Биткоин в США

Основная статья: Биткоин (Bitcoin) Криптовалюта

2024

Правительство США присвоило $922 млн биткоинов, конфискованных у криптобиржи

В конце февраля 2024 года власти США перевели биткоины на общую сумму приблизительно $922 млн из двух криптовалютных кошельков, в которых хранились средства, изъятые после взлома криптовалютной биржи Bitfinex в 2016 году. Тогда хакеры смогли украсть у пользователей примерно 120 тыс. биткоинов.

Отмечается, что переводы правительства США произошли после того, как 28 февраля 2024-го стоимость биткоина впервые за более чем два года превысила отметку в $60 тыс. В этот день два криптокошелька, обозначенные как средства хранения конфискованных правительством США криптоактивов у хакеров Bitfinex, осуществили несколько транзакций.

Unsplash

Как сообщает ресурс CoinTelegraph, первый тестовый перевод был выполнен на сумму 1 биткоин (около $60,2 по состоянию на указанную дату). Вскоре после этого кошелек выполнил вторую транзакцию на 2817 биткоинов ($172,74 млн). Затем прошли две транзакции с другого кошелька — тестовая на 0,01 биткоина ($613,35) и основная на сумму 12 267 биткоинов (приблизительно $748,46 млн). В результате общая стоимость биткоинов, переведенных из двух кошельков, составила около $922 млн.Цифровизация ТЭК: тренды, перспективы, крупнейшие ИТ-поставщики. Обзор TAdviser 15.2 т

По данным Arkham, существует еще один кошелек правительства США, содержащий около 94 600 биткоинов, конфискованных у хакеров Bitfinex. Их общая стоимость по состоянию на 28 февраля 2024 года оценивается в $5,8 млрд. О том, с какой целью переводятся средства, американские власти умалчивают. В 2023 году Министерство внутренней безопасности США перевело Bitfinex часть украденных с биржи средств для последующей выплаты компенсаций жертвам хакерской атаки. Это стало результатом совместных усилий Bitfinex, американских правоохранительных и следственных органов по возвращению похищенных криптовалютных активов.^[1]

SEC официально одобрила биткоин-ETF

10 января 2023 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) официально одобрила открытие спотовых инвестиционных фондов (ETF), связанных с биткоином. Это, как ожидается, станет знаковым событием для сектора цифровых активов и откроет доступ к криптовалюте на традиционном финансовом рынке.

ETF (Exchange-Traded Fund) — биржевой инвестиционный фонд, в котором собраны акции на основе какого-либо индекса, ценного товара и пр. Под управлением ETF могут находиться активы на триллионы долларов. Каждая акция ETF обеспечена определенной долей в активах фонда. Ценные бумаги торгуются на бирже. В контексте биткоина ETF позволяет инвестору следить за ценой криптовалюты, не имея ее на руках. После одобрения спотовых ETF на биткоин спрос на криптовалюту должен вырасти.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США официально одобрила открытие спотовых инвестиционных фондов

SEC одобрила 11 биржевых фондов (ETF), инвестирующих непосредственно в биткоин. Это, в частности, BlackRock, Ark Investments/21Shares, Fidelity, Invesco и VanEc. Их акции будут торговаться на Нью-Йоркской фондовой бирже, бирже Nasdaq, а также на Чикагской бирже опционов (CBOE). Комиссии эмитентов будут варьироваться от 0,2% до 1,5%, тогда как ряд фондов в течение ограниченного времени будет предлагать ценные бумаги с нулевой комиссией.

Американский регулятор более десяти лет высказывался против ETF, отслеживающих спотовую цену биткоина, — с тех пор как в 2013 году первый подобный фонд решили создать братья-близнецы Тайлер и Кэмерон Уинклвосс (владельцы криптовалютной биржи Gemini). Однако SEC изменила отношение к биткоин-ETF в 2023 году, вскоре после проигрыша компании Grayscale в суде. Федеральный апелляционный суд отменил отказ SEC в удовлетворении заявки Grayscale на преобразование ее существующего биткоин-траста в полноценный ETF.^[2]

2023: Власти США арестовали за 3 года 205 тыс биткоинов на $5,6 млрд или 1% от его эмиссии

По данным на март 2023 г власти США за последние три года конфисковали 205 тысяч биткоинов на $5,6 млрд. Это почти 1% всей его возможной эмиссии.

2021

Мэр Майями: Возможность платить служащим в биткоинах - главный приоритет

Мэр Майами Фрэнсис Суарес в октябре 2021 г заявил, что для города "главным приоритетом" является возможность платить государственным служащим в Bitcoin. "Я хочу, чтобы мы выделялись как криптостолица США или мира", - сказал Суарес.

Крупнейшая в мире сеть кинотеатров AMC Entertainment планирует начать продажи в биткоинах до конца года

В августе 2021 г крупнейшая в мире сеть кинотеатров AMC Entertainment заявила, что начнет принимать Bitcoin в качестве оплаты за билеты в кино и закуски, купленные онлайн, во всех своих кинотеатрах в США.

Планы Twitter по использованию биткоина

В конце июля 2021 года, генеральный директор Twitter Джек Дорси сообщил инвесторам, что биткоин будет большой частью будущего компании, поскольку он видит возможности для интеграции криптовалюты в существующие продукты и услуги Twitter. Подробнее здесь.

Американская налоговая конфисковала криптовалюты на $1,2 млрд

В июне 2021 года правительство США выставило на аукцион несколько свободных litecoin, bitcoin и bitcoin cash. Криптовалюта была конфискована в рамках дела о несоблюдении налогового законодательства. На протяжении многих лет правительство конфискует, накапливает и распродает криптовалюты наряду с обычными активами. Подробнее здесь.

Старт продаж авто Tesla за биткоин

23 марта 2021 г Илон Маск сообщил о начале продаж автомобилей Tesla за Bitcoin.

Пока такой способ оплаты доступен только для клиентов из США, в других странах он будет введен позднее в текущем году.

"Вы теперь можете купить Tesla за Bitcoin. Bitcoin, выплаченный Tesla, будет сохранен, а не конвертирован в фиатную валюту".- написал Маск.

После объявления компании курс Bitcoin начал резко расти. Криптовалюта в моменте дорожала до отметки в $55,6 тыс.

Платёжная система Square закупилась биткоинами на $170 млн

В конце февраля 2021 года стало известно, что Square, платёжная система основателя Twitter Джека Дорси, купила биткоины на сумму $170 млн. В квартальном отчете компания сообщила, что приобрела около 3318 биткоинов. Подробнее здесь.

BlackRock начинает вкладываться в биткоин-фьючерсы

В конце января 2021 года инвестиционный гигант BlackRock с активами на $8,7 трлн направил два заявления в Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC) США, предусматривающие возможность вложения в биткоин-фьючерсы для ее фондов. Речь идет о структурах BlackRock Strategic Income Opportunities и BlackRock Global Allocation Fund. Подробнее здесь.

2020

Правительство США предложило правила по регулированию криптокошельков

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (Financial Crimes Enforcement Network, FinCEN) предложила правила, благодаря которым властям будет легче отслеживать криптовалютные транзакции. Об этом стало известно 25 декабря 2020 года. И хотя на обсуждение инициативы отведено 15 дней, криптовалютная биржа Coinbase и Фонд электронных рубежей бьют тревогу, поскольку период обсуждения припадает на зимние праздники, и с учетом выходных дней он существенно сокращается.

Данные правила были предложены 18 декабря 2020 года и касаются частных криптовалютных кошельков. Согласно этим правилам, при переводе на частные криптовалютные кошельки сумм, превышающих $3 тыс., владельцы кошельков должны подтверждать свою личность. Кроме того, владельцы кошельков, желающие вести бизнес с другими владельцами кошельков, должны предоставлять криптовалютной бирже свою персональную информацию. В свою очередь, биржи обязаны хранить эту информацию и предоставлять ее по запросу властей. Если владелец кошелька за день перевел более $10 тыс. в криптовалюте, биржа обязана сообщить властям его персональную информацию.

Специалисты Фонда электронных рубежей уже описали возможные последствия принятия данных правил. Во-первых, владельцам частных криптовалютных кошельков будет сложнее сохранять анонимность при переводе средств на кошельки криптовалютных бирж. Во-вторых, правила делают частные криптовалютные кошельки менее привлекательными для потенциальных пользователей.

Однако есть еще одна, более серьезная проблема. Некоторые криптовалюты, в том числе Bitcoin, записывает все транзакции публично. То есть, если пользователь обменивает свои биткойны через криптовалютную биржу, он должен отправить большое количество идентифицирующей информации об этом кошельке, которая станет доступна правительству США. Зная, кому принадлежит кошелек, власти смогут видеть абсолютно все транзакции, когда-либо проведенные его владельцем. Это значит, что правительство сможет иметь доступ к гораздо большему количеству данных, чем предусматривают предложенные FinCEN правила.

FinCEN – агентство по борьбе с финансовыми преступлениями. Представляет собой бюро в составе Министерства финансов США. Занимается борьбой с отмыванием денег, а также с финансированием терроризма и финансовыми преступлениями.

Фонд электронных рубежей – некоммерческая правозащитная организация, основанная в США в июле 1990 года с целью защиты заложенных в Конституции и Декларации независимости прав в связи с появлением технологий связи^[3].

Разработчик ПО MicroStrategy купил биткоины на $475 млн и заработал на этом $300 млн

В середине декабря 2020 года стало известно о том, что разработчик программного обеспечения MicroStrategy намерен продолжить инвестировать средства в биткоин. Компания уже приобрела криптовалюту более чем на $400 млн и заработала на этом около $300 млн. Подробнее здесь.

Visa начала выпуск карт с кэшбэком в биткоинах

В начале декабря 2020 года Visa объявила о сотрудничестве с криптовалютным стартапом BlockFi и представила новую кредитную карту с кэшбэком в биткойнах. Пользователи кредитной карты Bitcoin Rewards смогут получать 1,5% от своих покупок обратно в виде самого ценного цифрового актива в мире, а также единовременную выплату в $250 в криптоактиве, если потратят более $3000 в первые три месяца, сообщает BlockFi. Подробнее здесь.

Власти США конфисковали криптовалюту на $1 млрд у преступного онлайн-сообщества

В начале ноября 2020 года Министерство юстиции США сообщило о конфискации 69,37 тыс. биткоинов, общая стоимость которых превышает $1 млрд. Кроме того, американские власти изъяли эквивалентное количество монет Bitcoin Cash, Bitcoin SV и Bitcoin Gold. Речь идёт о крупнейшей конфискации криптовалют.

Средства были изъяты из кошелька пользователя, который фигурирует в деле как Individual X. По данным минюста, речь идет о хакере, который в 2020 году взломал даркнет-площадку Silk Road. 3 ноября 2020 года он подписал соглашение на передачу монет правоохранительным органам США. В тот же день средства были переведены с адреса, на котором хранились с 2013 года, на новый кошелек.

Американские власти конфисковали криптовалюту на $1 млрд у преступного онлайн-сообщества

Кошелек Silk Road считался четвертым по величине держателем биткоинов в мире. Как рассказали в минюсте США, крупную транзакцию с криптовалютой зафиксировало Налоговое управление США (IRS). Средства были изъяты с кошелька пользователя, который взломал маркетплейс ранее в этом году и подписал соглашение на передачу биткоинов правоохранительным органам США.

В сообщении Минюста не указывается, что правительство собирается делать с биткоинами. Ранее министерство уже продавало конфискованную криптовалюту на аукционах. Такие продажи проводятся так же, как и в случае с обычным конфискатом, а прибыль уходит организатору аукциона и становится прибавкой к его бюджету.

Как пишет Wall Street Journal, арест стал результатом расследования, начатого ранее в этом году Министерством юстиции, отделом уголовных расследований Службы внутренних доходов (IRS CI) и двумя частными компаниями, которые создают программное обеспечение для биткоин-аналитики, - Chainalysis и Excygent. Телеканал CNBC отмечает, что кoнфиcкaция мoжeт быть тoлькo вpeмeннoй, пocкoльку пpaвитeльcтву eщё нужнo дoкaзaть cвoю пpaвoту пepeд cудьёй.^[4]

Выпущена дебетовая карта Visa для получения кэшбека в биткоинах

В начале апреля 2020 года стартап Fold, создавший приложение для покупок с поддержкой биткоинов, присоединился к программе поддержке финтех-разработчиков Visa Fast Track. Благодаря этому Fold выпустила дебетовую карту Fold Rewards Card, которая позволит пользователю получать кэшбек в биткойнах вместо традиционных бонусных баллов при оплате покупок долларами. Подробнее здесь.

2019

Основателя биткоина обязали выплатить $4 млрд семье своего покойного партнера

В конце августа 2019 года суд западного округа Палм-Бич во Флориде (США) обязал Крейга Райта заплатить 410 тыс. биткоинов (на момент вынесения вердикта это около $4 млрд) семье своего покойного бизнес-партнера Дэйва Клеймана. Подробнее здесь.

Налоговая США потребовала раскрыть доходы в биткоинах и предупредила о санкциях

В середине августа 2019 года криптовалютные инвесторы получили письма от Налогового управления США (IRS), которое потребовала раскрыть доходы, связанные с торговлей виртуальными активами, и предупредила о возможных санкциях. Подробнее здесь.

Банки начали выдавать кредиты под залог криптовалют

В середине августа 2019 года компания Silvergate Capital Corporation, которая является холдингом для банка Silvergate, анонсировала выдачу кредитов под залог криптовалют. Подробнее здесь.

Кандидат в президенты США принимает пожертвования в биткоинах

В конце июля 2019 года кандидат в президенты США от Демократической партии Эндрю Янг в рамках своей предвыборной кампании начал принимать пожертвования в биткоинах. Подробнее здесь.

2018

В США биткоинами можно оплатить налоги

25 ноября 2018 года стало известно о появлении в США возможности заплатить налоги при помощи криптовалюты. Первым новую технологию внедрил штат Огайо. Подробнее здесь.

Американские приставы продают с аукциона конфискованные биткоины на $4,3 млн

В октябре 2018 года Федеральная служба исполнения наказаний и судебных приставов США (United States Marshals Service) объявила об аукционе, с которого будут проданы около 660 биткоинов (соответствует примерно $4,29 млн по курсу на момент публикации сообщения ведомством), которые были конфискованы в рамках федеральных уголовных, гражданских и административных дел.

Аукцион, который пройдет 5 ноября 2018 года, будет поделен на два раунда. В первом будет продано шесть порций по 100 биткоинов, а во втором — оставшиеся 60 монет. Для участия в торгах нужно зарегистрироваться до 31 октября и внести депозит в размере $200 тыс. Участники аукциона не смогут просматривать чужие ставки и изменять предложения, после того, как они будут сделаны. 

Американские приставы продадут 660 конфискованных биткоинов на аукционе

В Федеральной службе исполнения наказаний и судебных приставов США сообщили, что часть выставляемых на аукцион активов включает в себя биткоины, изъятые в ходе расследований дел трейдеров Терезы Тетли (Theresa Tetley) и Томаса Марио Костанцо (Thomas Mario Costanzo).

Тереза Тетли в июле 2018 года была приговорена к году тюрьмы по обвинению в торговле криптовалютой без необходимой лицензии и отмывании денег, полученных от незаконного оборота наркотиков. У фигурантов этого дела было изъято 120 биткоинов — 40 у Тетли и 80 у Костанцо.

Американская служба приставов не в первый раз продает конфискованную криптовалюту с аукциона. Так, в январе и марте 2018 года на торги были выставлены 3600 и 2100 биткоинов соответственно. По итогам тех сделок в бюджет США ушло около $50 млн.

В июле 2018 года стало известно о том, что правительство США конфисковало более 500 биткоинов, принадлежащих иранцам, и их число продолжает расти. Отмечалось, что конфискация происходила без объяснения причин.^[5]

Криптовалютный инвестор из Калифорнии лишился $24 млн через смартфон и обвинил в этом AT&T

15 августа 2018 года криптовалютный инвестор из Калифорнии подал иск против AT&T в размере $224 млн, обвинив оператора связи в халатности, из-за которой он якобы потерял около $24 млн. Подробнее здесь.

Блокировка покупки криптовалюты кредитками

В начале февраля 2018 года крупные американские банки запретили покупку криптовалют при помощи кредитных карт, опасаясь, что клиенты не смогут вернуть деньги в случае обвала курса биткоина и подобных валют.

Как сообщает информационное агентство Bloomberg, JP Morgan Chase & Co., Bank of America и Citigroup больше не позволяют держателям кредитных карт (как личных, так и корпоративных) покупать на заемные деньги криптовалюты. В Bank of America отметили, что запрет не касается дебетовых карт.

Биткоин запретили скупать с помощью кредиток

Ранее некоторые банки уже начали отказывать клиентам в покупке биткоинов при помощи кредитных карт. Так, компания Discover Financial Services ввела запрет еще в 2015 году, а Capital One Financial — в январе 2018-го. Глава Discover Financial Services Дэвид Нелмс (David Nelms) допускает, что банк может пересмотреть свою политику в отношении криптовалют в зависимости от потребительского спроса.

Банки считают, что покупка криптовалют с помощью кредитных карт может увеличить риск для кредитора, если покупатель не сможет расплатиться из-за резкого изменения курса. Биткоин потерял более половины своей стоимости с 18 декабря 2017 года, упав ниже $8 тыс. в начале февраля 2018-го.

Еще одной причиной, из-за которой JP Morgan Chase & Co., Bank of America и Citigroup могли запретить скупать криптовалюту при помощи кредиток, эксперты считают сложность отследить движение средств, после того как обычные деньги конвертируются в криптовалюту. При этом банкам предписано отслеживать движение средств на счетах, чтобы выявлять сомнительные операции.

По данным MasterCard, количество международных платежей, используемых зачастую для покупки криптовалют на зарубежных онлайн-площадках, в 2017 году увеличилось на 22%. При этом динамика начала существенно снижаться после падения стоимости криптовалют, говорят в компании.^[6]

2017

США обложили криптовалюты налогами

Сделки по обмену криптовалют в США теперь будут облагаться налогом, сообщает издание bitcoinist^[7]. Соответствующий закон подписал президент страны Дональд Трамп.

Власти США еще в 2014 году определили статус цифровых валют, записав их как «имущество», а не «валюты». Поэтому ранее американский налоговый кодекс позволял обменивать одну криптовалюту на другую без уплаты налогов – в соответствии со статьей 1031 Налогового кодекса США это считалось обменом «похожих активов» и было на руку трейдерам биткоина и других цифровых валют. Кроме того, этим пользовались торговцы недвижимостью и предметами искусства – можно было оплачивать дорогие картины или дома криптовалютой и уходить от налогов.

Теперь данная лазейка устранена, за такие сделки придется уплачивать налог – статья 1031 упомянутого свода законов будет касаться лишь сделок с недвижимостью, а само определение «собственность» будет трактоваться именно как «собственность материальная» (или существующая в реальности), полностью исключая цифровые валюты.

Первые торги фьючерсами на биткоин

11 декабря 2017 года начались первые в истории торги фьючерсами на биткоин. Дебют ознаменовался впечатляющим ростом котировок.

Торги фьючерсами на биткоин начала чикагская биржа Cboe Global Markets. Через шесть минут стоимость фьючерса (один биткоин эквивалентен одному фьючерсу) с расчетом на январь 2018 года поднялась на 11% до $16 тыс. Через четыре часа произошел рост на 20%, а спустя еще полчаса фьючерс достиг максимума в $18,9 тыс.

11 декабря 2017 года начались первые в истории торги фьючерсами на биткоин

К моменту написания материала (13 декабря 9:00 мск) стоимость биткоина на Чикагской бирже составляла $17 382.

Фьючерсы — это производные ценные бумаги, позволяющие купить или продать актив в будущем по цене, определенной в момент заключения сделки. С их помощью трейдеры могут защититься от колебаний курса биткойна и делать ставки на рост или снижение его стоимости. То есть торговать им как золотом, нефтью или другим сырьем.

С огромным наплывом пользователей сайт биржи не справился: из-за слишком большого объёма трафика наблюдались перебои в его работе. Через 2,5 часа после начала торгов их и вовсе пришлось остановить — на несколько минут. Вторая уже пятиминутная остановка произошла еще через 1,5 часа.

Важным фактором риска для курса биткоина эксперты считают высокий уровень его концентрации в немногих руках: к декабрю 2017 года 40% биткоинов почти на $120 млрд сосредоточено всего у 1000 инвесторов (так называемых китов). Если они решат согласовывать свои действия, то ничего хорошего для обычных инвесторов ждать не стоит. 

18 декабря 2017 года CME Group также начнет торги фьючерсами на биткоин. Биржевые площадки ожидают, что торговля фьючерсами на биткоин позволит привлечь на регулируемый рынок трейдеров и инвесторов, что в будущем позволит сделать пока еще высокорисковую криптовалюту полноценным инвестиционным инструментом.^[8]

В США сделки с криптовалютой приравняют к операциям с ценными бумагами

В июле Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) объявила о намерении подвести под действие американского законодательства о ценных бумагах операции типа первоначального предложения монет (ICO) и продажи токенов. К ICO бизнес прибегает для привлечения инвестиций посредством криптовалют, а токены являются виртуальным аналогом акций.^[9]

По мнению SEC, сделки с участием «виртуальных» организаций, покупки ценных бумаг за биткоины, финансирование сделок через блокчейн должны приравниваться к операциям с ценными бумагами, которые надлежит выполнять в законном порядке. Свою позицию в Комиссии пояснили заботой о безопасности игроков рынка во время использования инновационных способов привлечения капитала. Согласно видению SEC, как на токены, так и на биржи, где они торгуются, должно распространяться действие федеральных законов о ценных бумагах.

Прецедент

SEC предупредила рынок о нововведениях в отчете о расследовании по делу Децентрализованной автономной организации (DAO), который опубликовала на своем сайте. Расследование показало, что DAO продавала токены за криптовалюту Ether, не регистрируя при этом сделки как операции с ценными бумагами. В то же время, компания позиционировала себя как краудфандинговый проект, однако в нарушение требований законодательства не имела ни дилера, ни портала для привлечения средств, зарегистрированных регуляторными органами.

Внимание SEC к своей деятельности DAO привлекла после того, как в июне 2016 года её сеть взломали хакеры. К тому моменту компании удалось от продажи токенов собрать средства на сумму около 7,9 млн монет Ether (более $132 млн). Похитив часть средств DAO, хакеры тем самым вызвали обвал Ether.

2016: Суд штата Флорида постановил, что криптовалюта Bitcoin не является деньгами

Американский судья постановил летом 2016 года, что Bitcoin не является деньгами, отвергнув обвинения в отмывании денег, выдвинутые против мужчины, обвиняемом в продаже биткойнов переодетым детективам^[10].

Судья округа Майами Тереза Мэри Пулер (Teresa Mary Pooler) отвергла обвинения относительно Майкла Эспинозы (Michell Espinoza) которого обвиняли в том, что он занимался отмыванием денег и незаконной деятельностью, когда согласился продать биткойны на общую сумму в 1500 долларов по текущему курсу переодетым сотрудникам полиции, заявившим ему, что криптовалюта нужна им для покупки базы похищенных номеров кредитных карт.

На восьмой странице текста вердикта суда по делу судья постановляет: "Ровным счетом ничего с точки зрения известной нам системы координат не позволяет нам достоверно описать или дать определение тому, чем именно является Bitcoin. "Суд не является экспертом в экономических вопросах, но тем не менее даже любому лицу, имеющему ограниченные познания в этой области, совершенно очевидно, что Bitcoin еще очень далек от того, чтобы быть эквивалентом денег."

Судья заключила, что законы штата Флорида относительно обвинения кого-либо в отмывании денежных средств, если обвиняемый вовлечен финансовые транзакции которые поощряют незаконную деятельность, имеют крайне неоднозначную трактовку, если приложить их к криптовалюте Bitcoin.

"Суд не имеет намерения наказывать человека за продажу своей собственности другим лицам в случае, когда его деяние подпадает под действие законов, которые представляются в этом случае [т.е. относительно продажи криптовалюты] столь расплывчатыми, что даже профессионалы юриспруденции затрудняются дать этому деянию однозначное определение." - гласил вердикт суда.

См. также: Криптовалюты

Примечания