2020/07/06 12:04:27

Отмывание денег
Money Muling

.

Содержание

В киберпреступности

Money Muling - по мере расширения преступной экономики к концу 2010 года киберпреступники стали получать все более широкий доступ к финансовым ресурсам. В результате стал расти спрос на услуги подставных лиц (на жаргоне киберпреступников - денежные мулы (англ. money mules), открывающих в банках счета и использующих их для прокачки, обналичивания и отмывания преступно добытых денежных средств. К концу 2010 года эти операции становятся все более изощренными и принимают международный размах. По мнению экспертов Cisco в области информационной безопасности, в 2011 году именно это станет объектом главных усилий киберпреступников.

Ситуация в России

2020: Росфинмониторинг предупредил о риске отмывания денег в сферах медицины и госпомощи бизнесу

22 мая 2020 года стало известно о том, что Росфинмониторинг по «антиотмывочному» законодательству добавил новые основания для блокировки счетов из-за пандемии коронавируса COVID-19, которая привела к изменению режима работы компаний и переходу сотрудников на удалённую работу.

Росфинмониторинг отнёс к зонам риска сферы, связанные производством и продажей продукции медицинского назначения, а также распределение бюджетных средств, выделенных государством на поддержку бизнеса и населения. Кроме того, в ведомстве указали на возможное использование схем незаконного обналичивания в условиях в следующих случаях:

Росфинмониторинг добавил новые основания для блокировки счетов
  • создание и расширение инфраструктуры для охраны жизни и здоровья граждан;
  • онлайн-платформы и услуги, связанные с пандемией;
  • оборот драгметаллов и драгоценных камней;
  • вывод денег на счета других фирм перед банкротством юрлиц с целью уклонения от уплаты долгов и налогов;
  • снижение наличного оборота в отраслях повышенного спроса.

По данным федеральной службы, аналогичные риски опубликовала и международная Группа разработки мер по борьбе с отмыванием денег (FATF). В их докладе также упоминается о росте мошенничеств при реализации программ помощи и экономического стимулирования, о махинациях в благотворительной деятельности, а также о возрастании рисков коррупции из фондов чрезвычайных и непредвиденных расходов через обход стандартных процедур закупок.[1]

В группе «Тинькофф» сообщили «Известиям», что одна из сфер, которая сейчас требует повышенного контроля — это мошеннический бизнес в интернете. В банке пояснили, что многие сидят в изоляции, в том числе люди, которые раньше не пользовались интернетом и ничего не покупали онлайн.

Партнер юридической̆ фирмы «Арбитраж.ру» Владимир Ефремов отметил, что финансовые организации неминуемо повысят контроль за некоторыми сферами, что приведет к росту блокировок операций и счетов, запросам документов и отключению доступа к системам онлайн-банка.

Ситуация в мире

2020

Американские адвокаты будут расследовать масштабные случаи отмывания денег в Эстонии

Эстония заключила договор с действующим в США адвокатским бюро Freeh Sporkin & Sullivan LLP об оказании правовых услуг эстонскому государству по вопросам, связанным с фактами международного отмывания денег[2].

Как сообщила в июле пресс-служба министерства финансов, адвокатское бюро было партнером Эстонии в последние годы, когда расследовались крупные дела об отмывании денег в США.

«
"Престиж эстонского государства за последние годы серьезно пострадал в связи с несколькими делами о международном отмывании денег. В ряде стран возбуждены расследования в связи с нарушениями, допущенными действующими в Эстонии банками или их филиалами. Расследования возбуждены и в США", — цитируется в сообщении министр финансов Мартин Хельме (Martin Helme).
»

«
"Эстонскому государству следует как можно активнее участвовать в данном процессе, сотрудничать со следственными органами США. Если по результатам расследований банкам будут выписаны штрафы, то на государственном уровне участвовать в распределении этих штрафов. Мы как государство в данном процессе являемся пострадавшей стороной. Поэтому крайне важно, чтобы у нас в США был сильный и опытный партнер", — пояснил Хельме.
»

В состав американской команды адвокатов входят Луи Джозеф Фри (Louis Freeh), занимавший пост директора Федерального бюро расследований, Рональд Ноубл (Ronald K. Noble), занимавший посты в министерстве финансов США, Уолтер Дональдсон (Walter Donaldson), ранее работавший главой отдела Bank of America по расследованию фактов мошенничества и ряд ведущих экспертов по финансовым преступлениям.

В 2018-2019 годах американский финансист, владелец Hermitage Capital Билл Браудер подал заявления об отмывании денег через эстонские отделения датского банка Danske Вank и шведского банка Swedbank.

Через эстонский филиал датского банка Danske Bank в 2007-2015 годы прошел 201 млрд евро подозрительного происхождения. "Серые" сделки связаны с бизнесом клиентов-нерезидентов, прекративших на тот момент свою деятельность.

По делу были задержаны 10 бывших сотрудников Danske Bank. Задержанные были, главным образом, менеджерами по работе с клиентами, все они обвиняются в отмывании денег, общая сумма сомнительных транзакций составила около 300 млн евро.

По делу были задержаны 10 бывших сотрудников Danske Bank. Задержанные были, главным образом, менеджерами по работе с клиентами, все они обвиняются в отмывании денег, общая сумма сомнительных транзакций составила около 300 млн евро.

По словам Браудера, эстонские банковские сотрудники под руководством главы отделения датского банка Айваром Рехе (Aivar Rehe) создали условия для масштабного отмывания денег и скрывали это.

23 сентября 2019 года Рехе покончил с собой. Полиция и прокуратура не сообщили о причинах суицида.

По данным издания The Wall Street Journal, Центробанк России еще в 2013 году предупреждал эстонское отделение банка о возможных незаконных перечислениях денег российскими клиентами, но Danske Bank необходимых мер не принял.

Из-за скандала в отставку ушел глава Danske Bank Томас Борген.

По данным шведского телеканала SVT, через открытые в Swedbank в 2007-2015 годах счета также могло быть переведено не менее 38 млрд шведских крон или 3,8 млрд евро подозрительных денег.

В Европоле не исключают, что деньги сомнительного происхождения могли быть из России и других стран СНГ. Так, представитель организации Педро Фелисио заявил, что ему известно о находящихся в России миллиардах "грязных" евро, которые с высокой долей вероятности попытаются "отмыть" через страны Балтии — Эстонию, Латвию и Литву.

Шведские банки объединяют усилия в борьбе с отмыванием денег

Пять крупнейших банков Швеции совместно с полицией запускают кампанию по борьбе с отмыванием денег. Danske Bank, Handelsbanken, Nordea, SEB и Swedbank присоединились к Шведской инициативе по борьбе с отмыванием денег (Swedish Anti Money Laundering Initiative, Samlit) в рамках пилотного проекта с полномасштабной реализацией в 2021 году.

Инициатива Samlit предусматривает обмен информацией между банками о методах, подозрительных транзакциях и совместно выявленных новых видах преступлений в финансовой сфере.

«
Йоханна Норберг (Johanna Norberg), региональный менеджер Danske Bank Sweden, отмечает: «Подобно хамелеону, этот вид преступлений постоянно меняет формы и характер, поэтому для нас это сотрудничество означает повышение эффективности и инициативность».
»

В марте 2020 года Управление финансового надзора Швеции (Swedish Financial Supervisory Authority, FSA Sweden) оштрафовал Swedbank на рекордные 385 млн долларов США за нарушения в работе по борьбе с отмыванием денег.

2019

Как именно отмывают деньги через биткоины

В конце августа 2019 года Кунал Калра, 25-летний мужчина из Вествуда, Лос-Анджелес, признал себя виновным в отмывании $25 млн через криптовалюту. Это первое федеральное уголовное дело в США против бизнеса по отмыванию средств с помощью биткоин-обменника. Подробнее здесь.

Мужчине дали 4 года тюрьмы за отмывание $450 тыс. через биткоины

В начале апреля 2019 года 33-летний датчанин был приговорен к четырем годам и трем месяцам тюремного заключения за отмывание более $450 000 через биткоины.

Согласно заявлению датской полиции, преступник признал себя виновным в отмывании 3 миллионов датских крон, полученных в результате криминальной деятельности. Сообщается, что преступник покупал на полученные им деньги биткоины и отправлял их соучастникам через счета иностранных криптовалютных бирж. Названия бирж в отчете не прозвучали. Датская полиция обнаружила злоумышленника в ходе расследования, связанного со злоупотреблением банковских карт. В ходе следствия обнаружилось, что на один из банковских счетов подозреваемого поступали деньги, полученные путем шантажа и вымогательства.

В конце февраля Верховный суд России признал биткоин средством отмывания денег: суд внес понятие «криптовалюта» в постановление по делам об отмывании денег и имущества, приобретенного преступным путем

Комиссар датской полиции заявил, что правоохранительные органы страны достаточно хорошо оснащены для борьбы с криптовалютными преступлениями. Отмывание денег через криптовалюту стало предметом растущей обеспокоенности полиции. Многие считают, что цифровая валюта обеспечивает преступникам анонимность и позволяет избегать ответственности за совершенные преступления.

В то же время в многочисленных исследованиях отмечается, что криптовалюты не так удобны для преступников по сравнению с традиционными деньгами. Американский некоммерческий аналитический центр RAND Corporation считает, что криптовалюта не представляет достаточной угрозы как метод финансирования терроризма. Преступники продолжают использовать фиатные средства, поскольку во всем мире предпринимаются активные меры по борьбе с отмыванием денег при помощи криптовалюты. Например, уже известно, что эти темы будут обсуждаться на предстоящей в июне 2019 года встрече правительств стран «Большой двадцатки» (G20) в Фукуоке (Япония).[3]

Австралия запретила две криптовалютные биржи из-за их использования в обороте наркотиков

8 марта 2019 года Австралия запретила две криптовалютные биржи из-за их использования в незаконном обороте наркотиков.

Австралийский центр по сбору и обработке информации о финансовых операциях (Australian Transaction Reports and Analysis Center, AUSTRAC), который представляет собой ведомство, борющееся в стране с отмыванием денег, отозвал лицензию у двух криптовалютных бирж из-за связи с криминальным миром. Названия торговых площадок не называются.

По сообщению Федеральной полиции Австралии, в 2017 году была обнаружена преступная группировка, занимающаяся импортом наркотиков. Ключевую роль в работе преступного синдиката сыграли биржи. Злоумышленники имели счета в биткоинах для поиска, оплаты и распространения наркотических препаратов.

Власти Австралии закрыли две биткоин-биржи, связанные с наркотрафиком

Арестован 27-летний мужчина, являющийся «ключевым участником криптовалютных платформ», деятельность которых приостановлена. Его обвиняют в «ввозе, обороте и хранении 30 кг запрещенных веществ, включая MDMA, кокаин, метамфетамин и кетамин». Задержанный координировал работу преступного синдиката, который продавал наркотики в интернете, принимая к оплате криптовалюту.

К марту 2019 года следствию неизвестно, знали ли владельцы криптовалютных бирж, что их услуги использовали для преступной деятельности. По словам специалиста по нормативно-правовым вопросам в AUSTRAC Натана Ньюмана, руководство бирж не оправдывает то, что у них не было времени на проверку легальности операций.[4]

Как отмечает агентство Reuters, это первый случай вмешательства AUSTRAC в деятельность криптовалютных бирж. Активность регулятора связана с изменениями в законодательстве, которые расширили его полномочия: AUSTRAC начал контролировать криптовалюты так же, как и денежные переводы и обналичивание денег.

2018: Число случаев отмывания денег при помощи криптовалюты в Японии выросло в 10 раз

В конце февраля 2019 года японская полиция сообщила о более чем 7000 случаев отмывания денег с помощью криптовалюты в стране. Это число в 10 раз превышает показатели 2017 года, когда было зарегистрировано 669 подозрительных криптовалютных переводов.

Операторов криптовалютных бирж обязали сообщать о транзакциях, предположительно связанных с отмыванием преступных доходов, в апреле 2017 года. В июне 2018 года Агентство финансовых услуг, которое регулирует криптовалютные переводы в Японии, приказало ужесточить меры внутреннего контроля. Среди 7096 подозрительных транзакций, проведенных в 2018 году, внимание операторов привлекло использование разных имен под одной и той же идентификационной фотографией и вход зарегистрированных в Японии пользователей из-за рубежа.

Отмывать деньги при помощи криптовалюты в Японии стали в 10 раз чаще

С учетом всех финансовых операций в 2018 году в полицию было сообщено о 417 465 случаев возможного отмывания денег и других злоупотреблений, что на 17 422 обращений больше, чем в 2017 году. Большинство из этих отчетов были предоставлены банками и другими финансовыми учреждениями, которые в общей сложности сообщили о 346 014 подозрительных транзакциях.

После анализа отчетов полиция Японии предоставила следственным органам информацию о 8259 случаях, что на 1096 больше, чем число сообщений, рассмотренных в 2017 году. В результате следствие было проведено по 1124 случаям, которые в основном оказались связаны с мошенничеством.

Чтобы противостоять растущему числу подозрительных транзакций, полиция Японии планирует привлечь специалистов по анализу данных, а также по тестированию технологии искусственного интеллекта, задачей которой будет выявление незаконных сделок. Полиция надеется, что машинное обучение позволит распознавать закономерности сделок, связанных с наркотиками и отмыванием денег. [5]

Смотрите также