCS Group Holding PLC (TCS LI), онлайн-провайдер розничных финансовых услуг в России на базе платформы Tinkoff.ru, 16 июля 2018 года заявил о приобретении доли в группе компаний «Кассир.ру». Подробнее здесь.

Олег Тиньков выкупит ГДР TCS Group Holding на $20 млн

TCS Group Holding PLC (TCS LI), онлайн-провайдер розничных финансовых услуг в России, 29 июня 2018 года сообщила о получении от основателя и держателя контрольного пакета акций группы Олега Тинькова уведомление о планах увеличить свою долю участия в ней.

Согласно заявлению TCS, Олег Тиньков планирует выкупить ГДР (глобальные депозитарные расписки, англ. — Global Depositary Receipt, GDR) группы на сумму до $20 млн. По данным на 25 июня 2018 г., Олег Тиньков уже приобрел около 440 тыс. ГДР на сумму $9,2 млн.

В то же время в июне группа получила уведомление о сделках по выкупу ГДР, совершенных еще одним лицом, исполняющим управленческие функции (PDMR) — Анатолием Макешиным, заместителем председателя правления, директором платежных систем «Тинькофф Банка».

По оценке представителей TCS Group Holding, эти действия подтверждают уверенность контролирующего акционера и руководства группы в стабильно положительной динамике ее показателей и дальнейшем росте направлений деятельности, запущенных в рамках развития финансовой экосистемы Tinkoff.ru.

2013

С октября 2013 года группа TCS Group Holding PLC торгуется на Лондонской фондовой бирже.

2016

Группа TCS Group Holding PLC была основана в 2006 году предпринимателем Олегом Тиньковым.